什麼是洗錢 如何界定洗錢

1、為什麼要洗錢

洗錢，並不是字面意義上的把錢洗一下，更多的是它的象徵意義。把不幹凈的錢洗乾淨，然後在拿出去花。「錢」作為政府發行的指定貨幣，本身並沒有光明或黑暗的性質界定，關鍵在於賺取錢的途徑是否合法。

舉個淺顯的例子，A君和B君是初中同學，他們都喜歡玩模型。A君和B君都看上一款模型。想買下卻沒錢，於是A君和B君一合計，決定去打劫低年級的同學。搶來的錢A君直接拿去買了模型，拿回家後被父母發現，逼問錢從哪來的，不實話說就要挨揍。A君迫於壓力，只能照實交代是搶來的（A君還算仗義，沒有供出共犯B君），於是，A君免不了一頓「男女混合雙打」，模型也被銷毀。

而B君知道這個情況後，也不敢把模型拿回家，怕落得同樣的下場。那怎麼合理解釋買模型的錢的來源呢？B君就想了個辦法，每天放學路上撿些瓶子之類的拿去賣，同時周6周日還幫低年級的同學補課（可以真補，也可以找地方溜達，對外宣稱是補課），經過一段時間，再把模型拿回家。B君的父母也問起為什麼有錢買模型，B君就說是賣瓶子和補課的收入，B君的父母一打聽，確實聽說B君有撿瓶子的行為，也就沒有收拾B君。B君的模型也就可以光明正大的拿出來玩。

其實洗錢也和這一過程差不多，將非正常途徑賺來的錢，通過合法途徑「洗」一遍，變身合法收入，就可以光明正大的拿出來買買買，而不必擔心被調查。試想，一個月收入不過萬元的小職員，無家世無背景，忽然有一天小宇宙爆發，價值千萬的房產，數百萬的進口車說買就買，眼睛都不眨一下。會帶來怎樣的情況。非議肯定免不了，而如此大額的消費，也極有可能引來司法機關的調查。經過一番查證，發現這些錢來源於非法行為。不僅房子車子票子都被沒收，自己還落得牢獄之災。錢多了，確實會咬手。

因此，洗錢是掩蓋非法收入來源，使資金能夠光明正大使用的必要手段。

2、什麼是非法收入

按照相關司法解釋，非法收入來源一般包含以下情況：毒品犯罪、黑社會性質的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪等。這些犯罪行為性質及其惡劣，造成的社會影響也非常巨大，因此在任何國家和政府都是嚴厲打擊的對象。

就拿貪污賄賂來說，前段時間熱播的《人民的名義》中，貪官趙德漢，官小收入低，滿牆的賄賂款不敢拿出去花，只能放在受賄得來的別墅里。而販毒的情況也差不多，前些年被捕的葉真理，也是將2億多美元的現金藏在家裡。而這些現金，也成為其量刑的重要依據。

3、如何界定洗錢

要說明洗錢行為的界定，也不得不提及洗錢的方式。通常行為的洗錢，都會伴隨著「基礎戶」的誕生，「基礎戶」一般是底子乾淨的賬戶。由基礎戶作為出錢的「金主」，通過中間媒介（任何可交易物品或服務）的購買或交易行為，將資金轉給受益人（需要洗錢者）。

而對於司法定義來說，洗錢的參與者（即全鏈條所有參與人員），都會被界定為參與洗錢。在這個洗錢鏈條中，最無辜的恐怕就是「基礎戶」的登記人。基礎戶的登記人一定要乾淨，不能有犯罪記錄（不能是需要洗錢方的人員），不能知道洗錢這件事（否則要麼不敢幹，要麼要多分錢），自己還要被法律追究，妥妥的冤大頭。而這樣的基礎戶最好的選擇是毫不相關的人，不注意泄露了個人身份信息的大眾就是最好的選擇。這也是政府宣傳一定要保護好個人信息的重要原因。

隨著內地經濟的發展，很多個人開始了自己的創業之路。

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