國家再出重拳！《懲戒通知》明確老賴標準，支持對老賴進行公告

09-21

據《證券日報》消息，近日，國家互聯網金融風險專項整治工作領導小組辦公室下發《關於進一步做好網貸行業失信懲戒有關工作的通知》（以下簡稱《懲戒通知》），全國各地正在抓緊落實。《懲戒通知》主要包括三個方面：一是按五個標準篩選、整理惡意逃廢債重點借款人名單；二是向社會公告轄內平台失聯跑路高管人員、惡意逃廢債重點借款人名單；三是將相關證據及公告情況報送國家整治辦。

業內人士分析，此次發布的《懲戒通知》有幾大值得注意的地方：此前，在操作層面，對「逃廢債」沒有一個明確的界定。而《懲戒通知》是監管部門第一次明確了網貸「老賴」（惡意逃廢債）標準；第一次公開支持網貸公開討債；再次明確網貸失信人員由中國人民銀行納入徵信系統，加強失信懲戒。這些舉措對打擊網貸行業惡意失信行為，逐步建立、完善網貸領域失信懲戒機制極有利處。

點融法務負責人武麗瑩表示，點融作為網貸行業的頭部平台，始終將用戶的利益放在第一位。將一如既往地做好行業表率示範，抓緊落實對「惡意逃廢債」人員的整理和上報工作。同時她也指出，守信激勵、失信懲戒制度的建立和完善，不僅能夠加快推進社會信用體系建設，並且針對互聯網金融行業具有特別重大的風控價值和意義。通過監管、協會、行業平台協同發力，圍堵P2P惡意逃廢債失信人，共同築造強效力的「信用長城」，將促進行業穩步向好發展。

近兩個月來，加大對惡意逃廢債行為的打擊力度、保護網貸行業健康發展，國家一直在行動。同時，各地監管部門也在不斷加大監管力度，遏制風險蔓延，為提振行業信心帶來了積極作用。8月8日，互聯網金融風險專項整治工作領導小組辦公室印發《關於報送P2P平台借款人逃廢債信息的通知》，要求P2P平台儘快報送老賴信息。

8月27日，上海市互聯網金融行業協會發布了關於《上海市網貸行業失信信息錄入規則(試行)》公開徵求意見的公告。

同樣是在8月底，中國司法大數據研究院與以點融為首的12家中國互金協會會員機構簽約。此次簽約作為聯合懲戒推進到互金領域的落地行動，法院將失信被執行人員懸賞曝光信息在互金領域集中展示，震懾債務人自動履行義務、息訴止紛，為互金行業規範健康發展提供有力支持。

據了解，國家對惡意逃廢債行為的衝擊力度正在不斷加大。近日下發的《懲戒通知》要求十分明確具體，落實工作主要包括三個方面：

一是「收集」。各地收集轄內出險網貸平台失聯跑路高管人員名單，並督促轄內重點網貸平台根據下述標準篩選、整理惡意逃廢債重點借款人名單。篩選標準包括：企業借款人和個人借款人金額較大者優先、逾期時間超過6個月、已進行合法必要的催收、有證據表明借款人具有還款能力且拒不還款。

二是「公告」。各地向社會公告轄內出險網貸平台失聯跑路高管人員名單，並督促轄內重點網貸平台向社會公告惡意逃廢債重點借款人名單，給予兩類失信人員一個月寬限期。

三是「報送」。寬限期結束後，針對仍然失信的兩類失信人員，各地將名單、符合篩選標準的相關證據及公告情況報送國家整治辦，並由中國人民銀行納入徵信系統，加強失信懲戒。