上汽集團跌至 28 元,還值得持有或購買嗎?

上汽集團跌至 28 元,還值得持有或購買嗎?

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2018 年 8 月 20 日,上汽最低跌至 27.5,最後漲至 28.1。

有一位關注我的朋友問我:

在做詳細解答前,先說下我本人是如何管理股票倉位的。

我持有的股票,並非一次性將所有的現金全部買入一隻股票,而是分散開,最高持股佔比規劃的是 10% 左右的倉位,比如說我有 20 萬,那麼 2 萬塊是一隻股票的最高持倉額度。

假設我規定的一隻股票最高只能持有 2 萬塊,並非 2 萬塊直接按照某一價位買入一隻股票,而是分成 20 份,每份 1000 塊,每筆最低買入價跌 5% ~ 10% 左右的範圍就買入一份,1000 塊一份。

1000 塊是打個比方,最好是 1 萬一筆來購入,這樣省手續費,具體一份購入金額,需要自己計算。

假設 1000 塊一份盈利了,注意,股票價格漲了並不代表盈利了,因為還有手續費的存在。換言之,漲幅差價 - 手續費 - 分紅稅 > 0,我就賣掉這一份,注意,我是賣掉一份,不是賣掉全部份數。

在實際股票買賣,我賺了 200 塊以上都會賣一份,賣掉的錢要麼買入其他跌的,要麼就把現金放著。

賣一份一般是部分售出,比如說我一份買入 1000 股,盈利了,我會賣掉 900 股,剩下的 100 股鎖倉,這鎖倉的 100 股直至翻倍才賣出。

上汽這隻股票,我最高的買入價是在 2018 年 3 月 21 日買入的,36.48 元。最低的買入價就是今天買入的,2018 年 8 月 20 日買入,28.08 元。

在 2018 年上半年,我通過買賣利潤 + 分紅金額,這隻股票成本做到了 31.64 元,如下圖所示:

現在價格 28 塊,相對於成本價 31.64 元跌幅為 11.5%,相對於我的最高買入價 36.48 跌幅為 23.3%。

兩個漲停板就能回本。

你要問我怎麼辦?我現在不會賣出,持股不動等分紅,有錢繼續買。

為什麼呢?

第一,上汽集團上半年的銷售報告增幅 10%。

我還持有另外一隻汽車股,長安汽車,上半年的財務報告,其利潤直接跌 60%。

上汽還是上升的,真的還可以了。

第二,上汽集團 2018 年每 10 股派發現金 18.3,我最高買入價 36.48 對應的現金分紅率為 5% = 1.83 / 36.48。

根據第一個原因以及上汽歷年來的分紅送配數據,可以預估出,2019 年的分紅大概率不會低於每 10 股派發現金 18.3,這意味著 36.48 的價格,明年現金分紅率不會低於 5%。

然後咱們再反問幾個問題。

36.48 元這一筆如果賣掉,錢用來幹嘛?

買銀行理財?其收益都處於 5% 以下,我本來就能收益 5%,為何要給券商交手續費?

買餘額寶理財通這類貨幣基金?其收益率是 5% 以下,我本來就能收益 5%,為何要給券商交手續費。

存定期?其收益率是 5% 以下,我本來就能收益 5%,為何要給券商交手續費?

生活開銷?我在《低風險買賣股票的投資策略》一文強調了,必須得留 6 個月的生活開銷的現金,剩下用於投資的現金最好是留一半在理財裡面。如果這些錢你不留好,這不是逼著自己虧本賣股票么?

這種不給自己留後路的投資思維,就算你去投資房產,每個月沒收入,不給自己留現金,照樣會因為扛不住每月的房貸開銷,從而虧損離場啊。

投資,要從理智開始。

對於是否值得購買,你只需要再思考現在價格對應的分紅率、公司是不是盈利穩定或上升。2018 年上汽每 10 股派發現金 18.3,28.1 價格對應現金分紅率為 6.51%。

如果你覺得手裡的現金投資回報率有比 6.51% 還高的,肯定不買上汽。

如果沒有,買不買看自己了,投資決策都應該自己做決策,畢竟,錢是你的,不是我的。

另外,汽車行業是周期性很強的行業,如果說你抗風險能力比較弱,不建議參與此類股票買賣,可以買銀行、電力、公路等穩定收益的上市公司股票。

往期回顧

遠遠媽:上汽集團,車企中較穩健的分紅股票?

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