銀行流水突然變多 對個人徵信有影響嗎？

如果一個人銀行流水突然變多，對個人徵信徵信會有什麼影響嗎?比如一個人以前一個月流水5000，突然從某一天開始每天流水5000，會有什麼影響?

銀行流水突然變多 對個人徵信有影響嗎?

如果你這個銀行的卡的流水屬於可疑交易行為，會被銀行反洗錢崗的專職人員記錄進可疑交易報告，上報人行，人行在進一步交叉對比你資金的來源與流向等因素，從而確定需不需要進行洗錢調查。

可疑交易

可疑交易最簡單的理解就是你的交易行為與你的身份不匹配，舉個例子：你在銀行預留的身份為打工者，但是你每個月賬戶卻有好幾筆資金流入，且金額合計數遠遠高於你正常的工資收入水平，這就是可疑交易行為，可以認為你存在洗錢行為的可能性。

我國的《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》中對於大額交易及可疑交易的行為均有做了詳細的特徵分析，感興趣你可以自己去看看。

按照你所述的情況，你的銀行卡最少滿足可疑交易行為中的兩條規定：

(一)短期內資金分散轉入、集中轉出或者集中轉入、分散轉出，與客戶身份、財務狀況、經營業務明顯不符。

(二)長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用或者平常資金流量小的賬戶突然有異常資金流入，且短期內出現大量資金收付。

故而，你這這張卡的肯定會被銀行的發洗錢系統標記並提示，銀行的專職審查人員會記錄每周的可疑交易報告並上報給當地的中國人民銀行;人行在詳細對比各家銀行上報的報告，找出整個資金的鏈條，從而判斷你這筆是不是洗錢行為，如果是立案調查;

PS：如果商業銀行可以直接判斷出你存在洗錢行為，那麼無需等待提交報告，可以口頭先向人行報告，然後直接向公安機關或檢查機關報案，進行立案調查。

還卡吧小編總結:

如果你的流水不存在洗錢行為，屬於正常的資金流入，比如你辭職創業，自己的店鋪每天幾千的流水，那麼這種無需擔心，最終沒人會去查你的;只有你的資金涉及到洗錢行為，才可能被立案調查。

以上就是還卡吧小編帶來的有關銀行流水的介紹，希望朋友們覺得有用。

因此銀行流水是否影響到個人徵信，取決於你的資金來源，如果資金來源是正常的，那就不用擔心。

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