一位投資者說出不為人知的秘密：能賺到錢的只有這種人

股市小故事

有兩個和尚分別住在相鄰的兩座山上的廟裡。兩山之間有一條溪，兩個和尚每天都會在同一時間下山去溪邊挑水。不知不覺已經過了五年。 突然有一天，左邊這座山的和尚沒有下山挑水，右邊那座山的和尚心想：「他大概睡過頭了。」便不以為然。哪知第二天，左邊這座山的和尚，還是沒有下山挑水，第三天也一樣，直到過了一個月，右邊那座山的和尚想：「我的朋友可能生病了。」於是他便爬上了左邊這座山去探望他的老朋友。 當他看到他的老友正在廟前打太極拳時。他十分好奇地問：「你已經一個月沒有下山挑水了，難道你可以不喝水嗎?」左邊這座山的和尚指著一口井說：「這五年來，我每天做完功課後，都會抽空挖這口井。如今，終於讓我挖出水，我就不必再下山挑水，我可以有更多時間練我喜歡的太極拳了。」

我們常常會忘記把握下班後的時間，挖一口屬於自己的井，培養自己另一方面的實力。這樣在未來當我們年紀大了，我們還依然會有水喝，而且還能喝得很悠閑。 我們常常忘把握收盤後的時間，學習屬於自己的炒股思想，培養自己的操作能力。這樣在未來當我們無所依靠的時候，我們還依然能夠坦然的面對股市，而且能夠贏得很悠閑，賺得很愉快。 萬般帶不去，唯有業隨身，只要股市存在，學到的方法，始終都能去使用，投機取巧，終究不是正道，學好方法，創建好自選股，機會來的時候，賺到該賺的錢就行了。

炒股八大紀律

1、只做熟股。平時應加強對公司行業、基本面及題材等方面的研究，建立股票池，並及時跟蹤了解相關公司的動態。

2、只做上升波段。大勢不好，個股轉入跌勢時，千萬不要參與股票買賣。要學會空倉觀望，一年中資金的休息時間合計起碼應安排三個月以上。

3、集中持股。100萬以內的資金宜集中持有一隻個股即可，200萬以內的資金同一時期持股量不要超過二隻，以便於跟蹤所持股票的盤面動態，更好地把握其後市走勢。

4、不要輕易換股。買入股票時一定要慎重，一旦買入即可轉入持股觀望，讓股票不斷養大，耐心等待出局時機。盡量不做途中沒有十足把握的所謂的「高拋低吸」，因為那樣搞不好易被狡猾的主力中途踢出局。

5、學會止損。一旦發現買入的股票有錯，必須及時止損出局，最大虧損率不能超過8%。

6、控值炒股。要依據家庭實際，合理配置家庭資產，確定合適的炒股資金額度。一旦實現5至10個百分點以上的贏利，則應將獲利部分及時提離股市，作為炒股回報。不斷的往外提現，是炒股的目的。否則最大的贏利也不過是紙上富貴。

7、嚴格選股標準。一是公司價值低估，市盈率、市凈率在同行業中明顯偏低；二是盤子相對較小，總股本和流通盤均不超過5個億；三是每股凈資產較高，最好在4至5元以上，這類股票易送轉股；四是公司有亮點，這是股價起飛的催化劑。

8、嚴格技術操作。個股的走勢涵蓋了一切的信息，因此必須合理運用通道理論、均線系統、技術圖形、K線形態等常用的技術分析方法，嚴格依技術分析指導股票操作。

有一個經典的小故事《勇士和惡龍》，講述了人性的貪婪。

有一條惡龍，要求村莊每年獻祭一個處女，每年這個村莊都會派一個少年英雄去與惡龍搏鬥，但無人生還。又一個英雄出發了，有人悄悄尾隨。龍穴鋪滿金銀財寶，英雄用劍刺死惡龍，然後坐在惡龍的屍體上，看著閃爍的珠寶，慢慢地長出鱗片、尾巴和觸角。

人性的貪婪是多麼地可怕！股市中的人也許沒有惡龍那般貪婪的慾望，但不可否認的是，慾望總是存在的。因為知足常樂的人不會輕易踏入股市，而有許多進入股市的人，往往都是從小小的慾望慢慢演變成了巨大的貪婪，慾望支配了理智，等到收不住的時候，已經賠得傾家蕩產了。

股市上散戶虧錢的幾大原因？

散戶的吝惜。吝惜就是吝惜資金，這種心態常常發生在散戶短期被套，虧損額度在逐漸放大的時候，最終的結果是導致錯失及時割肉止損的良機，以至於被深深套牢，喪失了大部分的資金。

散戶的貪婪。貪婪就是貪得無厭，贏得小利還要大利，翻一番還要翻兩番。一波行情完成後，特別是在行情的後期階段散戶總是拚命想賺取市場最後的一份利潤，但因不能夠把握自己在交易中的節奏，往往得不償失，最終正確的交易利潤被貪婪所吞沒，當清醒的時候，已經喪失再次交易的權利。

散戶的賭博心態。賭博心態分為兩種，一種是個性好賭，其他分析手段欠缺；另一種是虧損累累，所剩無幾，拚死一搏的心態在作怪。無論是哪一種心態，在投資市場採取賭博的心態其實就是過度投機心態，這種心態會導致投資者無論對勝利和失敗都會產生畸形的反應。

散戶的恐懼。恐懼就是對風險過度的恐慌，特別是初入市場的散戶，往往會違反交易中的原則之一「重勢不重價」，每次交易都要與現實生活中的價格尺度進行比較，一次甚至數次的虧損便將其多年的積蓄損失掉，然後變得視交易如洪水，這種心態容易導致悲觀保守，錯失良機。

散戶的怨天尤人心態。怨天尤人是一種缺乏自身反省能力的表現，屬於自我毀滅的心理範疇。從心理學的角度分析，每個人都有心理的自衛系統，出了問題會本能地先歸罪於外界因素。因為從自身找問題是一件很痛苦的事，許多投資者把交易的失敗歸於外界的原因，各種借口都有。

散戶信息渠道的缺乏和片面性。行情的發動、發展和轉折需要一定的內因和外因的影響，對於資金流向、基本面和宏觀經濟的判斷是至關重要的，散戶往往只是重視盤面持倉和成交量的變化，並且經常在盤中盤後相互討論，主力就會抓住散戶的心理，導致「明修棧道，暗渡陳倉」的情況時有發生。

以下幾方面性格的人最好不要進入股市

1、 波動性格：其主要表現是控制不住自己的情緒，會出現大起大落的現象，情緒非常不穩定，非常容易受到勝利與失敗的影響。在股票上漲的時候十分高興，甚至到了 忘乎所以的地步，卻不知道風險可能馬上就到了；在股票下跌的時候會垂頭喪氣，並且會怨天尤人，總以為自己是對的，錯誤的是別人。

2、偏執性格：其主要表現是有非常偏激的特點，不懂裝懂，非常武斷。在購買股票的時候經常相信自己的非常片面的判斷，決不聽他人的忠告，但是當碰到失敗的時候，就會採用陰暗的心理而對待別人。

3、 懦弱性格：其主要表現為鸚鵡學舌，沒有自信，缺乏主見，遇到事情的時候會猶豫不決，經常按照他人的思路去做。當這種人進入到股票市場的時候，就會非常盲目地跟風。通常情況下選擇好的股票而不斷地改動，有時會和好的股票無緣，在賣出和買進的時候都不會有主見。

4、 完美性格：其主要表現是好高騖遠，做任何事情都會追求完美，只要有一點兒不足，就會怨天尤人。出現滿倉的時候會進行全面地出擊，但是機緣巧合的時候畢竟還是少數，於是就不能釋懷，非常鬱悶。

有 這些性格的人在通常情況最好不要炒股，原因是非常容易心理不平衡，如果遇到非常大的刺激，會導致一些悲劇或者是其身心健康受到傷害，其大部分原因都是自己 調整不好自己的心理狀態。在炒票的時候一定要有一顆平常心，遇到挫折時要有一定的認識和分析能力，而且更要有一定的心理承受能力。如果沒有這種心態則非常 容易出現「急性炒股綜合征」。

在現貨震蕩期間，獲利的最佳方法就是：暴跌時要敢於逢低吸納，反彈上沖時要堅決逢高減磅，也就是要採用波段操作策略。

波段操作具備的優點：

1、波段操作能抓住主升波段，牛市行情不踏空，使本金利潤得以有效增長。

2、波段操作能迴避主跌波段，熊市行情不套牢，使本金利潤少受虧損回吞。

3、波段操作無論對上升波段還是下跌波段的判定成功率高，安全係數高。

4、波段操作適應牛市也適應熊市，適應牛股也適應熊股，都能保持一定盈利。

波段操作的原理

判斷價格運行趨勢的工具

瀑布線是歐美國家上世紀九十年代初，廣泛應用於金融領域中的判斷價格運行趨勢的主要分析方法，因此線由匯聚向下發散時呈瀑布狀而得名。

瀑布線屬於傳統價格趨勢線，它的真正名稱叫做非線性加權移動平均線，是由六條非線性加權移動平均線組合而成，每條平均線分別代表著不同時間周期的價格成本狀況，方便進行對比分析

瀑布線的應用技巧

1。瀑布線買入信號研判：

(1)當前價格低於全部的6條瀑布線；

(2)6條瀑布線呈現空頭排列；

(3)瀑布線處於向下發散狀況；

這時如果出現瀑布線走平，價格止跌企穩後迅速向上運行，且有成交量的配合，投資者可以買入。

2。瀑布線持股信號研判：

(1)瀑布線在低價區由空頭排列向匯聚發展；

(2)瀑布線形成多重黃金交叉，表明價格有繼續走強趨勢；

(3)瀑布線由低位匯聚開始向上發散。

這時投資者應該以堅定持幣為主。

3。瀑布線賣出信號研判：

(1)當前價格高於全部的6條瀑布線；

(2)6條瀑布線呈現多頭排列；

(3)瀑布線處於向上發散狀況；

這時如果出現瀑布線由升轉平，股價難以進一步上漲後，開始快速下跌，則無需成交量的配合，投資者均可以予以賣出。

實戰圖解波段操作技巧：

波段戰術一：平量橫盤

個股經過一波階段的上漲後，在橫盤不回落的強勢調整中，保持每一根的橫盤量能都可以接近或等同於開始調整前的最大量陽線的量能，當這些平量橫盤的k線再度受到向上的10日均線的支撐時，也是短線的絕位進倉買入點

波段戰術二：假陰線

主要是指股市K線情況，就是當天收盤價低於開盤價，但卻高於上個交易日的收盤價，K線雖然呈陰線，但是股價或指數則是正的。比如說，一支股票昨天的收盤價是 10元。它今天的開盤價是11元，收盤價是10.1元，那它今天就收了陰線，但是今天的收盤價10.1元實際上是比昨天的價格高的，這就是所說的「假陰線」。

波段戰術三：穿越分水嶺

當個股長期運行在下行的60日均線之下，第一次從中期底點放量突破，代表多空強弱分水嶺的60日均線之後，穿過60日均線後第一次回踩接近60日均線的位置，就是短線進場買入的絕佳倉點

波段操作實戰圖解：

1、中期波段。中期波段相對短期波段的周期較長，適合時間不是很充裕的投資者，一般只需要一周看一次就可以了（當前行情我更建議操作短期波段）

中期波段介入時機與離場位置：以智能輔助線金叉死叉（18日均線和20日均線交叉點）為分水嶺

（1）介入位置：股價突破智能輔助線（18日均線和20日均線）回踩確認後為介入點位

（2）離場點位：股價跌破智能輔助線（18日均線和20日均線）跌幅超過3%需要做好止損準備

2、短期波段：短期波段更適合於有時間看盤的投資者，最好每天都可以看盤！

判斷低點方法：

a、在把握公平價值的基礎上把握波段低點。

b、根據個股波動的正常空間來確定波段低點。

c、根據個股的市盈率來判斷。

波段操作注意事項：

1、掌握節奏。逢低介入因為大盤處於重複築底過程中，所以股指極不安穩，一有風吹草動便會呈現恐慌性的拋盤。但是，商場維穩呼聲漸高，大盤走強不是願望，因而當時過火看空已不足取，逢低介入應是不錯的選擇。

2、重視輪動。精選個股通過近段時期的商場調查，咱們發現板塊輪動這種模式，在商場中經常如波浪迭起，經久不衰。所以，擇機介入新興起的有些概念股，是獲取短期收益的好辦法。

3、恰到好處。逢高賣出所謂波段，即是某隻股市在一定時間內的高價與低價差。不管牛市或熊市，商場都會有這麼的時機，而商場的時機老是提供給那些反應靈敏、判別準確的投資者，提供給那些長於掌握好波段的人。在大盤沒有接連放出上攻的成交量時，逢頂背離賣出是較理性的選擇。

4、觀測趨勢。控制倉位波段操作的最大特色是不能滿倉操作。在大盤沒有迴轉之前，只能當一名「擊隊員」。在平衡市的短線資金可控制在30%左右，在商場重複走強時可增加至50%以上，假如近期股指放量打破短期箱體上沿，則可持續追加倉位。

抄底七步驟分別是：

第一步：識別底背離模型

新和成從高位下跌，先後形成兩個低點,A 和B。B點價位低於A點，也就是說新和成 股價逐漸走低。而對應的動量指標卻逐漸 走高，就是C點和D點。（見下圖） 股價繼續走低，而動量指標逐漸走高，這 就是典型的「底部背離」

第二步：觀察量價

大致識別出該股的底部背離，有可能走高 之後。就要觀察量價模式。看下圖。新和 成形成兩個底部的時候，成交量的放量特 征。這表明兩個底部有放量買入的跡象。

第三步：趨勢指標

主要看的是股價與均線的關係，如果出現， 則能提高成功率，但也不一定要求出現。 下圖是34日均線在底部附近與股價的關係， 在第二底之前不遠處。股價曾經觸及均線。 這一特診，加強了底部的可靠性。

第四步：震蕩模式

查看了趨勢指標模式，接下來看震旦指標 模式。當新和成股價逐漸走低形成雙底時， KD指標在第二底區域形成了低位超賣金叉， 提高了可靠性。

第五步：主力行為

一切看起來很好，到底部了。那麼接下來 該看有沒有主力了。我們觀察到在底背離 區域不遠處，出現了巨陰線下跌！為什麼 會這樣？應該是主力資金在低位想儘可能 收集籌碼，並且讓一些套牢盤加速賣出， 而在下跌途中故意砸盤。

第六步：進場法則

底部確認我們就要採取行動了。採用分批 買入原則，一次全部投入無異於自殺。在 升至第一底部位置時候，且股價站在34周 線上建倉30%！

第七步：加倉法則

平台突破再次加倉30%，留下20%做高拋 低吸。還有20%做短線操作。

平台突破加 倉30% 第一次開倉買 入30%

中國股市不為人知的奇葩規律

一、尾盤總會莫名其妙地漲

統計數據表明，2009年1月至2015年9月期間，對比指數每五分鐘的漲跌幅發現，午盤收盤前和全天收盤前，市場呈現較高概率的上漲，上漲概率高達60.3%和79.1%。

2009年1月至2015年9月，每日指數相對於前收盤價漲跌幅統計

二、牛市，周一更多開門紅

統計每周的交易時間發現，周一上漲的概率和幅度最大。分段統計後發現，牛市期間，股市在周一上漲的幅度較大，而熊市中這種現象不明顯。

2000年1月至2015年9月，周一上漲明顯

三、一月買四月賣，更賺錢

通過隨機測算上證綜指的投資收益率：在每年任意時間買入指數，在之後任意時間賣出獲利。發現年初買入、四月賣出獲得正收益概率最大。

1991-2014，每月上證綜指收益率的均值、中值，以及上漲概率

四、A股喜歡春節發紅包

每當長假來臨，持幣過節還是持股過節的問題，都會備受投資者關注。

研究結果表明，在節前五個交易日，節後七個交易日里，上證綜指表現較好。在迄今為止的22個春節前後，上證綜指上漲次數為18次，上漲概率高達81.81%，漲跌幅的中值為3.19%，均值為3.72%。春節效應比十一效應更加明顯 ，持續時間更長、平均上漲幅度更大。

在十一長假之前的三個交易日和假日之後的兩個交易日，上證綜指表現較好。在16次十一長假前後，上證綜指有11 次上漲，上漲概率為68.75%，指數漲跌幅的中值為1.87%，均值為1.05%。由此可見，在十一假日前後，指數上漲 的概率較大，十一效應在A股市場中較為明顯

五、低股價收益率最高

對比A股的不同市場風格指數發現，在A股中，低估值個股，包括低市盈率和低市凈率指數，長期走勢均好於中、高估值品種，且其長期收益率要高於上證綜指。在資本市場的長線低估值走勢較好。

低價股，是所有風格指數中收益率最高的，這與我國投資者機構中，散戶佔比較多、且金融素養相對較差有關。

高市盈率、中市盈率指數、低市盈率指數與上證綜指走勢

老股民炒股的小技巧

關於止損和止贏的問題。

我覺得很重要,止贏和止損的設置對非職業股民來說尤為重要,有很多散戶會設立止損,但是不會止贏。止損的設立大家都知道,設定一個固定的虧損率,到達位置嚴格執行。但是止贏,一般的散戶都不會。為什麼說止贏很重要呢？？舉個例子,我有個朋友,當年20元買入安彩高科,我告訴他要設立止贏,26元,他沒賣,25元我讓他賣,他說我26沒賣,25不賣,到30再賣。結果呢,11元割肉。如果設立止贏,悲劇就能避免,這幾天追進核心資產、大藍籌的更應該設立止贏。怎樣設立止贏呢？？舉個簡單的例子,如果你順應熱點10元買入一隻股票,漲到11元,你設立止贏10.4元,一般莊稼短暫的洗盤不會把你洗出去,如果11元跌回10.4元,你立刻止贏,雖然掙的很少,但是減少了盲動。股價到12元後,你的止贏提升到11元,股價到了14元,止贏設置到12.8元等等,這樣即使莊稼洗盤和出貨你都能從容獲利出局。

要學會空倉。

有很多民間高手很善於利用資金進行追漲殺跌的短線操作,有時候會獲得很高的收益,但是對於非職業股民來說,很難每天看盤,也很難每天能追蹤上熱點。所以,在股票操作中,不僅要買上升趨勢中的股票,還要學會空倉,在感覺市場上的股票很難操作,熱點難以把握,絕大多數股票出現大幅下跌,漲幅榜上的股票漲幅很小,而跌幅榜上股票跌幅很大,這就需要考慮空倉了,有時候空倉要幾天,有時候要達到幾周,有時候要幾個月。雖然指數怎麼跌都會有逆市而上的股票,但是誰能保證那些少之又少的黑馬股票就是你買的股票嗎？？還是在市場容易操作的時候再滿倉操作比較穩妥。我最長的空倉記錄是5個月。雖然會失去一些機會,但是很適合非職業股民。

不要奢望買入最低點,不要妄想賣出最高價。

有朋友總想買入最低價而賣出最高價,我認為那是不可能的,有這個想法的人不是一個高手。只有莊稼才知道股價可能漲跌到何種程度,莊稼也不能完全控制走勢,何況你我了。以前我也奢望達到這種境界,但是現在我早轉變觀念了,股票創新低的股我根本不看,新低下面可能還有新低。我只買入大約離底部有10%左右升幅的個股,還要走入上升通道,這樣卻往往吃最有肉的一段。

量能的搭配問題。

有些股評人士總把價升量增放在嘴邊,經過多年來的總結,我認為無量創新高的股票尤其應該格外關注,而創新高異常放量的個股反而應該小心了。而做短線的股票回調越跌越有量的股票,應該是做反彈的好機會,當然不包括跌到板的股票和頂部放量下跌的股票。所以,以最近藍籌股來說,連續上漲沒什麼量的反而是安全係數大的,而不斷放量的股票大家應該警惕。

善用聯想。

聯想是什麼？我想說的是,根據市場的某個反映,展開聯想,獲得短線收益。一般主流龍頭股往往被遊資迅速拉至漲停,短線高手往往都追不上,這時候,往往聯想能給你意外驚喜。舉個案列：上午聯通停牌,聯通國脈一開盤就5%的漲幅,然後迅速漲停,這時候,運用聯想,這個市場誰還和聯通關係比較密切呢？？這時候是考驗基本功和下工夫程度的時候了。可能操盤手立刻聯想到000892長豐通訊。它給聯通代理100萬個號,並且和聯通源源很深,立刻在8.4元買進,尾市漲到8.7,雖然收益不是很大,但是是無風險的收益,積少成多,就是這個道理。聯想不僅適合短線,中長線聯動也可以選擇同板塊進行投資。

暴跌是重大的機會。

暴跌,分為大盤暴跌和個股暴跌。陰跌的機會比暴跌少很多,暴跌往往出現重大的機會。在我炒股的這些年,每年大盤往往出現2--3次暴跌。暴跌往往是重大利空或者偶然事件造成的,在大盤相對高點出現的暴跌要謹慎對待,但是對於主跌浪或者陰跌很久後出現的暴跌,你就應該注意股票了,因為很多牛股的機會就是跌出來的。舉個例子,在非典最熱鬧的四月,從17日到25日,大盤下跌100多點,這絕對屬於暴跌,機會來了,大家再看看揚子石化,也伴隨著下跌,但是從28日短短几日,就連續拉升,創出新高。個股利空暴跌出現的連續跌停也一樣,連續陰跌然後暴跌的,機會往往到來。以神龍發展為例,從12元左右陰跌到6元附近卻伴隨利空連續暴跌,隨之而來的卻是大機會。所以,跌出來的機會很重要,但是還要自己分辨,最近我比較關注大連友誼等股票,如果再配合有重大虧損利空出來,出現暴跌,那麼機會就來了,當然現在只能關注。