全球視野下的責任與傳承——「2017中信財富論壇」在京圓滿落幕！

導 讀

2017年11月4日，「2017年中信財富論壇」在北京諾金酒店隆重舉行。胡潤百富連續第二年攜手中信銀行私人銀行，特邀金杜律師事務所高級合伙人、著名律師吳正和先生，正安康健創始人、正安自在睡覺創始人、冬吳文化創始人梁冬先生等嘉賓，通過前沿論壇、主題演講等環節，探討了背後探討財富與傳承的真諦。

今年是中信銀行成立三十周年之際。在這值得紀念的時刻里，中信銀行私人銀行與胡潤百富合作舉辦了財富論壇並且發布了《2017中國高凈值人群財富管理需求白皮書》，論壇現場名家匯聚，勘稱一場財富管理的盛宴。

▲現場嘉賓合影留念

在論壇現場，胡潤研究院與中信銀行私人銀行重磅發布了《全球視野下的責任與傳承—2017中國高凈值人群財富管理需求白皮書》，這是全球化趨勢大環境下的首份針對中國高凈值人群全球財富管理需求的白皮書，聚焦時下兩大熱門話題——家族傳承和企業家責任。論壇現場精彩連連，座無虛席。

▲中信銀行黨委委員、副行長郭黨懷先生

論壇在中信銀行黨委委員、副行長郭黨懷先生的致辭中拉開帷幕，郭黨懷先生表示，財富管理不僅是創造價值，更注重家族財富和文化的傳承。近年來，中信銀行私人銀行在協助客戶開展家族傳承方面進行了努力探索與發展，通過家族信託等方式努力實現客戶資產的隔離保護。「打造客戶極致體驗」是商業銀行在競爭中勝出的關鍵，同樣也是「中信財富管理」發展的目標。今後，中信銀行將繼續彙集前沿智慧，聚焦財富管理與傳承，為廣大客戶奉上更具滿意度的方案與服務。

把握趨勢

聚焦全球視野下的責任與傳承

繼去年中信銀行私人銀行與胡潤百富合作之後，今年兩家再次強強聯手，經過長達半年的調研，重磅發布《全球視野下的責任與傳承—2017中國高凈值人群財富管理需求白皮書》。

▲中信銀行黨委委員、副行長郭黨懷與胡潤百富董事長兼首席調研員胡潤合影

白皮書發布儀式也是本次論壇的關鍵環節之一。發布儀式後，胡潤百富董事長兼首席調研員胡潤先生全方位深度解讀了本次白皮書的亮點和主要發現。

活動現場直擊

首屆「中信私募信遠獎」頒發

首屆「中信私募信遠獎」評選工作於2017年8月1日正式啟動，並於當天舉行頒獎典禮。該項評選活動由中信銀行主辦，中信證券、中信信託、信誠人壽、中信建投證券、天安財險、華夏基金、信誠基金等單位協辦，並由中國證券報提供特別支持。海寧拾貝投資管理合夥企業（有限合夥）、北京源樂晟資產管理有限公司、淡水泉（北京）投資管理有限公司榮獲「最佳股票策略獎」；上海久期投資有限公司榮獲「最佳債券策略獎」；上海元葵資產管理中心（有限合夥）、上海銀葉投資有限公司榮獲「最佳多策略獎」

▲左起：上海銀葉投資有限公司副董事長及首席投資官許巳陽先生、中信銀行私人銀行部總經理兼零售銀行部總經理及信用卡中心總裁呂天貴先生、上海元葵資產管理中心（有限合夥）董事長施振星先生

中信銀行私人銀行聯合《中國證券報》合作評獎，旨在建立國內私募基金管理機構的科學評價體系和交流平台,展示中國優秀私募基金和優秀私募基金管理公司，促進和引導私募基金管理人更加註重基金持續回報能力、風險防範和客戶服務體驗，推動國內私募基金業的規範健康發展，為商業銀行與私募基金的合作提供更多有益借鑒。

聚焦熱點 權威發布2017白皮書

▲胡潤百富董事長兼首席調研員胡潤進行演講

為向社會業界與廣大客戶提供更多有價值的參考與借鑒，2017年，胡潤百富攜手中信銀行私人銀行，歷時近半年詳盡調研，編製了國內家族傳承及企業家責任綜合調研報告——《2017中國高凈值人群財富管理需求白皮書》並在論壇當天發布。

專業解讀 從法律視角解惑財富傳承

本次論壇特邀金杜律師事務所高級合伙人、著名律師吳正和先生做主題演講，著重闡述了信託的用途及其在財富傳承中的應用，解密私人財富保護與傳承的法律工具。

▲金杜律師事務所高級合伙人吳正和

在財富傳承方面，中信銀行私人銀行推出的家族信託業務是依託中信集團強大品牌和綜合實力，整合內外部優質資源，組建專屬團隊，為超高凈值私人銀行客戶提供專業性、綜合性家族信託解決方案及配套服務。從而實現對客戶資產的隔離保護、靈活私密的資產分配與傳承安排及稅務與慈善籌劃等功能。

暢談傳承 大咖現場演繹《冬吳同學會》

在新經濟形勢下，究竟什麼是財富？家族傳承為何重新成為當前中國的熱點話題？國內家族傳承面臨的問題與挑戰？如何破解「富不過三代」的魔咒？

▲梁冬先生與吳伯凡先生

本次論壇特邀正安康健創始人、正安自在睡覺創始人、冬吳文化創始人梁冬先生，以及著名學者、媒體人、商業評論家、中央電台評論員，《冬吳相對論》《冬吳同學會》主講人吳伯凡先生，現場演繹《冬吳同學會》。深入淺出、生動熱烈的現場秀從生活的角度解讀經濟事件的玄機，在經濟話題的背後探討財富與傳承的真諦，為與會嘉賓帶來生動有趣的分享。

白皮書亮點 全面解讀

八成以上企業家已考慮家族傳承事宜，文化傳承是靈魂

隨著創一代的年齡上升，中國企業逐漸進入交接期，家族傳承的意識逐漸增強，關注和重視度日益提高。調研顯示，86%的企業家已開始考慮或著手準備家族傳承事宜。在家族傳承的過程中，文化傳承和財富傳承是中國企業家目前最為需要傳承的兩大內容，佔比分別為56.7%和48.5%。對於企業家來說，文化傳承包括創新、勇氣、抗壓、價值觀等深層次的思維觀念和生活方式，它往往是基業長青、永續的關鍵性因素和「靈魂」指導。

來源：《2017中國高凈值人群財富管理需求白皮書》

家族傳承的三大挑戰：接班人、企業權屬、內外環境

在家族傳承過程中，接班人是決定成敗的關鍵因素，但家族後代接班意願低、無能力接班、多子女難以確定接班人、子女價值觀與企業文化衝突等現象廣泛存在。另一方面，在企業經營過程中，家業不分、風險混同、權屬不清、權臣稀釋控制權、一代企業家難放權等問題也成為家族傳承的痛點。除此以外，傳承經驗和知識的缺乏、第三方機構專業度不足、瞬息多變的宏觀政策等市場內外環境為中國企業家的家族傳承規劃帶來不小的挑戰。

企業家們在家族傳承的困擾上仍然首要集中在「培養成功的接班人」資質這一問題上。企業家們擔心「子女無法勝任，培養方式的經驗不足」的比例最多，為29.5%。其次是家族傳承經驗和計劃的缺乏，即「對於家族傳承的知識和認知不完善」（28.5%）和「傳承計劃的方向不明確，不知道如何制定」（27.2%）。

來源：《2017中國高凈值人群財富管理需求白皮書》

家族辦公室成趨勢，解決系統性、一站式、私密性、個性化的傳承需求

目前，家族辦公室是中國企業家第二偏好的傳承規劃模式，僅次於自建團隊。未來，隨著市場成熟度和專業度的提升，家族辦公室的受歡迎度會不斷提升，作為全能「管家」的家族辦公室，以家業永續經營為目的，站在全球化的視野下，系統地為家族解決目前和未來可能出現的問題和挑戰，針對家族個性需求，定製出一整套家族傳承體系，在需求迎合度上明顯更高。

企業家三大責任：全球視野下的經濟責任、道德責任、社會責任

經濟責任是企業家首要關注的方面，調研數據顯示，「保持良好的經營業績」和「保持企業持續的競爭力」是並列第一的企業家責任，佔比44%。其次是擁有基本的企業家職業道德責任，包括「守法經營」（39.7%）和「維護善待員工權益」（26.8%）、「為員工提供安全健康的工作環境」（17.9%）等。除此以外，企業家也需要通過「參與公益活動」（14.4%）、「捐助慈善事業」（8.9%）等行為來幫助弱勢群體，實現對國家和社會的責任。在全球化的大背景下，中國企業家責任將更多地融入國際視野，如在國際舞台中獲取更多經濟利益、建立中國企業在世界上行業標杆的形象、幫助解決全球人類問題等。

來源：《2017中國高凈值人群財富管理需求白皮書》

中國慈善公益現狀

前100名中國大陸最慷慨的慈善家過去一年捐贈總額達164億元，其中31位慈善家的捐贈額超過1億元，為歷年最多。上榜慈善家平均年齡為55歲。從他們公司總部的設立區域來看，廣東地區所佔比例最高，上榜人數為25人，同比去年上漲19%。其次為北京和上海，上榜人數分別為16人和10人。慈善企業家行業分布方面，地產、金融與投資、IT排名前三，佔總榜單六成。教育領域是目前捐贈人數最多的慈善公益方向，佔比44%，具體包括校園建設、捐資或成立各類助學基金、教師學生獎金、幫助困難學生等。其次是捐贈慈善基金會等社會公益組織，佔比20%。再者，扶貧方面的捐贈近年來持續增長，今年以17%的佔比排名第三。另外，用於傳統文化保護、當地特色文化發展與宣傳等內容的文化捐贈以6%的比例排名第四。（根據《2017胡潤慈善榜》）

中國高凈值家庭數量規模

截止到2017年1月1日，大中華區擁有千萬資產的「高凈值家庭」數量達到186萬，比去年增加14.7萬，增長率達8.6%，其中擁有千萬可投資資產的「高凈值家庭」數量達到94.8萬；擁有億萬資產的「超高凈值家庭」數量達到12.1萬，比去年增加1.2萬，增長率達10.5%，其中擁有億萬可投資資產的「超高凈值家庭」數量達到7.1萬；擁有3000萬美金的「國際超高凈值家庭」數量達到7.9萬，比去年增加8,300戶，增長率達11.8%，其中擁有3000萬美金可投資資產的「國際超高凈值家庭」數量達到4.8萬。

除港澳台之外，中國大陸擁有千萬資產的「高凈值家庭」數量達到147萬，比去年增加13萬，增長率達9.7%，其中擁有千萬可投資資產的「高凈值家庭」數量達到74.9萬；擁有億萬資產的「超高凈值家庭」數量達到9.9萬，比去年增加1萬，增長率達11.6%，其中擁有億萬可投資資產的「超高凈值家庭」數量達到5.9萬；擁有3000萬美金的「國際超高凈值家庭」數量達到6.5萬，比去年增加7,600戶，增長率達13.3%，其中擁有3000萬美金可投資資產的「國際超高凈值家庭」數量達到3.9萬。（根據《2017胡潤財富報告》）

Top 10 省份

來源：胡潤研究院

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