民生銀行假理財案

民生銀行假理財案免費編輯添加義項名B添加義項?所屬類別 :案件2017年4月18日晚，民生銀行發布公告稱，公司發現北京分行航天橋支行行長張穎有涉嫌違法行為，立即向公安部門報案。目前，張穎正在接受公安部門調查，本公司已成立工作組，積極協助公安部門偵辦。針對媒體報道的涉案金額及具體案情正在調查過程中，本公司力爭儘快查明事實，最大限度保護客戶資金安全，妥善解決各方訴求，並依法承擔相關責任。2017年4月27日，中國民生銀行副行長石傑代表民生銀行介紹了該行北京航天橋支行案件相關情況。截至4月，經民生銀行工作組逐筆與客戶登記核實，涉案金額約16.5億元，初步估計涉案金額不會超過媒體此前報道的30億元，涉及客戶約150人。除支行行長張穎外，另有個別支行員工正在接受公安調查。基本信息中文名稱民生銀行假理財案涉案單位民生銀行北京分行航天橋支行涉案人張穎涉案資金約16.5億元目錄1案件信息2事件暴露3多方關注4媒體追訪摺疊編輯本段案件信息截至2017年4月17日上午，已經有120多名投資者簽名登記，要求民生銀行按期兌付理財產品，並查處違法違規行為。這些客戶表示，他們在2016-2017年期間通過民生銀行航天橋支行行長、副行長、理財經理強力推薦，在櫃檯內購買了「非凡資產管理保本理財產品」。工作人員向他們推薦該產品時稱，該產品保本保息，由於「原投資人急於回款，願意放棄利息，一年期產品原本年化收益率4.2%，還有半年到期，相當於年化8.4%的回報」。這些產品以「非凡」系列XX期命名，跟民生銀行正常在售的理財產品從名稱上十分接近。工作人員還說，這個產品是好不容易從總行申請到的，只給鯨鑽高爾夫俱樂部的大客戶。某投資人出示的一份《中國民生銀行理財產品轉讓協議》顯示，該協議轉讓方為自然人崔華琦，轉讓份額是300萬，轉讓標的名稱「非凡資產管理保本第176期私銀款」。根據協議，轉讓款由「新投資者」直接打給「原投資者」的個人賬戶。轉讓協議中，除了轉讓方、受讓方分別簽字外，還蓋有「中國民生銀行航天橋支行儲蓄業務」的公章。其他一些投資者購買的「原投資者」的賬戶名包括崔華琦、池會傑、王靜等，開戶行均為民生銀行航天橋支行。為獲得投資者的信任，除產品轉讓協議，該行還以付款方為甲方、收款方為乙方、民生銀行為丙方的方式，簽訂了一份《交易資金監管協議》。約定民生銀行對產品轉讓方，即收款方的賬戶進行監管凍結，確保該產品到期後本金及收益劃轉給付款方。2017年4月27日，中國民生銀行副行長石傑代表民生銀行介紹了該行北京航天橋支行案件相關情況。截至4月，經民生銀行工作組逐筆與客戶登記核實，涉案金額約16.5億元，初步估計涉案金額不會超過媒體此前報道的30億元，涉及客戶約150人。除支行行長張穎外，另有個別支行員工正在接受公安調查。據介紹，民生銀行北京分行根據客戶反映的信息排查發現，航天橋支行行長張穎使用偽造的理財合同和銀行印章，騙取客戶的理財資金。這是一起由個人道德風險引發的操作風險事件，涉嫌違法犯罪。該行立即向公安部門報案，公安部門於4月13日將張穎帶走調查取證。4月14日公安部門對張穎執行拘留，予以立案調查。案件發生後，民生銀行立即啟動緊急處置預案，迅速成立了總行領導小組，由行長擔任組長，紀委書記為副組長，相關副行長、部門負責人為成員。北京分行成立了案件專門處置工作組，工作組第一時間駐守航天橋支行，配合公安機關調查取證。同時，對該支行業務進行梳理排查，確保正常營業秩序。與此同時，總、分行開展全方位風險自查，按條線、按機構對關鍵業務、關鍵崗位逐一排查。並通過95568、網站、微信公眾號等客服渠道及公共平台，主動開展對廣大客戶的解釋、安撫工作。[2]摺疊編輯本段事件暴露一年多來，一切看起來都沒有異常，如果不是一個偶然事件，投資者可能至今也不知道自己買了假產品。2017年4月12日，一位民生銀行私人銀行客戶拍了一張該理財產品的照片，發給他在民生銀行北京管理部的熟人，詢問這款又保本收益又高的理財產品，為什麼只有航天橋支行在賣，其他支行或渠道能否買到。民生銀行北京管理部馬上查詢發現，該行並未發行過這款理財產品，相關領導找到航天橋支行行長張穎，詢問情況後決定上報總行，最終由民生銀行總行向公安機關報案。2017年4月13日，支行行長張穎等人被公安機關帶走。隨後，北京市公安局海淀區分局經偵支隊對此立案偵查。4月13日晚，鯨鑽高爾夫俱樂部的幾名投資者接到公安機關通知，連夜去做了筆錄。大家才知道自己買的產品竟然是假的。摺疊編輯本段多方關注公開資料顯示，航天橋支行的私人銀行客戶數達320餘人，是全國私銀客戶最多的支行。而他們的服務團隊，從主管行長到理財經理，平均年齡不到29歲。不僅航天橋支行是民生銀行北京管理部的一面旗幟，張穎本人也曾是民生銀行系統的先進人物、著名的明星行長。今年32歲的張穎於2011年加入民生銀行航天橋支行，該行當時成立未滿5年。張穎用短短3年時間，使該支行金融資產在全國排名第一。在航天橋支行工作期間，張穎打造了鯨鑽高爾夫俱樂部，通過該俱樂部，航天橋支行集中了上百金融資產在千萬元以上的優質私人銀行客戶。投資者黃先生對媒體表示，他此前在民生銀行航天橋支行購買過多種產品，其中有一般理財產品，也有針對高端客戶的信託產品等。2016年4月開始，黃先生購買民生銀行航天橋支行這類「轉讓理財產品」的，每筆投資起點為300萬，至今成功購買超過10筆，其中3筆到期後返還了本息。目前還有7筆，共2000多萬沒有到期。黃先生表示，他這樣的老客戶也沒有分辨出這個所謂的「虛假理財」產品和之前的產品有什麼不同。頗有諷刺意味的是，客戶在民生航天橋支行購買假理財產品時，竟然也跟購買正規產品一樣，有全過程的「雙錄」。銷售人員會詢問投資者，是否知道這款理財產品，知道其中的風險，購買者需要按要求回答知道，並對這個過程錄音、錄像。多名投資者表示，鯨鑽俱樂部成員投資的金額大多為2000-3000萬元，數額高的達到6000-8000萬元，數額少的也有近1000萬尚未兌付。僅鯨鑽俱樂部的成員就有超過150人，其他投資者和涉及金額還在統計中，估計涉及規模約30億元。摺疊編輯本段媒體追訪產品是假的，收款的轉讓方也應該是假的。如此巨大的資金究竟流向哪裡？2017年4月18日《財新》的報道揭示了其中的奧秘。在民生銀行北京分行航天橋支行一案中，據多方的知情人士透露，該行在某企業客戶的商業票據上蓋上了私刻的銀行承兌匯票的公章，即「蘿蔔章」。這樣商票就搖身變為利率更高、信用越高的銀票，客戶能多收近10-20個基點的利潤。該票據在銀行間不斷轉貼現，直到兌付時刻，交易對手行才發現公章為假。民生北分航天橋支行負責人為了填平這一票據窟窿，竟給該企業客戶違規發放了貸款，用以兌付到期票據。這筆資金約30億元左右。顯然這憑空套出的30億貸款正是來自於那些私銀客戶的投資款。巧合的是，銀監會近期剛下發5號文《關於集中開展銀行業市場亂象整治工作的通知》。其中明確指出，金融機構與其客戶若私刻、盜用銀行公章為客戶辦理開戶、支付、存貸款業務或賬外經營，則涉嫌內外勾結違法經營，是銀行需整治的亂象之一[1]。參考資料：1．民生假理財案金額或近30億元？涉事行長正在接受調查. 新華網 . [2017-4-20]2．民生「假理財」涉案金約16.5億 用假印章合同行騙. 騰訊網 . [2017-4-28]詞條標籤：民生銀行假理財案

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詞條信息創建者：幽蘭嘉穎創建時間：2017-04-20最近更新：2017-04-28編輯次數：8歷史版本貢獻排名1龍城璧20162ZXY_more3幽蘭嘉穎你知道嗎民生銀行的理財產品怎樣?可以選其做投資理財嗎?中國民生銀行理財安全嗎中國民生銀行理財2個月5萬元怎麼算息民生銀行理財產品募集期間如何贖回未解決請問目前武漢民生銀行的理財利率是多少點?更多>>百科熱搜中國首艘國產航母正式下水2017年H7N9禽流感疫情李思思二胎產子胡澤君擔任審計署審計長美軍開始部署「薩德」失語者患者專屬的表情包民生銀行假理財案惠若琪獲最具影響力體育人物獎天舟一號、天宮二號首次"太空加油"夏寶龍赴人大環資委任職

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