中信銀行電子承兌匯票實操寶典，新手必讀！

中信銀行電子承兌匯票實操寶典，新手必讀！

1、電子商業匯票系統（Electronic CommercialDraft System,簡稱ECDS）

中信銀行電子承兌匯票實操寶典，新手必讀！電子商業匯票系統指中國人民銀行建設並管理的，依託網路和計算機技術，接收、存儲、發送電子商業匯票數據電文，提供與電子商業匯票貨幣給付、資金清算行為相關服務，並提供紙質商業匯票登記查詢服務、商業匯票轉貼現公開報價服務的業務處理平台。

2、電票票面要素

中信銀行電子承兌匯票實操寶典，新手必讀！

中信銀行電子承兌匯票實操寶典，新手必讀！

電票的付款期限自出票日起、至到期日止，最長不得超過1年。

票面金額以人民幣為計價單位，單張票據金額不得超過10億元。

票面的承兌日期等於或者晚於出票日期。

票據正面及背面存在轉讓標記表明該票據是否可再轉讓。

電票在流轉過程中，不同的交易行為都會以背書的形式在票據背面記載。例如，發生背書轉讓行為時，會留下轉讓背書；發生貼現行為時，會留下貼現背書等。背書記錄內容包含交易類型、交易對手方名稱、轉讓標記及交易日期。

電票號碼分為5個部分，共30位，全部由阿拉伯數字組成，具體結構如下：

（1）票據種類標識為兩種：1為銀行承兌匯票，2為商業承兌匯票。

（2）支付系統行號為出票人開戶行的支付系統行號。

（3）出票信息登記日期是票據信息成功登記到ECDS的工作日。

（4）當天流水號為ECDS系統當天唯一的流水號。

（5）校驗碼為ECDS系統自動生成，用於防止錄入錯誤。

中信銀行電子承兌匯票實操寶典，新手必讀！

票據正面右上角的票據狀態為電票特有要素。企業客戶在票據流轉過程中主要會遇到以下幾種票據狀態：

（1）出票已登記

（2）提示承兌待簽收

（3）提示承兌已簽收

（4）提示收票待簽收

（5）提示收票已簽收

（6）背書待簽收

（7）背書已簽收

（8）買斷式貼現待簽收

（9）買斷式貼現已簽收

（10）提示付款待簽收

（11）提示付款已簽收待清算

（12）票據已結清

3、企業開通電子票據業務功能

企業需在已接入ECDS的銀行開戶並開通網銀功能，企業向銀行申請在網銀中開通電子票據功能模塊，開通後即可開展電票業務。

4、電票系統功能

企業客戶主要使用的電票系統功能包括票據簽發（出票信息登記、承兌業務、提示收票及收票）、背書轉讓、貼現業務及提示付款這四項。

5、電票流轉過程

中信銀行電子承兌匯票實操寶典，新手必讀！

6、企業端——電票功能操作步驟（中信銀行現金管理系統操作）

在操作電票系統的任何一個功能時，都要由經辦人員先發起操作，再通過審核人員複核後，對應功能才會生效，因此企業擁有2種功能的USB KEY分別用於經辦與審核。在極少數情況下，也會出現一個USB KEY擁有經辦和審核兩個功能。

6.1 票據簽發

（1）出票信息登記（出票人操作）

經辦：電子票據→出票信息登記→出票信息登記→經辦→新增→填寫票據相關信息→確定→提交

中信銀行電子承兌匯票實操寶典，新手必讀！

中信銀行電子承兌匯票實操寶典，新手必讀！

審核：電子票據→出票信息登記→出票信息登記→審核→按筆審核→查詢→選中對應票據→查看經辦信息→審核→勾選同意（信息錄入準確）→確定

中信銀行電子承兌匯票實操寶典，新手必讀！

中信銀行電子承兌匯票實操寶典，新手必讀！

中信銀行電子承兌匯票實操寶典，新手必讀！

在經辦、審核都成功操作後，電子票據→出票信息登記→出票信息登記→查詢→按筆查詢→查詢→選中對應票據→查看票面信息→票據狀態為「出票已登記」

中信銀行電子承兌匯票實操寶典，新手必讀！

中信銀行電子承兌匯票實操寶典，新手必讀！

*在填寫票據信息時，要與承兌行確認填寫內容規範，按要求正確填寫所有信息。

（2）提示承兌申請（出票人操作）

經辦：電子票據→承兌業務→提示承兌申請→經辦→選取賬號→查詢→選中對應票據→查看票據信息→錄入→確定→提交

中信銀行電子承兌匯票實操寶典，新手必讀！

中信銀行電子承兌匯票實操寶典，新手必讀！

中信銀行電子承兌匯票實操寶典，新手必讀！

中信銀行電子承兌匯票實操寶典，新手必讀！

審核：電子票據→承兌業務→提示承兌申請→審核→按筆審核→查詢→選中對應票據→查看票據信息→查看經辦信息→審核→勾選同意（確認票據無誤）→確定

在經辦、審核都成功操作後，電子票據→承兌業務→提示承兌申請→查詢→按筆查詢→查詢→選中對應票據→查看票面信息→票據狀態為「提示承兌待簽收」

（審核和查看功能，參照出票信息登記操作）

（3）提示收票申請（出票人操作）

經辦：電子票據→提示收票及收票→提示收票申請→經辦→選取賬號→查詢→選取對應票據→查看票據信息→錄入→確定→提交

中信銀行電子承兌匯票實操寶典，新手必讀！

中信銀行電子承兌匯票實操寶典，新手必讀！

審核：電子票據→提示收票及收票→提示收票申請→審核→按筆審核→查詢→選取對應票據→查看票據信息→查看經辦信息→審核→勾選同意（確認票據無誤）→確定

在經辦、審核都成功操作後，電子票據→提示收票及收票→提示收票申請→查詢→按筆查詢→查詢→選取對應票據→查看票據信息→票據狀態為「提示收票待簽收」

（審核和查看功能，參照出票信息登記操作）

（4）提示收票簽收（收款人操作，且僅限於收款人）

經辦：電子票據→提示收票及收票→提示收票簽收→經辦→選取賬號→查詢→選中對應票據→查看票面信息→錄入→下拉菜單選取簽收（確認票據無誤）→確定→提交

中信銀行電子承兌匯票實操寶典，新手必讀！

中信銀行電子承兌匯票實操寶典，新手必讀！

中信銀行電子承兌匯票實操寶典，新手必讀！

審核：電子票據→提示收票及收票→提示收票簽收→審核→按筆審核→查詢→選中對應票據→查看票據信息→查看經辦信息→審核→勾選同意（確認票據無誤並同意經辦意見）→確定

在經辦、審核都成功操作後，電子票據→提示收票及收票→提示收票簽收→查詢→按筆查詢→查詢→選中對應票據→查看票面信息→票據狀態為「提示收票已簽收」

（審核和查看功能，參照出票信息登記操作）

6.2 背書轉讓

（1）背書轉讓申請（持票人操作）

經辦：電子票據→背書轉讓→背書轉讓申請→經辦→選取賬號→查詢→選中對應票據→查看票據信息→錄入→填寫背書轉讓信息→確定→提交

中信銀行電子承兌匯票實操寶典，新手必讀！

中信銀行電子承兌匯票實操寶典，新手必讀！

中信銀行電子承兌匯票實操寶典，新手必讀！

審核：電子票據→背書轉讓→背書轉讓申請→審核→按筆查詢→查詢→選中對應票據→查看票據信息→查看經辦信息→審核→勾選同意（確認票據無誤且信息錄入正確）→確定

在經辦、審核都成功操作後，電子票據→背書轉讓→背書轉讓申請→查詢→按筆查詢→查詢→選中對應票據→查看票據信息→票據狀態為「背書待簽收」

（審核和查看功能，參照出票信息登記操作）

填寫時必須正確錄入被背書人賬號信息等，並確認轉讓標記為可再轉讓。

（2）背書轉讓簽收（被背書人操作）

經辦：電子票據→背書轉讓→背書轉讓簽收→經辦→選取帳號→查詢→選中對應票據→查看票據信息→查看申請方發送信息→支付信用查詢→錄入→下拉菜單選取簽收（確認票據無誤）→確認→提交

中信銀行電子承兌匯票實操寶典，新手必讀！

中信銀行電子承兌匯票實操寶典，新手必讀！

中信銀行電子承兌匯票實操寶典，新手必讀！

中信銀行電子承兌匯票實操寶典，新手必讀！

審核：電子票據→背書轉讓→背書轉讓簽收→審核→按筆審核→查詢→選中對應票據→查看票據信息→查看申請方發送信息→查看經辦信息→審核→勾選同意（確認票據無誤並同意經辦意見）→確定

在經辦、審核都成功操作後，電子票據→背書轉讓→背書轉讓簽收→查詢→按筆查詢→查詢→選中對應票據→查看票據信息→票據狀態為「背書已簽收」

（審核和查看功能，參照出票信息登記操作）

簽收之前，確認票面要素時，不可忘記確認票據正面與背面的背書轉讓標記，同時在申請方發送信息中確認票據轉讓標識為可再轉讓。

簽收之前，確認票面要素時，不可忘記確認票據正面與背面的背書轉讓標。

6.3 貼現申請

貼現（買斷式）申請（持票人操作）

經辦：電子票據→貼現業務→貼現申請→經辦→選取帳號→查詢→選中對應票據→查看票據信息→錄入→填寫貼現信息→提交

中信銀行電子承兌匯票實操寶典，新手必讀！

中信銀行電子承兌匯票實操寶典，新手必讀！

中信銀行電子承兌匯票實操寶典，新手必讀！

審核：電子票據→貼現業務→貼現申請→審核→按筆審核→查詢→選中對應票據→查看票據信息→查看經辦信息→審核→勾選同意（確認票據無誤且錄入信息準確）→確定

在經辦、審核都成功操作後，電子票據→貼現業務→貼現申請→查詢→按筆查詢→查詢→選中對應票據→查看票面信息→票據狀態為「買斷式貼現待簽收」。

（審核和查看功能，參照出票信息登記操作）

錄入貼現申請信息時，要與貼現行確認所有填寫信息，包括利率、劃款方式等，並進行正確錄入。

7、重點提示

據風控要求，電票系統中所有功能在操作時必須經過經辦、複核兩次操作。從票據簽發至票據到期期間，票據流轉過程中的每一個操作環節，除非交易對手方有需求，必須確認票據的轉讓標記終為可再轉讓。在每完成一種功能的操作後，操作人員需立即檢查票據右上角的票據狀態，保證操作已經成功完成。

（文章來源：天下通商貿-專註於商業承兌匯票貼現服務）

推薦閱讀：