上海本土金融人才的結構和需求分析

三、考場注意事項

由於CFA考場制度要求極其嚴格，和很多國內考試製度不太一樣，致使每年一部分考生不適應、稀里糊塗被取消成績的現象時有發生，為此，融仕國際教育結合8年來的考試情況及CFA協會公布的09年12月份CFA的考場規則，總結如下考試注意事項，請考生務必認真閱讀：

→ 首先特彆強調考試中間需要注意事項：

1、沒有聽到拆看試卷的指令前絕對不能拆看試卷，不然將被記錄，取消考試成績；

2、考試中間不能東張西望，有可能在不被提醒的情況下被記錄，取消考試成績；

3、考試中間有任何東西掉落地上，或要去衛生間，或有其他要求必須提前舉手示意，得到允許方可，不然將被記錄，取消考試成績；

4、考試結束鈴聲一響，不要再碰任何東西，即使無意間觸碰計算器，也可能被誤認為在計算，將被記錄，這個有先例，申訴未成功，最後也被取消成績；

5、萬一被記錄，千萬不要緊張，耐心和考務人員交流，不能狡辯，不要發火，要承認錯誤，說明原因，儘力取得他們的原諒。

→ 考試當天「必須」帶上，並且放在桌面上：

1、准考證（自己列印）；

2、身份證 或者 護照；

3、書寫工具；

4、鉛筆；

5、Level III考生還應攜帶圓珠筆或者水筆。

→ 以下物品可以攜帶，但是必須放在口袋裡或者椅子底下：

1、計算器電池；

2、螺絲刀；

3、橡皮；

4、削鉛筆刀；

5、眼鏡；

6、耳塞；

7、藥品；

8、紙巾

→ 以下物品不準帶入考場：

食物和水、任何形式的包裝袋（無論大小、顏色）、複習資料（包括notes、textbook、study guide）、草稿紙、現值換算表、計算器操作說明書、修正液、行動電話、BP機、攝像器材、帶有發聲功能的鬧鐘和手錶、耳機（頭戴或受話器）、電腦等各種數據、圖像處理器材。

→ 考前準備

1、進場身份證明：身份證或護照、准考證；

2、準備答題工具：2B或HB鉛筆、橡皮、專用計算器；

3、吃好早點，保證體力支出。（考場不可帶水、食物入場、不可吃東西）；

4、8:00開始入場，9:00準時考試

→ 考試中的注意事項

1、上午考試時間：9:00——12:00，8:00開始入場，8:40以後不得擅自離開考場，收卷前10分鐘不能去洗手間，直到收卷後才能離開考場；

2、下午考試時間：14:00——17:00，13:00開始入場，13:40以後不得擅自離開考場，收卷前10分鐘不能去洗手間，直到收卷後才能離開考場；

3、Last Name (Surname)是指姓，First Name (Given)是指名；

4、對待每一道題都要冷靜，不要放棄任何一道題；

5、合理安排時間，一級考試平均每道題1.5分鐘，不要在某一個別題目上花費太多時間；

6、答案必須抄寫到答題紙，題號必須與試卷對應；

7、區分least likely和most likely提醒；

8、不準有作弊抄襲代考行為；

最後預祝所有CFA考生考試順利！有任何疑問可以諮詢融仕國際教育：

8610-58690928 15910700299（24小時）李老師本文作者通過對上海主要金融機構的領導人、海外引進人員和專業技術骨幹進行問卷調查和深度訪談，探索和分析了上海金融業未來發展所缺乏金融人才的類別、層次和知識技能結構。問卷調查覆蓋10個中、外資金融機構，共獲得347個樣本其中公司總經理/行長級樣本55個，海外引進人員樣本32個，核心專業人員樣本260個，深度訪談6家金融機構的總經理或董事長。本文研究基於上海國際金融中心建設目標的金融人才結構的缺口及其需求。所得結論力圖對未來上海金融人力資源的建設提供指南。

---《中國財經信息網》編者

特許金融分析師（CFA）協會昨日宣布，CFA中國正式成立，將通過在北京和上海的兩個代表處為中國大陸會員提供更好的服務。

在中國，CFA協會成員、CFA特許資格認證持有者和考生數量顯著增長。目前，中國大陸已有1500多名CFA特許資格認證持有人，還有900多人已通過CFA三級考試而將陸續達到其他獲取CFA特許資格認證的要求。12年時間裡，中國大陸CFA特許資格認證持有人的數量已從零躍居世界第七位。

國際認證：上海奮起直追上海金融行業的發展、業務量的增加，促進了金融人才隊伍總量的不斷擴大。1998年開始，金融業人才隊伍擴大速度明顯加快。金融從業人員的規模從1993年的4.98萬人，增長到2008年的23.19萬人，年平均增長率為10.3%。

學歷結構

從學歷結構看，本科以上高學歷人才占此次調研的絕大部分；分行業看，證券、保險和基金業的碩士以上高學歷人才所佔比例明顯高於傳統銀行業，其中證券業技術骨幹的碩士比例高達81.5%。從與行業全體從業人員的比較看，專業技術骨幹的平均學歷水平明顯高出，尤其是高學歷的碩士、博士比例遠遠高出，體現了上海金融行業核心專業人員的發展潛力。

專業技能水平

我國傳統衡量專業技能水平的重要指標為職稱和技術等級，但隨著金融發展的全球化，能否擁有國際專業資格證書是體現人員專業技能的重要標誌，這一事實已經被大家認可，同時上海建設國際金融中心也使得人才的國際化成為必然趨勢，因而職稱指標對於上海金融行業未來的發展目標而言已不再適合。

我們對260名專業骨幹進行調查，結果顯示，有19.1%的人擁有國際通行的專業資格證書，名列前三位的國際專業認證資格證書分別是CFA?(特許金融分析師)、FRM?(金融風險管理師)和CFP?(金融理財規劃師)。因而，上海金融業的專業人才、特別是骨幹人員的專業素質正在迅速地國際化。

同時，在調查過程中，我們發現上海金融機構引進的海外人才擁有國際專業資格證書的比例為28.1%，明顯高出19.1%的本土人員的持有比例，差距依然明顯。這一比較結果表明，加速本土金融從業人員的國際專業資格證書擁有量和比例，是推進金融人才國際化、加快金融中心建設的重要舉措。

國際認證在國內雖然發展迅速、受認可程度高，但因為目前受我國的法律法規限制，國外協會無法在國內直接成立分會，一定程度上影響了對金融人才的組織、職業引導等一系列服務活動，從而影響到金融人才專業技能的提高和上海金融人才國際化的程度。另一方面，國內金融職業認證大多處於機械地模仿國外認證的階段，缺少獨立研發能力，可持續發展能力較弱，且內容上大多數停留在知識和技能考察的較低層面，入門級性質的考試比較多。而且，無論是國際金融認證還是國內獨立研發的金融認證，目前都缺少繼續教育和再認證的平台。

專業水平的國際比較

被調查的260名專業人員，對於自身的專業技術水平與其國際和國內同行進行了評估。統計結果顯示，在他們的感知中，超過70%的人認為與國際同行的專業水平相比較為落後。認為水平相當的佔21%，認為超過的不到1%。因而，上海金融人才的整體專業水平和國際化水平較低，是上海國際金融中心目標建設的重要挑戰之一。

上海擁有國際通行專業資格證書人數的存量與其他國際金融中心相比存在較大差距，且增量目前也不能滿足需求。以CFA證書為例，截至2008年8月，全球有8萬多名CFA持證人員，人數排名前六位的國家地區是：美國45700，加拿大10500，英國5500，香港3800，新加坡2100，瑞士1600，上海擁有615名，遠遠不及香港和新加坡；新增證書持有人數量，2008年中國內地新增326位，與名列新增人數最多的美國新增2610、加拿大新增746、英國新增519和香港特區新增483還存在一定差距。

人才短缺：加大引進力度

通過對崗位職責和工作特徵的分析，可以將金融人力資源劃分為經營領導人才、高級管理人才、專業技術人才、基礎操作人才和支持型的技術人才五大類。

經營領導人才作為金融機構的領導人，對企業目標和戰略發展有著決策權，在金融全球一體化的環境中，他們應具有先進的金融經營理念和開闊的國際視野，了解和掌握海內外金融業現狀和發展趨勢，具備金融機構管理和風險管理的技能和經驗，具有較強的戰略思維、組織管理、領導決策和國際交流能力。高級管理人才包括兩大類：綜合管理人才如分支機構負責人和高級業務管理人才業務功能領域的負責人。

專業技術人才,包括高級專業人才和一般技術人才。高級專才在某一方面具有高專業素養和深入的專業經驗，在工作團隊中起到引領和核心作用，還有一類高級專才應作為一支對金融產業與國家競爭力整體把握的研究分析和運作的團隊，任職於政府和行業管理機構。

基礎操作人才主要是崗位技術含量較低、以現場操作為主的員工，如銀行的櫃面人員、證券營業部客戶服務人員、金融機構職能部門一般管理崗位人員等。

支持型的技術人才主要是為金融業發展提供服務的相關人才，包括金融法律和金融信息人才等。

我們對各類人才的勝任力特徵及其需求缺口情況分析如下：

經營領導人才的成長周期很長，需要金融競爭環境的培育，與國際接軌的金融市場發展的短暫歷史，使得這類人才數量和勝任力要求上都存在較大缺口。高級管理人才中，金融業務規模的迅速擴大，使得綜合管理人才的數量發展跟不上需求，而高級業務管理人才的缺口更大，尤其是能夠通曉國際金融業務的運作流程和經驗、抵禦金融風險的業務管理人才的供給和需求嚴重不平衡。這三類關鍵人才目前的總體狀況是存量有限、增量不足，需要大力培養或引進。

基礎人才中的操作人才基本滿足需求，甚至供大於求，未來應該以提高工作效率，減少不必要的人員配備為準則；支持型的技術人才數量相對較多，但知識技能結構有一定差距，同時具備金融業務知識和專門領域知識的複合型金融法律人才、複合型金融信息人才比較短缺。一般專業人才中，銷售類人員的成長周期比較快，經過2-3年的培養基本成熟，這類人才的供給相對其他人才略顯充裕；投資研究型人員的成長周期較長，要有5-8年，甚至更長，目前總供給相對不夠多；而風險控制、精算等相對較新發展職能的人纔則供給更少，在各類金融企業都極其缺乏。

目前經營領導人才的知識和技能缺口主要體現在"國際金融機構管理、運作的知識和經驗"，其次分別為"國際金融行業的最新知識和前沿理論"和"金融機構的風險管理"，多選加權後，提及率分別為28%、18%、14%。

分行業來看，各行業中排名前幾位的緊缺人才分別是，銀行業為研究與分析、風險管理和個人理財，其中研究與分析的提及率超過60%；保險業極為需要風險管理、投資分析、精算和信息技術的人才，其中風險管理提及率達70%；證券業則對風險管理、國內外市場業務保薦人、行業研究、策略研究和金融工程等多種人才均有很大需求；基金業的人才需求相對集中，主要是研究型人才，其中對於國際和國內經濟、政治形勢的宏觀研究的提及率接近70%，其次是策略和行業研究人員。

對於海外引進人員的調查結果表明，他們認為上海未來建設國際金融中心需要引進的國際化人才依次為：高級金融專業人員，業務部門管理人員、職能部門管理人員、金融企業領導人，其中高級金融專業人員有45%的被調查者提及。

分行業來看，最需要引進的排名前幾位的國際化人才分別是，銀行業為風險管理和國際市場業務交易員，提及率為60%，其次為研究分析、合規與審計人員，提及率分別為40%。

基金業是風險管理、策略研究人員和基金經理，提及率分別為87.5%，62.5%和50%；保險業是投資分析、精算師和信息管理與技術人員，提及率分別為55.6%，44.4%和44.4%；證券業是風險管理和金融工程師產品設計交易，提及率分別為100%和77.8%，其次為國際市場業務保薦人和國際市場策略分析師，提及率均為37.5%。