中行資金失竊案定性 內部人士稱建行涉嫌違規

http://finance.sina.com.cn 2006年03月17日09:02 京華時報六名犯罪嫌疑人被正式批捕本報記者 陳琰涉案金額達4.325億元的中行四馬路支行資金失竊案，被確認為一起內外勾結的票據詐騙案。據新華社哈爾濱分社15日電訊，據雙鴨山警方查明，2005年8月到12月期間，中行四 馬路支行原行長鬍偉東、原副行長王林以及業務員沈洪澤、楊曉平、趙偉澤5人未經任何審批程序，先後為犯罪嫌疑人朱德權(又名朱德全)開具空白銀行承兌匯票45張。目前6名涉案的犯罪嫌疑人已被批准逮捕。銀行員工集體作案發生在中行四馬路支行的資金失竊案暴露於今年2月，這也是繼2005年中行哈爾濱河松街支行原行長高山盜用10餘億元企業存款後，銀行系統曝出的又一起惡性案件。2006年2月7日，建行山東省萊蕪市鋼城支行在處理一筆兌付期限已到的銀行承兌匯票(共計五張，票面金額4890萬元)時，要求作為出票行的中行黑龍江雙鴨山分行四馬路支行予以付款。然而出乎意料的是，對方竟稱四馬路中行賬上並無相應的出票記錄，該筆匯票被證實盜用。這僅是發生在這起匯票詐騙案中的一筆業務。後經警方調查，此案的操縱者之一便是黑龍江省集賢縣富強糧油貿易有限公司經理朱德權。作為朱德權的「配合方」，中行四馬路支行原行長鬍偉東、原副行長王林以及業務員沈洪澤、楊曉平、趙偉澤5人在朱沒有足額資金保證的前提下，為朱開具共計45張空白銀行承兌匯票，總計金額為4.325億元。「按照正常的程序，銀行只有在確認客戶有足額保證金的情況下，才能為其出票」，中行內部人士昨天在接受記者採訪時說，朱德權本人在四馬路支行開設的存款賬戶上並沒有那麼多現金。這是一起內外勾結的惡意詐騙案。中行雙鴨山分行有關人員在接受新華社記者採訪時也表示，銀行的有關制度規定，要章證分管、領導審批、會計複核。據了解，涉案的5名銀行工作人員，趙偉澤是憑證管理員、沈洪澤管章、楊曉平負責複核，胡偉東或者王林審批。從領導到經辦員，都是「黑洞中人」，因為各環節都是一夥的，監督制約機制形同虛設。「在這種情況下，即使是一個大金庫，也早給端走了。」一銀行內部人士說。建行或涉嫌違規「媒體此前在報道此事時，都過多將注意力集中到出票行———中行身上，其實以匯票業務的操作程序來看，作為承兌行的建行也有責任。」中行一位不願透露姓名的人士對記者表示。據了解，前段時間，匯票業務的承兌行之一———建行已表明了要求中行還錢的態度。中行則明確表示，目前責任是非並不明朗，正常的辦事程序應是「先刑事，後民事」，中行的這一表態得到雙鴨山警方認可。「有一個不容忽視的環節是，建行鋼城支行怎麼會給朱德權兌現了這4000多萬的票面金額？」中行內部人士稱，且不說朱拿到建行承兌的匯票是否是沒有過期的有效票據，就算是有效的，按照程序，承兌行接到這些大額票據時，都應該將這些票據拿到四馬路支行和其上級機構———雙鴨山分行進行現場核實。「如果核實的話，那麼就很容易發現這些票據在中行根本沒有記錄，除非是故意作案或者是承兌行人員得了好處。目前這些都很不好說。」據稱，此前，銀行系統內曾發生過客戶拿著銀行給內部員工下發的用於學習匯票票樣到承兌行進行兌現的情況，居然也能順利過關。中行雙鴨山分行綜合管理部主任劉漢輝認為，此案中，承兌匯票到期後，不是由出票行付款，而是朱德權多次直接用現金還款或從他在山東的企業賬戶劃款，這是違反結算制度的，但並未引起承兌銀行的懷疑。中行新聞發言人王兆文日前在接受記者採訪時也曾表示，目前承兌行是否涉嫌違規無法斷定。建行總行新聞處有關負責人昨天對此事未予以評論。1億多元尚在追繳新華社哈爾濱分社提供的最新消息稱，目前雙鴨山警方已在朱德權的期貨賬號、保證金賬號等處凍結8000餘萬元，扣押汽車5台，房產3處，尚有1億多元正在調查、追繳中。對於這尚未追回1億多元資金的理賠問題，中行和建行有關負責人昨天在接受記者採訪時均表示，目前此案正在調查中，還無法做相關定論。不過，中行新聞處有關人士昨天表示，中行在案件暴露後，已配合警方做了大量的調查工作，會做好相關的善後工作。「對一家國有銀行而言，1億多的金額並不算多，但這暴露的是內控環節不完善的問題。」經濟學家易憲容在接受記者採訪時稱，中行此次暴露的四馬路支行票據詐騙案說明銀行存在業務操作風險。此外，這起案件與2005年中行暴露的河松街支行案同屬於中行黑龍江分行的管轄範疇，而該行並沒有汲取前車之鑒，這也是非常可怕的事情。據介紹，中行哈爾濱河松街支行發生巨額存款失竊案之後，黑龍江銀監部和中行黑龍江省分行就被要求進行專項治理工作，銀監部門提出13條措施，中行黑龍江省分行提出43條措施，進一步加強管理。《京華時報》(2006年3月17日第B58版)
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