中老年防騙指南

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舉報上海銀天下-詐騙我養家糊口的血汗錢_用戶6363216928_新浪博客?

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類似的案例發給我爹他也完全不看，我叔叔問他，你懂買賣交易和合同嗎？結果一問三不知，完全是聽交易員的指揮操作買賣，這時候再次和他說叫他把錢先提出來試試看，再次拒絕。讓他把合同給我看也不肯，開始完全不告訴我投資的事情了。

後面幾天工作上的事情太多，加上和女朋友有點不開心，暫時忘了這事情，結果一個禮拜不到的晚上我爹又來吃飯，興沖沖的告訴我他買了一筆就賺了3000。一聽這話就感覺我爹要被套路加錢進去了。又是一邊遛狗一遍和我媽說這個情況，之前不怎麼和家裡溝通這次才知道家裡的錢都是我爹在管，投資理財也是他自己買賣的。我媽聽了我的大致介紹這才慌了，而我說了以後發現和我媽說這個事情沒什麼用，她比我爹還不懂這方面的東西，說了也等於白說。轉而試著和我不知道怎麼說輩分的哥哥溝通，同樣的介紹了一遍以後哥哥也認識到了問題的嚴重性：現在就怕我爹把家裡其他資金都投入到這個裡面。

第二天我再次和我媽溝通了以後，我推測了我爹為什麼會投資貴金屬：先是我爹一直去的銀行里辦業務，和那個網點的人都熟了，銀行網點經常有各種P2P、保險等各種理財（騙老人錢）公司的人冒充銀行業務員來宣傳產品。而網點的人也睜一隻眼閉一隻眼，不承認也不說破。而我爹和我說的銀行里有人請他們這種老客戶吃飯，也就是非銀行的業務員請這些潛在客戶吃飯給他們宣傳。一開始都是以交朋友的名義認識，過了兩三個月才開始和你說自己在做貴金屬交易，可以賺錢要不要一起做。等你投錢進去先讓你吃點甜頭，再不停的勸你往裡加錢，而業務員的交易抽成是根據交易金額數量來定的，完全不管你是虧是賺。直到最後有可能幫你反向買賣，一把把錢都虧空掉。

和朋友商量後決定報警，和我哥哥分頭行動，我先是查了這家公司的信息，發現他們沒有我爹說的那樣在陸家嘴有辦事處，托以前的同事查了客戶目錄也沒有這家公司。再以投資者的身份打電話詢問怎麼投資購買，被告知要下載他們的APP，而APP得有激活碼才能開戶，這個激活碼他們總公司直接分散給各地的業務員，也就是說只有業務員聯繫到你才能進行開戶投資，這更加印證了這是個偷偷進行虛擬盤交易的交易所。見不得光。

而我哥哥那邊傳來的不是好消息，派出所說這個不能報案，我哥哥打算再和我爹商量商量，我已經開始計劃讓我媽和我爹鬧來逼我爹撤資了，先打了個電話給我爹才知道我媽沒有聽我說的先裝傻等我消息，而是已經和我爹吵翻了，我爹也責怪我為什麼要和我媽和哥哥說這個事情，吵了兩句只好作罷。

而朋友也幫我查到了法律文件，得知這種微盤交易是違法的：

「微盤」交易平台

（一）特徵

「微盤」是指地方交易場所及其會員單位或者其他投資咨網路科技類公司，在微信公眾號、網站等註冊客戶多、流量大的互聯網平台上嵌入微型交易系統或開發手機APP，開展的微型標準化合約交易，投資者只需要輸入手機號即可完成註冊。「微盤」交易大致可以分為兩類：一類是微盤，主要由地方交易場所及其會員單位設立，將原來在交易場所交易的合約，縮小合約價值做成「迷你」合約，遷移到微信公眾號、手機APP、網站等平台上吸引個人投資者進行交易；另一類是微交易，大多由「XX投資公司」、「XX科技公司」等互聯網公司設立，交易模式類似「二元期權」，由投資者對白銀、原油、銅等大宗商品價格一定時間內的漲跌走勢進行判斷從而買漲或買跌，損益事先約定，主要取決於漲跌方向，涉嫌聚眾賭博。

「微盤」交易平台一般具有以下共同特徵：一是審批設立方面。設立「微盤」等微型交易平台不需要政府部門批准，也沒有營業資質門檻；二是交易方式方面，一般以原油、貴金屬、大宗商品、外匯、郵幣卡、原始股等為合約標的物。參考國內外市場價格甚至虛設價格行情，對價格漲跌下注對賭；三是支付結算方面，通過微信支付、銀聯支付、易極付等快捷支付方式入金到交易平台公司賬號，沒有客戶資金第三方存管機制，交易平台可直接控制資金流向；四是利潤分成方面，收取高額手續費等各種名目的費用，僅開倉手續手就可達投資金額的10%，利潤分成模式一般為投資者手續費的20%歸交易場所，手續費的80%和金融的投資者虧損歸會員公司、代理商、經紀人；五是營銷展業方面。通過電話、微信、QQ群、股吧、網頁、直播室等多種渠道進行宣傳造勢，比如採取指撥打電話進行推介、利用各大網站的廣告進行宣傳、「投資致富」的美女主動加微信好友進行推介等方式，宣傳「微盤」交易的小額、易學、便利、品種多等特點，以「1分鐘收益75%」、「24小時T+0模式」等字眼誘導客戶開戶交易；六是交易產品符號化，沒有實物交割，不形成價格，甚至平台主動創設風險供投資者投機，與投資者對賭。

（二）違規問題

「微盤」交易具有交易模式普遍違規、高風險高槓桿、資金安全存在隱患、投資者保護缺失、違規宣傳、誘導性交易、逃避監管等問題。具體如下：一是交易模式違法違規，現貨交易場所「迷你」版的「微盤」模式違反了國發[2011]38號、國辦發[2012]37號文件不準以集中交易方式進行標準化合約交易等禁止性規定；類「二元期權」「微盤」模式涉嫌聚眾賭博，有的還涉嫌詐騙等犯罪。二是資金存管存在隱患，「微盤」交易沒有保證金第三方存管機制，交易平台可直接控制資金流向，容易引發首先及操作風險，存在交易平台捲款潛逃的可能性。三是投資者保護制度缺失，「微盤」交易客戶只需提供手機號碼就能註冊開戶，8元即可入市交易，投資門檻低、交易簡單便捷，且投資槓桿比例達四十倍以上，沒有評估投資者的風險承受能力。四是涉嫌違規宣傳和誘導性交易，一些「微盤」交易平台通過電話、微信、QQ群、股吧、網頁、直播室等多種渠道進行宣傳造勢，甚至存在誘導性喊單的問題。五是涉嫌逃避監管，「微盤」交易平台利用客戶投入資金少、維權成本高從而放棄投訴的心理，達到了降低客戶實地群訪群訴率的目的，但實質上是通過降低單個客戶虧損金額來減少投訴，進而逃避監管，嚴重分割廣大小微投資者利益。

（三）整治措施

「微盤」交易普遍違規甚至違法，建議採取以下措施予以清理整頓：

一是根據當地證監局轉交的「微盤」名單，限期儘快予以關閉；並利用本地信息科技技術，以名稱、營業範圍、交易品種、宣傳內容等中間帶有「微盤」、「微交易」、「雲交易」、「投資者交易」等關鍵字為標準，以及根據其對賭漲跌方向等交易特徵，通過微信公眾號、手機APP、網站等進一步摸排本地其他「微盤」交易平台名單，並建立「微盤」交易平台動態監測和清理處置機制。

二是配合商業銀行、第三方支付機構，做好限期停止為「微盤」交易平台提供支付結算服務工作，制定相應的方案，穩妥處理「微盤」交易平台清退關閉的善後事宜。

三是轄區公安機關開展專項執法行動，嚴厲打擊涉嫌聚眾賭博等犯罪行為的「微盤」交易平台。