十三招教你識破非法集資及傳銷的種種表象

十三招教你識破非法集資及傳銷的種種表象

當前，我國非法集資犯罪案件高發，且犯罪活動手段花樣迭出，有很強的隱蔽性。下面十三招教你識破非法集資及傳銷的種種表象。　

【非法集資】

　　往往假借國家、區域或行業、金融發展政策，虛構「投資項目」「理財產品」，編造投資前景，以高利為誘餌，向社會公眾進行非法集資。

1、以境外公司名義，虛假宣傳所謂投資境外理財、黃金、期貨等項目，有的在境外，如港澳台、東南亞國家的高檔酒店召開「投資」推介會；

2、收款賬戶系以外國人名義在境內開立的賬戶，用於接收投資人的投資款；

3、許諾高收益的公司的網站註冊地、伺服器所在地在境外或公司高管系外國人，進行虛假宣傳的；

4、以網路虛擬貨幣升值、現貨交易、資金互助、黃金、貴金屬、期貨、外匯交易等為噱頭，引誘投資人投資，尤其是鼓勵發展他人並給予提成；

5、頻繁變換網站名稱、投資項目；

6、公司網站無正式備案；

7、以個人賬戶或現金收取資金、現場或即時交付本金即給予部分提成、分紅、利息；

8、許諾超高收益率，尤其是許諾「靜態」「動態」收益；

9、明顯超出公司註冊登記的經營範圍，尤其是沒有從事金融業務資質；

10、在街頭、超市、商場等人群流動、聚集場所擺攤、設點發放「理財產品」廣告，尤其以中老年人為主要招攬對象。

　　【傳銷】

1、編造或者歪曲的國家或區域發展政策，比如「國家試點」「西部大開發」「北部灣建設」「資本運作」「1040工程」「陽光工程」等；

2、打著「改革創新」經營、投資模式的幌子，比如「電子商務」「消費返利」「連鎖銷售」「連鎖加盟」「特許經營」「網路遊戲」「點擊廣告獲利」「慈善事業」「愛心互助」「消費養老」「境外基金、原始股投資」、電子幣買賣等；

3、聲稱高收益，包括：靜態收益、動態收益、直推獎、層推獎、對碰獎、見點獎、領導獎、培育獎、報單獎、管理獎、小區業績獎等。

特別聲明：本文來源：北大法律信息網。本微信公眾號所載的文章純屬個人學習研究及傳播普及法律知識，不用於商業目的，如涉及到版權情況，請及時聯繫處理。