凡普金科總部舉報煙台分公司詐騙近700萬！不懼負面影響打擊詐騙，P2P新榜樣！

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後來經過多方詢問，以及煙台市芝罘公安的通告，老孫才得以了解來龍去脈：北京HP總部舉報煙台分公司員工勾結客戶和黑中介，以虛假資料騙取總部貸款100餘筆，金額近700萬元！

2017年3月以來，HP公司借款業務中的還款環節接連出現異常情況：

有大批借款客戶在進行前6期還款後不再履約，而更令人不解的是，公司安排人員電話催繳，其中的大部分客戶已經處於失聯的狀態！而這些客戶都為煙台分公司所有。

4月27日，北京HP總部指派趙文到煙台市芝罘區向陽街派出所報案。芝罘公安當即責成法制大隊、向陽街派出所組成專案展開偵查。

專案組很快獲取了一手資料，本案中逾期還款的客戶有72人，借款總額達677萬元。經進一步調查72人的銀行流水記錄，有70名客戶提供了假證明！而72人的社保情況均系偽造！也就是說「逾期」客戶的借款資格均系憑空捏造！

偽造的虛假資格證明

「借款」有一套極為嚴格的審核程序，因而北京HP公司認定：大量客戶造假不會是意外，肯定有內外勾結詐騙嫌疑。民警對前六期還款展開「逆向」偵查後再有斬獲，部分還款人中出現了一位「不借款卻還款」的人——姜福。姜福是誰？

「姜福系北京HP公司煙台分公司的客服專員，他的主要工作是審核客戶信息。」

「不借款卻還款」說明姜福牽連案中；如此多的客戶信息造假，姜福身處重位在審核中沒覺察、沒拒絕、沒彙報這其中必然有詐！

經海量工作確證，犯罪證據越來越多的匯聚到姜福以及負責該項業務的20幾個部門經理們身上，姜福等有重大作案嫌疑！

為了配合警方收網，5月10日，北京HP總公司召集的一場「特殊」會議正在煙台陽光100大樓如期舉行，70餘名警察突然現身會場，43名犯罪嫌疑人應聲歸案！

經核實，2017年3月以來，嫌疑人姜福等與公司業務員、客服員、風控審核員等沆瀣一氣，在各縣市區分拉了72名借款客戶，並為其做假銀行流水以及社保記錄，後以此「借款資格」向總公司借款677萬元。借款中10%-20%給了借款客戶，剩下款額，除了履約前6期還款外，全被參與案件嫌疑人分贓佔為己有。

寫到這裡，老孫有點暴躁了！

客戶經理明明知道造假辦貸款是詐騙行為，為什麼還要鋌而走險呢？明明知道私自扣取客戶的貸款是違法行為，為什麼還要伸手呢？難道不掙這個錢會餓死嗎！

那些辦貸款被忽悠的客戶也是大傻X,經不住騙子的忽悠，什麼貸款不上徵信，又什麼借了不用還，又什麼法院不起訴。拜託你們長長腦子還不好，人家是搞貸款的，不是做公益的！就算是公益也他媽落不到你們頭上！

老孫認為煙台這個事件不是個例，只是金額比較大，問題比較集中才會引發報案。那麼其他公司呢？是不是也要自查一下自己的門店有沒有類似這樣的情況？

老孫覺得肯定會有！