比特幣洗錢案曝光 犯罪行為新通路

區塊鏈技術作為新興技術，其應用前景十分廣闊。而比特幣，作為區塊鏈技術的第一個應用成果，自然站在了技術的前沿。比特幣也不負眾望，吸引了大批資金投入。可是由於其自身的缺陷，比特幣正逐步成為犯罪的新媒介。今天，通惠管理顧問就為大家介紹，比特幣的危險點。

早在2013，利用比特幣進行匿名非法買賣的電子交易平台Silk Road被美國多個執法部門查繳，同時被查封的還有26000個比特幣，當時約值360萬美元。平台創始人和運營者羅斯·威廉姆斯·烏布利希是一個從無前科、正在攻讀學位的29歲的年輕人。他以「恐怖海盜羅伯茨」的另一重身份活躍在網上，在短短兩年時間內將Silk　Road變成網路世界最大的「黑市」。擁有近100萬名客戶，銷售總額高達12億美元。在這個平台上，服務涵蓋了辦假護照、非法入侵系統和獲取信息、買賣毒品武器、提供色情服務等，而所有交易都通過比特幣支付完成。這正是利用了比特幣的匿名性特徵，不法分子「完美」避開了監管部門通過銀行卡交易記錄追蹤每筆錢來龍去脈的可能。

從2014年開始，一種詭異的敲詐方式陸續在世界各地出現：用戶某天打開電腦一看，突然發現自己所有文檔文件都被加密了，屏幕上一行大標題寫著「你的文件都已被加密」（your　files　are　encrypted）；標題下面詳細介紹了支付贖金的方法——將一個比特幣發給特定的賬戶，收到錢後就會把解密的密碼發給你。而最近爆發的大規模「勒索病毒」，也是要求使用比特幣交付贖金。

如果被害人稍有遲疑，勒索的贖金價格就會翻倍；一旦超過了規定的付款時間，敲詐者就再也不會理你。電腦里的圖片、文檔、資料等文件，都會被64位加密，極難解密。有些蘋果用戶也遇到類似的敲詐：有人竊取Apple ID後，謊稱手機丟失而將設備鎖定，並留下一個聯繫方式勒索。

賭博成為比特幣的另一大支柱，主要是因為一個網站。這個網站利用比特幣的區塊鏈（區塊鏈是比特幣技術中的核心部分，其功能簡單而言類似於一種賬本，記錄所有的交易數據）研製了一種演算法，使得去其網站下注的人一定是無法作弊的，從演算法上保證了公正性，所以深受賭徒們的歡迎，並且這家網站只收取交易提成。

而對於資金非法轉移和洗錢，則更為簡單。資金非法出境只需要用本國貨幣買入比特幣，在國外交易平台賣出，再以美元取出，幾分鐘就可以完成資產轉移。而洗錢類似利用藝術品洗錢，只需要與交易平台聯合，同一筆錢買入再賣出，左手換右手即可將非法資金洗白為合法資金。使用比特幣洗錢的人把錢兌換到比特幣「黑箱」里，然後馬上兌換出來，整個過程不超過幾分鐘。

有洗錢和賭博這兩個「剛需」支撐，比特幣一時半會很難死掉，或者說在二級市場上崩潰了再拉起來。而網路勒索、洗錢、非法交易、逃避外匯管制等也是利用了比特幣的匿名性特點。

由此可見，比特幣作為新興事物，在缺乏監管的情況下，很難做到自身清白。而比特幣一路飆升的價值，也已經說明了其利用價值遠高於實際價值。因此，通惠管理顧問建議大家，對於這類沒有有效監管的新興事物，一定要擦亮雙眼，切莫盲目跟風，以免給自己帶來不必要的麻煩。通惠管理顧問專註企業服務十餘年。