天津農婦玩PE巨騙10億元
【《證券市場周刊》記者 李健】「你們為什麼不讓我們出去,鎖上大門是什麼行為,為什麼限制我們的人身自由？」
2011年2月21日,乍暖還寒,天津靜海縣大豐堆一所廢棄的中學大門緊鎖,身陷其中的天津天凱新盛股權投資基金有限公司(下稱「天凱投資」)投資人又冷又急,他們怎麼也沒想到,不僅自己的投資款「蹤影飄忽」,如今連人身自由也得不到保證。他們只能不斷質問將其帶來此處的靜海縣政府工作人員。
近兩個小時之後,隨著靜海縣政府法制辦石玉昆主任等當地官員到來,上述廢棄中學終於被解禁,石玉昆對天凱投資人表示,天凱投資PE涉嫌非法吸收公眾存款,目前該案件正在偵辦階段,待案件事實全部清楚後,靜海縣政府會開展返還投資款的工作。
從靜海縣政府天凱投資案處置工作組辦公室,到臨時禁錮天凱投資人的廢棄中學,《證券市場周刊》記者零距離接觸了大量天凱投資人和靜海縣政府工作人員,終於發現驚人事實,自2010年7月30日至當年年末,不足半年時間內,不識字的婦人韓秀琴打著PE的時髦旗號,以莫須有的投資項目和許以月息6分的誘人高利,誆騙了全國30多個省、市、自治區的8800多名投資人,瘋狂斂財近10億元。
天津一直在致力於打造北方國際(000065,股吧)金融中心,大量的產業基金、私募基金湧向天津,逐漸讓投資者產生一個錯誤的認識,那就是只要是天津的PE公司,就是國家允許的,合法的。令人慨嘆的是,即使靜海縣政府已經戳穿了天凱投資的謊言,但很多投資人更願意相信韓秀琴為他們編織的黃粱美夢。
蹩腳的謊言 PE項目全是假的
2010年12月2日,靜海縣人民政府網站上發出了關於從未給予天凱投資任何政策支持的聲明。
然而,為時已晚,自2010年7月30日開始,天凱投資已經利用所謂的靜海縣政府的支持誆騙投資人達4個月之久,也僅僅是4個月,天凱投資非法集資的金額已經達到了近10億元之巨。
一切謊言都是經不起推敲的,而天凱投資的謊言更是漏洞百出。
2010年7月初,韓秀琴和幾個股東籌備成立天凱投資。對於資本的運作,他們有著清晰的邏輯,不僅要製造一個大公司的假象,還要披著合法的外衣。2010年7月28日,天凱投資僅僅支付了2萬元,便利用天津市渤海會計師事務所有限責任公司開具了一份公司的驗資報告,這份1500萬元的虛假驗資報告為天凱投資成功獲取工商執照打開了大門,並於7月30日拿到了天津市工商局靜海分局頒發的營業執照。
記者拿到的一份天凱投資的宣傳文字里顯示,天凱投資宣傳的三種投資方式分別為短期、中期、長期。短期項目的代表為靜海縣5800畝土地的經營開發權;中期項目代表為年產6萬噸煤炭的甘肅九條嶺煤礦,吸收資金為該煤礦購置先進設備,提高效益;長期的項目為內蒙古爾林兔大型露天煤礦的開發。
除此之外,天凱投資還在宣傳中聲稱,自己得到天津靜海縣政府的大力支持,其中包括免除公司5年稅收,提供辦公樓支持,並且給予項目優先選擇權。
石玉昆主任表示,「從來就沒有任何單位給予天凱投資5800畝土地的開發權,這些完全是無中生有。」
而在記者調查中發現,天凱投資宣稱的甘肅九條嶺煤礦實際上煤炭資源早已接近枯竭。甘肅省安監部門對該煤礦這樣介紹:該煤礦在張掖市境內,於1954年建礦,已經運營50多年,是一家省屬企業,也是我省唯一的一處無煙煤生產基地,但是由於多年開採,資源已接近枯竭。2005年11月,九條嶺煤礦申請破產。2006年11月,由國有企業改製成為國有控股企業,改名為九條嶺煤業有限責任公司,法人代表為姜培琪。
記者了解到,除了資源已近耗盡,九條嶺煤礦在2007年5月和11月,先後出過兩次礦難,分別造成2死10傷和8死的慘劇。在第二次礦難以後,甘肅安監局成立安全隱患排查組,對事故礦井全面排查,防止次生事故發生;九條嶺井田範圍礦井全部停產整頓。
在天凱投資的文件里看到,天凱投資花費1500萬元購買了這個廢礦的「所有權」,並且吸納第一筆資金3000萬元用於採購新設備。天凱投資甚至宣稱,設備更換後日產量將會翻4到5倍。
除此之外,被天凱投資大肆吹噓的內蒙古爾林兔大型露天煤礦也不可能提供那麼高的回報。天凱投資的資料宣稱,這個投資3.5億元的煤礦,日產能達到1萬噸,日利潤達到300萬元,年利潤10億元以上。而內蒙古福建商會網站顯示,內蒙古爾林兔煤礦年產能力在60萬噸左右,僅有天凱投資宣傳的生產能力的零頭。記者了解到,截至天凱投資被查封,該煤礦收購事宜並未有實質性進展。
其實,只要投資人更細心一點,即使不經調查也可發現天凱投資的漏洞。在天凱投資公司的宣傳材料中,公司宣稱對於上述兩個煤礦的投資均為購買其所有權,但根據中國現行法律,企業和個人只能擁有煤礦的經營權和開採權,所有權是屬於國家。
蹩腳的謊言實際上比比皆是。在天凱投資的資金保障中提到,如果項目沒有達到預期收益,由中國銀行(601988,股吧)先行賠付給投資者。「這太可笑了,我們與天凱投資從來沒有這樣的協議,而且與任何單位和個人也不會有這樣的協議。」中國銀行靜海分行工作人員對記者表示。
更多異想天開的噱頭還包括,由於獲得了靜海縣政府的大力支持,天凱投資享有政府推薦項目的優先選擇權,還享有託管銀行10倍的資金支持(按天凱投資的解釋就是1億元的項目投資能獲得銀行的10億元貸款)。
即使這樣簡單的謊言,卻蒙蔽了大批投資者。
發覺事態嚴重後,在2010年12月2日的公告中,靜海縣人民政府專門就天凱投資所宣稱的政府給予的支持做出回應:靜海縣政府及其所屬部門,從未給予天凱投資土地運營權、稅收減免、辦公用房支持、推薦項目優先選擇權等任何政策支持。未與中國銀行天津靜海支行簽訂託管協議,未在中國銀行天津靜海支行開立投資基金賬戶。因此,在互聯網上發布的相關信息純屬捏造,絕無事實。農婦玩財技 PE外衣下的傳銷「韓秀琴就是個農村無業婦女,連字都不認識,之前做過傳銷。」石玉昆在接受本刊記者採訪時稱。記者調查過程中發現,天凱投資非法集資的手段和過程與傳銷有很多相似性。
推薦閱讀
·老基民業績堪比王亞偉·雙禧A的收益與風險18隻基金今年已賺10%
據了解,自天凱投資成立起,便通過網路等方式鼓吹其為PE公司,和其他高門檻的PE公司不同,天凱投資的大門向普通投資人敞開,即使1萬元也可投資。
記者調查發現,很多投資人都是通過親戚朋友介紹來投資的,一些人甚至不是將錢直接投給天凱投資,而是交與中間人操作,中間人以抽水的方式從中漁利。
資料顯示,天凱投資的月息最低為6分,1萬元起步,投資額越大,投資時間越久,則利息越高。截至案發,天凱投資共簽訂14000多份協議書,合同金額10億元左右,實際吸納了來自全國20多個省市的8800多人的8億多元資金。並且天凱投資宣傳,會對上述投資款採用本金加利息到期整數歸還的方法,比如合同金額是15萬元,投資者只需要拿出12.3萬元,三個月後,便可以獲得15萬元。
從上述宣傳材料不難看出,天凱投資和傳統傳銷一樣抓住了人性中貪婪的一面,但它傳銷的是一個暴富夢想。而它的操作手段甚至比傳銷更簡單,甚至不需要找一些實際的產品來進行包裝和吹噓,只要憑空想一些莫須有的項目便可以進行編造。
天凱投資的投資人,或者沒有金融知識,或者抱有僥倖的心理,都相信了天凱投資宣傳的PE身份。然而,根據國家政策,真正的私募股權基金,是指通過非公開方式,面向少數機構投資者募集資金而設立的基金。由於私募基金的銷售和贖回都是通過基金管理人與投資者私下協商來進行的,因此它又被稱為向特定對象募集的基金。其中的幾個基本要件如:投資於成熟企業,募集人數不高於200人,投資額大於100萬元,面向特定對象,不承諾固定收益回報。
而按照天凱投資承諾的固定回報,最低月息6分計算,10億元的合同每月僅利息支出就要達到600萬元。
靜海縣一位何姓政法委副書記稱,「如此高的回報率,根本沒辦法兌現,並且還是在企業沒有形成收益的情況下,據我們掌握的情況,這家公司從開業到現在,1分錢收入都沒有。」
據石玉昆介紹,天凱投資吸收公眾存款,全部打進了韓秀琴的個人賬戶,其後都用於個人消費,包括買房、買車、買高檔奢侈品。另有一部分資金被當做返利,給了一部分中間人。
記者了解到,在被查封的韓秀琴等人的賬戶里,餘額已不到6億元。
據石玉昆引用的韓秀琴供詞:「投資協議到期的話,小投資者的錢能返多少是多少,對那些投資金額較高的,就說買煤礦了,賠了賺了誰也不知道。」
天津私募亂象「許多人為了投資天凱投資,把房子抵押了貸款,甚至有些公職人員用公款來投資。」石玉昆說。
「我投資天凱投資的錢是兒子準備結婚用的,小兩口本來打算今年年初結婚,後來我說晚結婚幾個月,咱們做投資,三個月就能掙好幾萬。現在孩子們也得罪了,錢也不知道還能不能拿回來。」一位天凱投資的投資人感到了絕望。
天凱投資財富神話的破滅,卻依然沒能讓一些投資人清醒。在天凱事發後,依然很多打著所謂PE旗號的公司在吸納社會財富。一位不願透露姓名的投資人告訴記者:「當初選擇天凱,是因為天凱的利息比別的家都高,除了天凱我還投資了好幾家,返利都很正常,我也有好多親戚都在做投資,都沒出過事。」
有天凱投資的投資人質問:「現在政府說天凱是非法集資,可當初怎麼給他註冊的呢,我們投資的時候,他們公司證照齊全,開始成立的時候當地工商局網站還有個祝賀靜海首家PE公司的公告。不是這樣我們怎麼可能相信它？」
對於普通人來說,股權投資基金還是一個陌生的名詞,在良莠不齊的股權投資基金市場,很多人只知道投資股權投資基金是創富的一種途徑,卻難有一雙能分辨真偽的火眼金睛。
2006年5月26日,國務院發布了《關於推進天津濱海新區開發開放有關問題的意見》,批准天津濱海新區為全國綜合配套改革試驗區。至此,天津成為了中國經濟增長的第三極。在天津的新機遇中,金融創新被推到了最高的位置。當年9月,濱海新區連續召開了三個有關金融改革的會議,宣布要「建設全國金融改革創新基地,參與經濟全球化」。
本刊曾經做過一個統計,凡是在天津註冊的產業基金公司,容易得到國家發改委的批准,並且容易得到大型央企的資金支持。自此,在天津市範圍內,股權投資基金如雨後春筍般誕生,本土資金、國際資金紛紛湧向天津,甚至有媒體將天津形容為中國股權投資基金的大本營。
記者了解到,自2010年開始,天津出現了一大批假冒的股權投資基金公司,從天津市發展改革委員會查詢的結果,這些所謂的私募股權公司均沒有備案。這些假PE公司通過假借私募、PE、股權之名,以月息5%-8%的高額回報作為誘餌,行非法集資之實。
該等公司採取的經營方式大同小異,利用投資者再去尋找新的投資者,用新加入的錢償還舊投資者的利息,其吸收存款面向的群體,則大多是婦女和老人。為了迷惑普通投資者,這些公司經常召開各種推介會、宣傳會,用一個個財富神話給投資者洗腦。
在記者聽到的一段某私募基金的董事長在推介會上的錄音中,該基金宣稱自己建了一個養老院,國家和地方每年一個床位補助兩萬元,該院設計床位3500個,每年國家給予的補貼就有7000萬元。如此低級的謊言卻博得了現場一陣陣的掌聲。
另一位投資者告訴記者:「別看天凱投資行騙金額已經達到10億元,在天津,類似天凱的公司還有幾十家,甚至很多公司吸收存款的數額比天凱投資更龐大。這樣算下來,公眾投資在這些偽PE公司的錢的金額可能有幾百億元之巨。」
天津一直希望打造北方國際金融中心,當大量的私募資金湧向天津的時候,人們潛意識中認為只要在天津成立的PE公司就是合法的。有專家認為,現在全國各地都希望發展金融業,建金融中心,這樣給部分不法分子造成可乘之機,這也是金融發展過程之中的城市綜合症,天津現在正在經受這種不良城市病的考驗。
推薦閱讀：
※天津近代租界建築裝飾賞析
※天津八仙山
※在天津玩，住在哪裡最方便？
※關於天津，你印象最深的是什麼？
※一起去賞花吧 2018年天津賞花指南
TAG:天津 |