普通人也能達到年化20+%的「高拋低吸」，是如何做到的？

「高拋低吸」是每個市場參與者夢寐以求的事，但事實上往往事與願違，大多數人是追漲殺跌，高位站崗，低位割肉的投資者比比皆是。有沒有一種適合普通人的高拋低吸的交易方式呢？

還的確有，你要的穩穩的幸福來了——

不懂技術分析？沒關係，我們用不到！得不到內幕消息？對不起，我們不需要！又被莊家收割了？別慌，我們不懼怕任何莊家！

今天要介紹的是面向普通人的交易方法，只需要知道交易是怎麼回事就夠了。這種交易方法是網格交易，適合普通人的交易方法，我實盤一個月下來年化收益率達到 20%。

什麼是網格交易

網格交易不是我創造的，是詹姆斯西蒙斯這位世界級數學家發明的，他同時也是一位偉大的對沖基金經理，他管理的「大獎章基金」年化複利收益率達到 40%以上，超過了股神巴菲特和索羅斯。（此段文字來源於網路公開信息）

網格交易並沒有那麼神秘，它是以當前價格為基準，人為地將價格劃分成若干格，如果價格上漲到基準價上一格，則賣出一份，如果價格下跌到基準價下一格，則買入一份。機械地執行這個方法來實現「高拋低吸」的目的，沒有任何情緒干擾。

舉個例子，假設我們將 10 元設定為基準價格，每一元為一格，則當價格到達 11 元時，執行賣出一份操作；相反地，如果價格下跌到 9 元時，執行買入一份操作；每操作一次後將成交價格作為新的基準價格即可。這裡的每一格可以是等差，也可以是等比例，數值完全自定義，可以是 1 元，也可以是 2%。固定價格好處是容易計算，固定比例好處是每一格較均衡，容易滿足條件。

網格交易的特點

網格交易屬於高頻交易，但與我們常見的短線交易有本質的區別。短線交易是利用消息、市場情緒以及各種技術指標來主動預測市場的交易方法，而網格交易完全不去預測市場變動，被動等市場滿足條件後才交易。好比是一個靠主動追擊兔子，另一個是守株待兔。

從表面上看，網格交易最大的好處是避免了情緒干擾，只需機械執行計劃就可以獲得穩穩的收益。網格交易的收益來源於價格的反覆起伏，而價格的變化來源於市場的波動，所以網格交易特別適合震蕩市場，尤其是那種價格一直上上下下，幾年後再看發現還是原地打轉的市場。

比如我們查看上證的月線圖，八年來幾乎是原地踏步，但我們能輕易地發現大部分時間裡，上證指數其實是在震蕩，這就給了網格交易大顯身手土壤。如果我們能在市場震蕩時期里利用網格交易反覆吃差價，積少成多也能活得挺滋潤。

網格交易的短板

大家應該知道網格交易是怎麼回事了吧。很顯然的，網格交易的確看起來很美好，如果我們要實操的話，會馬上發現它的短板——要盯盤，還要頻繁操作。這對那些不是以交易為生的朋友提出了嚴峻的考驗，誰會沒事老盯著走勢圖啊。儘管目前市場上有些 APP 很貼心地推出了價格提醒功能，不管是簡訊提醒也好，微信提醒也罷，每次提醒來的時候，你總要拿起手機查看一下吧，總要打開交易軟體進行操作吧。

儘管也有部分 APP 支持提前掛單，但每交易一次還要重新掛單，如果當天市場震蕩劇烈，頻繁提醒，我們掏手機還來不及，嚴重影響了正常的工作和生活。

我也了解到目前市場上有第三方民間組織開發的 APP，能夠實現自動交易，解決了上面說的兩大問題。但部分 APP 是收費的，要不起；部分 APP 門檻很高，適合大戶；其他是第三方開發的 APP，安全性總覺得不夠高，免不了擔心萬一出啥事跑路怎麼辦？

有沒有一款既免費，又容易上手，門檻低，不會捲款跑路，還能自動替我交易的 APP 呢？最好是一次設置一勞永逸，不再需要照顧的產品！

還真有！

我目前在用的一款 APP 華寶智投是正規券商華寶證券開發的一款產品。由於是券商自己開發的產品，安全性沒有問題，並且它獨有的條件單功能真正實現了一次設置、全天候運行的智能交易，因為它的交易策略儲存在雲端。

聊到這裡相信大家對網格交易已經有了初步的了解，接下來我將以我的實盤操作和大家分享下我的體驗心得。

網格交易的收益率

有朋友可能會問「網格交易看起來不錯，它的年化收益率能達到多少呢？」

上文說過，網格交易的收益來源於反覆吃差價，所以只要價格還在震蕩，網格交易就能不斷獲取利潤。但由於未來的市場走勢是未知的，我們並不知道市場還會震蕩多久，震蕩多少次，所以僅憑一段時間的網格收益率不能證明年化收益率最終會達到多少。特別是如果過去的市場震蕩次數較多，而未來如果市場橫盤，則年化收益率會下降，類似地，如果過去的市場橫盤，未來如果震蕩次數較多，則年化收益率會提高，因此計算年化收益率沒有多大意思，我們只需要關注交易了多少次就夠了。從上證指數月線圖可以看出，震蕩市佔去了大部分時間，所以市場給網格交易的機會是很多的。

但既然是投資，計算下年化收益率還是有意義的，起碼能讓我們有個參照。

先給大家查看下我的實盤賬戶的買賣點圖，可以非常直觀地得出「高拋低吸」的結論。這是一個以廣發 500 ETF 為標的的實盤，交易時間為 30 天，初始投入一萬多元，一半用來網格交易，一半用作備用現金。

有的朋友可能會問「為什麼選擇廣發 500 ETF？」「怎麼設置交易參數？」等等，這些問題請在文末的擴展閱讀「網格心得」里參考我的解釋。

具體的年化收益率計算過程如下，圖中數據來源於華寶智投的交易記錄。

實盤網格交易的年化收益率為 20%左右！這個收益率高嗎？我覺得還好，反正我設置完畢就擱那看它自己表演了??。

有人可能會驚嘆，「為什麼網格交易的年化收益率會這麼高？遠遠超過大多數股民，甚至超過大多數基金的收益率，並且還是躺賺，沒有特別去做多少功課…」

還是那句話，網格交易的收益來源於市場波動，並不是我們做了多少精準的預判，只要市場還在波動，網格交易的利潤就源源不斷。

關於這個實盤的年化收益率我補充幾點圖片以外的情況：

在建倉初期，由於我將每格間距設置過大，市場達不到我設定的條件，所以兩周內一筆也沒有成交。於是我修改參數為 1%，才有了後面一系列成交。所以如果嚴格按照成交時間來算的話，實盤網格交易實際有 15 天，計算年化收益率為 41%。

年化收益率會受到備用現金多少的影響。如果備用現金過多，會造成資金利用率下降，顯著拉低整個網格交易的收益率。但無論備用資金是多少，實際的利潤並沒有改變，這就是上文說的，網格交易的收益率應該參考交易次數。值得注意的是， APP 是按照持倉市值來計算收益率的，所以忽略了備用現金的影響，APP 計算的總收益率為 3%，如果按照 3% 計算年化收益率，以30 天持倉為準，年化收益率為 38%。

如果我當初沒有網格交易，按照買入價 1.438 計算，當前總收益率為 1.2%，按照 3% 的網格交易總收益率來對比的話，網格交易跑贏堅定持有 1.8 個百分點，超額 150%。

其實這麼高的年化收益率也就是圖個心理安慰，因為我們無法得知未來市場是否還會如過去那般震蕩，但至少我們能肯定的一點是，網格交易一定能賺錢，交易次數越多賺得就越多。

網格交易的適用範圍

上文說了這麼多網格交易的好處，我的實盤也證明了網格交易的效率，那是不是就能說網格交易是萬能的呢？

不是的！

網格交易不是一個萬能的交易策略，它有它自身的適用範圍，也有自己的不足之處：

1. 不適用於單邊行情。如果市場直線上漲或者是直線下跌，網格交易將無用武之地。直線上漲的話，網格交易只能吃到很小的利潤，俗稱「賣飛了」，遠遠比不上長持的效果；網格交易特別忌諱單邊下跌的市場，因為這樣會讓投資者嚴重套牢，所以網格交易要選擇那些跌不太深的標的。擴展閱讀里會和大家分享如何選擇網格交易標的的心得。
2. 偏好波動率大的標的。因為網格交易的利潤來源就是上下波動，天生喜好那些喜歡動彈，並且動靜較大的標的，所以如果標的波動率過小，網格交易每一格利潤的獲取時間將大大延長，利潤也縮水不少。
3. 要高成交量配合。光有大波動率還不夠，網格交易還需要成交量的配合才能成交，否則就是有價無市的交易。好比是冷清的菜市場，哪怕菜販叫價再便宜，菜蔬再新鮮也沒人買一樣。
4. 交易費率要低。只要涉及到交易，都偏好低費率，網格交易尤其需要低費率，因為網格交易屬於高頻交易，每一次交易獲得的利潤並不多，是靠不斷積累小額利潤來獲勝的。網格交易每一格利潤等於差價減去2 倍的交易傭金，所以如果交易費率太高會造成過大的摩擦成本，要麼提高單筆交易金額，要麼降低交易次數，無論哪一個對策都不利於我們通過網格交易來獲利。
5. 要經常盯盤，要經常操作。普通的網格交易無法避免這個問題，原因上文已經解釋過了。

綜上所述，如果我們打算通過網格交易來獲利，就必須要克服上述五個不足。1、2、3 可以通過判斷市場和甄選標的來解決，4、5 就只能通過交易工具來解決了，所以基於這幾點，華寶智投是個能有效解決網格交易不足的工具產品，為華寶證券的開發團隊點贊。

我再次強調這款產品最大的好處是完全合規合法，不用擔心跑路一說，只會有本金暫時虧損的風險，不會有本金損失的風險，這在當前的市場環境下尤其重要。

網格交易工具篇

一般的網格交易能在任何一款交易 APP 里操作，華寶智投只是其中做得比較人性化、智能化的產品，我自己的體驗也是不錯。

如果有想要進一步了解網格交易的，或是打算嘗試下網格交易威力的朋友，請在本公眾號後台回復「躺賺」免費獲取網格交易的經驗和實盤交易的心得。我會和你分享如何規劃網格交易，以及從買什麼、如何買等角度逐步利用華寶智投 APP 來實現躺賺，體驗讓 AI 幫你賺錢，並且不用交一分錢學費，零門檻學會「高拋低吸」。

本文主要是向各位朋友介紹網格交易，以及如何利用這套方法來為我們更好、更便利地獲取收益。朋友們可以選擇手動操作來網格交易，也可以自行去華寶證券官網註冊開戶華寶智投，也可以選擇在客戶經理處註冊開戶。

小福利

在客戶經理這裡註冊開戶的朋友，除了可以拿到 20 元的開戶禮金，還可以享受比官網更優惠的費率，能享受一對一的服務，還能進群和一眾志同道合的小夥伴交流心得，享受低風險、智能交易的樂趣。

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順便透露一下，我見過這位客戶經理，服務態度滿分，還是位小鮮肉，歡迎來撩～

結語

最後回顧下截至目前的收益率，說實話我也沒想到年化能有這麼高，在目前股市不斷下跌的大熊市裡，以及外面不斷有 P2P 炸雷的環境下，只要選好標的就能實現低風險收益。我對這個收益率挺滿意的，你覺得呢？

希望能對你有所幫助！

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