工程機械詐騙難點：易跟經濟糾紛混淆，已成黑色產業鏈

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不扒不知道，工程機械的黑幕真不少。上篇我寫了三一重工的內鬼，內外結合解鎖各種重型機械，給企業帶來直接損失三千餘萬元。後台有人留言，說這企業都傻，貸款之前怎麼不做背景調查、不做債務管理？

一個年銷售額383億的巨頭（2017年三一重工的銷售額），怎麼可能那麼弱！只不過，道高一尺魔高一丈，尤其是上有KPI考核，又有內鬼內外勾結，現在企業那些風控措施，還遠遠不夠。

黑奇士採訪的資深工程人士M先生表示，由於工程機械單價高、變現性好，早在十多年前就已經是各類黑產團伙窺測的目標。

80餘名嫌疑人流竄15省 案值2900萬

為了擴大市場份額，山東某工程機械公司自2009年起調整銷售政策，降低首付到20%，200萬的挖機只要繳納40萬元首付，就可以把車輛提走。

這項政策吸引了全國各地的包工頭和租賃公司，短短時間內有1.3萬客戶與該公司簽訂了合同。為了防止機械失蹤，該公司還專門在機器上安裝了「黑匣子」（其實就是遠程控制系統和GPS，只不過行話叫黑匣子）。

即使是這樣，也有不少客戶繳納了頭幾個月的租金之後，杳無音訊。

2012年5月，現金流斷裂的該公司不得不向煙台警方報警求助。根據後來統計，該公司系列詐騙案共涉及山東、江蘇等15個省市，案值超過2900萬元，嫌疑人共80多名。

根據辦案民警介紹，詐騙團伙買了這些挖掘機、鑽機之後，馬上就在山東一些二手機械市場進行了專業處理，拆掉黑匣子，更改型號銘牌，改裝塗漆，讓人即使站在機器前面也認不出來。

依靠這種「改裝手藝」，二手市場的商家們乾的紅紅火火。看到有人靠騙買機器發了財，甚至有整村的人都去買挖機「致富」。

甚至有人做出騙買攻略，比如假身份證去哪裡買、合同怎麼簽、租金交幾個月風險最低，買來機器去哪裡改裝便宜，改裝完去哪裡賣，可以說是「一條龍服務」。

2012年8月，在公安部的統一指揮下，全國各地警方展開了打擊工程機械系列合同詐騙犯罪專項行動，共抓獲嫌疑人89名，刑事拘留46人，為企業挽回損失1600餘萬元。

（警方抓獲嫌疑人）

湖北賭徒騙租百台工程車還賭債

40多歲的張某是湖北棗陽人，靠在全國各地包工程發了財，家產數千萬，在當地小有名氣。但發財之後張某並沒有繼續擴大事業的打算，而是迷上了賭博，最喜歡去澳門賭場一擲千金。

事業上的好運並沒有繼續讓他在賭場里大殺四方，而是漸漸把家產都扔在了賭桌上。有傳言稱，張某曾經在澳門賭場一夜之間輸了上千萬。

沒錢了，這幾年包工程也不像以前那麼好做，於是他開始打起了歪主意。

張某找上了過去熟悉的徐州某工程機械租賃公司，宣稱自己在重慶包了大工程，需要五十台攪拌車。

依靠過去建立的信任，他陸續租到了32台攪拌車，100輛工程車。車一開走，他在當地找關係上了牌，抵押給了銀行，價值七八千萬的機械抵押，換來近3000萬貸款。這些錢到手之後，他都拿去填了個人債務窟窿。

前幾個月他還拿貸來的錢還租金，後來乾脆就換了電話號碼，玩起了失蹤。等租賃公司回過神來，已經是「人」、「車」兩空了。

2018年3月，張某因涉嫌合同詐騙、貸款詐騙兩項罪名徐州檢察機關批准逮捕，案件正在進一步審理中。

防治工程機械詐騙的三大難點

根據業內人士M先生介紹，在警方的實際執法中，有關工程機械類的詐騙十分讓人頭疼，很容易跟「經濟糾紛」混淆，因為警方不能介入經濟糾紛，除非有確實的證據是詐騙，否則很難在機械被改裝之前就報警解決。（這也是為什麼騙子在前幾個月都會交租金，一方面是為了給改裝留出充足的時間；另一方面是為了被抓後狡辯，是合同糾紛不是詐騙）

工程機械詐騙的難點在於：第一，首付低、單價高、好變現，犯罪一旦成功可以獲取豐厚收益。一台機器少則五六十萬，多則幾百萬，首付一般30%，二手機械也能賣到市價的80%，成功一次獲利上百萬。

在2010年，有的機械公司甚至給出來「首付10%，第一年免租金、第二年開始還款」的銷售條件，這種自殺式銷售無疑大大加劇了機械詐騙的風險。

而且改裝後一旦售出，車輛的所有權會變得十分複雜。在法律上有「善意第三人」的概念，只要購買方不知道車輛是詐騙得來，而且支付了相應的價格，就獲得了法律承認的車輛產權。即使機械公司找到了詐騙犯，追蹤到了車輛，但產權已經轉移，就無法主張追回車輛，只能要求詐騙者賠償；而詐騙者往往已經把騙來的錢揮霍一空，抓到詐騙犯也無法挽回損失。

在這種情況下，車輛遠程系統的「解鎖」成為黑產團伙關注的核心。

第二、身份證偽造和買賣產業鏈成熟，十分有利於詐騙分子偽裝身份。有人在後台留言，說他們租設備也是要有身份證、銀行賬號抵押，怎麼會找不到人？

因為做工程的人大多數是全國各地跑，哪裡有活哪裡去，機械公司面臨的客戶就是這些人，他們的抵押一個是購買的機械，另一個是身份證，機械里的GPS拆掉進行改裝，公司就失去了抵押物。

而有些騙子為了追求真實，會買通工地負責人，製造足以亂真的施工合同，在機械銷售方來看，又有機械又有活，不怕他們跑；實際上只要機器離開視線，就只能相信租賃房的良心了。

至於身份證，大家應該聽說過「三和大神」，在深圳有個地方，有群人窮到會出售身份證，每張身份證100--150元不等，他們還會為了1500元的報酬去當皮包公司的「法定代表人」騙子們利用這些身份證去成立皮包公司用來詐騙，即使受害者找到了「法人代表」，又有什麼用呢？

第三，最主要、最危險的其實是內外勾結。有粉絲在我後台留言，說不單三一，知名公司都面臨這種黑產的威脅。100台機械出廠，過六個月，後台就只能看到90%，那10%都無影無蹤。

要想讓機械在後台失蹤，最主要的是「解鎖」，也就是把GPS系統從工程車上拆下來。單每個廠家、甚至每個型號的GPS安裝位置不同，防拆措施也不同，如果沒有內鬼告知詳情，只要觸動GPS周邊的零件，廠家後台就會報警，幹這種事的修理廠就會被警察端掉。（有人說屏蔽手機信號。。。其實專業廠商的GPS頻道經過特殊定製，不是普通的手機信號屏蔽儀能搞定的）

所以，只要是有廠商的GPS被拆解，一定是有內鬼在通風報信。而這也是工程機械詐騙最大的風險所在。