證券新大綱金融市場基礎知識易錯題匯總！考前搶分！

金融市場基礎知識

1.為投資者提供一種出售金融資產的機制的功能是金融市場的( D )功能。

A.資金融通

B.價格發現

C.風險管理

D.提供流動性

點評：這裡是出售金融資產，獲得流動性。

2.金融市場的重要性主要體現在 ( B )。

①促進儲蓄-投資轉化

②優化資源配置

③風險管理

④宏觀調控

A.①②③

B.①②④

C.②③④

D.①③④

點評：書本原句，官方教材基礎知識6-7頁，除上述外還包括反映經濟狀態。

3.國際直接投資主要進行的形式有( A )

①採取獨資企業的方式在國外建立一個新企業

②收購國外企業的股權達到擁有實際控制權的比例

③利潤再投資

④利用國際上金融資產的價格波動高拋低吸

A.①②③

B.①②④

C.①②③④

D.①③④

點評：新大綱官方教材14頁原句，記憶內容。

4.進一步明確了金融業分業經營原則的是( C )。

A.1993年,全面整頓金融秩序

B.2003年,中國銀行業監管委員會成立

C.1998年頒布《證券法》

D. 「分業經營、分業監管」的金融體系的確立

點評：本題B、C易混淆，新大綱官方教材46-47頁下方。B為確立，C為明確。

5.下列關於中國證券監督管理委員會的職責說法正確的是( A )。

①研究和擬定證券期貨市場的方針政策、發展規劃

②監管證券投資活動

③監管上市國債和企業間債券的交易活動

④監管境外企業直接或間接到境內發行股票、上市

A.①②③

B.①②④

C.②③④

D.①③④

點評：新大綱官方教材68-69頁，書上原句。

6.我國增強金融服務實體經濟能力的障礙與挑戰包括( D )。

①未完全市場化的基準價格體系

②以銀行業為主導的間接融資導致風險過度集中在企業,企業融資渠道與方式相對單一

③資產行業存在剛性兌付現象,預算軟約束部門更易獲得正規金融信貸支持,擠出了有效率的民營企業融資

④資本市場的投融資關係始終沒有得到理順

A.①②③

B.①②④

C.②③④

D.①③④

點評：新大綱71-72原句，第二個選項風險集中在銀行。

7.《證券期貨投資者適當性管理辦法》從根本上體現經營機構與投資者利益的辯證統一。從經營機構角度來看,《證券期貨投資者適當性管理辦法》作出的要求包括( A )

①對投資進行分類評估和分類管理

②對投資提供同質化服務

③確立監管底線要求、自律組織規定產品目錄指引

④經營機構制定具體分級標準的層層把關、嚴格風險的產品分級機制

A.①③④

B.①②③

C.②③④

D.①②③④

點評：第二選項是差異化服務。

8.美國在投資者適當性管理過程中出台的法律法規有( B )

①《1933年證券法》

②《規則D》

③《多德-弗蘭克法案》

④《開放式投資公司法》

A.②③④

B.①②③

C.①②④

D.①③④

點評：第四選項為英國的

9.企業年金基金按照規定不得直接投資於權證,但因投資股票、分離交易可轉換債等投資品種而衍生獲得的權證,應當在權證上市交易之日起( B )個交易日內賣出。

A.5

B.10

C.15

D.20

點評：新大綱官方教材115頁書本原句。

10.全國社保基金境外投資限於下列投資( D )。

①銀行存款

②外國政府債券

③基金

④股票

⑤銀行票據

A.①②

B.①②⑤

C.①②③④

D.①②③④⑤

點評：書本原句，新大綱官方教材113頁。

11.在QDII制度中,基金、集合計劃不得購買證券用於控制和影響發行該證券的機構或管理層,同一境內機構投資管理的全部基金、集合計劃不得持有同機構( B )以上具有投票權的證券發行總量,指數基金可以不受上述限制。

A.5%

B.10%

C.15%

D.20%

點評：新大綱官方教材111頁原句，記憶選項。

12.2006年7月,中國證監會首次發布實施了《證券公司風險控制指標管理辦法》,確立了以凈資本為核心的證券公司風險控制指標制度。該制度具有以下( A )特點。

①建立了風險資本準備與凈資本水平動態掛鉤的機制

②建立了公司業務規模與風險資本準備動態掛鉤的機制

③建立了公司業務範圍與凈資本充足水平動態掛鉤的機制

④建立了公司業務規模與凈資本水平動態掛鉤的機制

A.①②③

B.①②④

C.①③④

D.②③④

點評：記憶知識點，新大綱官方教材127頁原句，三點內容。

13.下列關於集合資產管理業務的說法錯誤的是( D )。

A.證券公司辦理集合資產管理業務,可以設立限定性集合資產管理計劃和非限定性集合資產管理計劃

B.限定性集合資產管理計劃的資產主要用於投資國債、國家重點建設債券、債券型證券投資基金、在證券交易所上市的企業債券、其他信用度高且流動性強的固定收益類金融產品

C.限定性集合資產管理計劃中,投資於權益類證券以及股票型證券投資基金的資產,不得超過該計劃資產凈值的20%

D.非限定性集合資產管理計劃中,投資於權益類證券以及股票型證券投資基金的資產,不得超過該計劃資產凈值的10%

點評：選項應該為20%。

14.按照《證券公司融資融券業務管理辦法》的規定,關於證券公司申請融資融券業務資格,應當具備的條件,下列說法錯誤的是( B )。

A.公司治理健全,內部控制有效,能有效識別、控制和防範業務經營風險和內部管理風險

B.公司最近三年內不存在因涉嫌違法違規正被中國證監會立案調查或者正處於整改期間的情形

C.財務狀況良好,最近兩年各項風險控制指標持續符合規定,註冊資本和凈資本符合增加融資融券業務後的規定

D.信息系統安全穩定運行,最近一年未發生因公司管理問題導致的重大事故,融資融券業務技術系統已通過證券交易所、證券登記結算機構組織的測試

點評：處於整改期的不滿足條件。

15.趙某持有S公司1萬股股票。2018年3月5日,S公司宣布每股發放現金股利0.5元,3月6日,錢某將趙某所持的S公司股票盡數買入,5月8日,錢某將該股票賣給孫某,孫某在5月10日又將股票轉讓給李某。已知5月10日為S公司除息除權日,那麼最終能獲得股息的人是( C )。

A.趙某

B.錢某

C.孫某

D.李某

點評：對股票四個日期掌握不好，新大綱第183頁記得看下，本日買入不享有本期股利。

16.丙公司是一家大型國有石油公司,2018年3月,該公司投資1億元入股甲公司,甲公司為國家扶持的專項高科技公司,成長迅速,則該丙公司的股份為( B )。

A.內資股

B.國家股

C.法人股

D.政策股

點評：對於國家股概念不了解，為新大綱新增內容。官方教材192頁。

17.在我國,按照投資主體的不同,可以把股票劃分為( D )。

①國家股

②公司股

③法人股

④外資股

⑤有限售條件股份

A.①②③④⑤

B.①②③④

C.①③④⑤

D.①③④

點評：這裡說主體，容易出錯。新教材191頁到1193頁，除此之外還包括社會公眾股。

18.下列不屬於境內上市外資股的特點的是( B )

A.記名股票

B.人民幣認購買賣

C.人民幣標明股票面值

D.投資者包括外國自然人、法人和其他組織

點評：這裡是外幣買賣，書本193頁，新大綱官方教材。

19.下列不屬於境外上市外資股的特點的是( D )。

A.記名股票

B.外幣認購買賣

C.人民幣標明股票面值

D.公司支付股利時以外幣計價

點評：D選項應該用人民幣支付股利及其他款項以人民幣計價和宣布，以外幣支付。

20.滬深證券交易所成立後,新股發行經歷的演變過程是( D )。

A.「議價→定價→競價」

B.「定價→議價→定價

C.「競價→議價→定價」

D.「定價→競價→定價」

點評：本題考查新股發行歷程，為書上原句，官方教材195頁。

21.( C )是證券監管機構對申報文件的真實性、準確性、完整性和及時性做合規性的形式審查,而將發行人的質量留給證券中介機構來判斷和決定的股票發行監管制度。

A.審批制

B.核准制

C.註冊制

D.審定製

點評：本題為考查三種股票發行監管制度的異同，官方教材196頁。大家記得加深記憶。

22.首次公開發行股票並在主板(中小企業板)上市所需滿足的條件不包括( C )

A.發行依法設立且持續經營時間在三年以上的股份責任有限公司

B.最近一期末無形資產占凈資產的比例不得高於20%

C.最近三個會計年度凈利潤均為正數,且現金流量累計超過人民幣3000萬元

D.發行人最近三年的實際控制人沒有發生變更管

點評：新大綱官方教材199頁，現金流累計5000萬元，營業收入才3000萬元。

23.按照中國證監會發布的《上市公司證券發行管理辦法》,要求主板(中小企業板)上市的上市公司組織機構健全、運行良好,符合下列規定的是（D）。

①公司內部控制制度健全

②現任董事、監事和高級管理人員具備任職資格

③最近十二個月內未受到中國證監會的行政處罰

④最近十二個月內未受到證券交易所的公開譴責

⑤最近十二個月內不存在違規對外提供擔保的行為

A.①②

B.①②③④

C.①②③⑤

D.①②④⑤

點評：官方教材200-201頁，第三項為36個月。

24.公司有下列( D )情形之一的,不得公開發行證券。

①上市公司最近三十六個月內受到證券交易所的公開譴責

②擅自改變前次公開發行證券募集資金的用途而未作糾正

③上市公司及控股股東或實際控制人最近十二個月內存在未履行向投資者作出的公開承諾的行為

④嚴重損害投資者合法權益

⑤上市公司的普通職員因涉嫌犯罪被司法機關立案偵查

A.①②③④⑤

B.①②③④

C.①②④

D.②③④

點評：官方教材202頁，第一項為12個月，第五項應為高級管理人員。

25.首次公開發行股票採用詢價方式的,公開發行股票後總股本超過4億股的,網下初始發行比例不低於本次公開發行股票數量的( C )。

A.50%

B.60%

C.70%

D.80%

點評：記憶類選項，官方教材206頁，70%。

26.首次公開發行股票採用直接定價方式的( B )。

A.全部向網下投資者發行

B.全部向網上投資者發行

C.按發行人和主承銷商確定的比例向網上或網下投資者發行

D.需進行網下詢價

點評：記憶選項，207頁官方教材。需要大家進行記憶。

27.參與上海證券交易所證券買賣的投資者必須事先指定一家會員作為其買賣證券的受託人,通過該會員參與本所市場證券的買賣,這種制度被稱為（C）。

A.會員制

B.託管制

C.全面指定交易制

D.存管制

點評：新大綱教材215頁，為書本原句，考查記憶項，且為新大綱新增內容。

28.中證規模指數包括( D )。

①中證100指數

②中證300指數

③中證500指數

④中證800指數

A.①②③

B.①②④

C.②③④

D.①③④

點評：新大綱官方教材226頁，中證規模指數包括：100、200、500、700、800和中證流通指數。

29.深股通起始額度每日為( D )。

A.100億元人民幣

B.120億元人民幣

C.105億元人民幣

D.130億元人民幣

點評：新大綱官方教材232頁，記憶選項，大家加深記憶。