優福教育UFP——只會銷售產品的理財師不是一個好的理財師

08-20

理財產品，理財規劃是完全是兩碼事

只會銷售產品的理財師只能算是個銷售，不算一個好的理財師。

一個好的理財師，會根據客戶各方面情況分析，幫客戶合理規劃分配投資。而有些金融行業的從業者，自詡是理財師，卻不是從客戶的角度出發，而是想著怎麼把產品賣出去。

沒有理財規劃就去選擇理財產品，去投資，其實都偏離了理財的軌道。

理財，是為了實現財務自由，能夠安身立命，是為了讓生活更美好，這些是要我們一步一步去規劃的。

理財規劃是要有目標的。或許你的目標是想有一套屬於自己的房子，或許是有一輛車子，帶爸媽去國外旅遊，要做生意……而這些目標，絕大多數都需要花錢，那怎麼通過規劃，去實現這些目標呢？這過程其實就是理財規劃。

首先，我們要理清財務狀況，要根據自身財務情況，做好市場調查，選擇適合的理財產品。不懂的話，可以去請教身邊的專業人士，也就是理財師。一個好的理財師，會根據你的經濟情況及實際需要去推薦理財產品，但是他們不會幫你決定，他們只是分析跟指點你，最終理財產品的選擇權還是在自己手上。

畢竟，投資與風險是並存的，有投資就有風險。假如你想獲取更高的利益，去選擇投資股市，就要考慮股票風險大，要有獨立判斷的能力。就像大多數人投資理財只看眼前短期利益，認為賺錢就好。而理財規劃並不是，理財規劃是一個長期的規劃，應該說，理財伴隨著我們的一生。我們要考慮到各個方面，根據人生不同階段去配置相應的投資，制定每一階段的理財計劃，在選擇理財產品時，也應均衡配置短期產品和長期產品。

總而言之，一個專業的理財師，是會傳播正確的財商，會根據財務目標，為客戶提供理財規劃教育、諮詢和解決方案，幫助人們實現財務健康、資產增值、幸福生活和夢想達成的專業人士。你想成為一名專業優秀的理財師的話，想幫助自己幫助家庭實現財務自由的話，可以到優福教育。優福教育專註理財培訓已經有十餘年了，伴隨理財行業發展，一直致力為大家提供一個最領先，最專業，最實用，最有價值的理財學習成才平台。