所謂的「民族資產」能讓你「傾家蕩產」

財經決策第一號：ENNweekly（?長按可複製）

來源：新華網、華龍網、公眾號「平安白雲」、《北京晨報》、央視網、法制網

「民族資產解凍」詐騙犯罪由來已久。自上世紀七八十年代起，一些不法分子虛構出一個宏大敘事——歷史上某朝代滅亡時為日後王朝復辟保存了巨大財富，包括國民黨退守台灣時在大陸和海外遺留了大量資產，這些財產數以兆億計。

這一歷時超過40年的騙術，從以前的口口相傳到如今插上互聯網的翅膀，手法不斷翻新並愈演愈烈，上當受騙者絡繹不絕。

2015年的11月，家住廣州白雲區京溪街的黎阿伯經他人介紹，結識了一名頭銜很是「高大上」的男子陳某，對方自稱是「中華民族資產解凍委員會廣東地區的工作負責人」，該委員會有一筆1.5萬億的資金亟需解凍，希望黎阿伯能幫忙啟動該筆資金，一旦解凍成功，該委員會將獎勵有功人士，每個參與者能分到100萬元獎勵。

經不住利誘，黎阿伯將全家9口人的名單報給了對方以加入這項「大事業」，並通過銀行轉賬11萬元給「廣東地區領導」蒲某，並在次日接到「負責人」陳某的答覆，表示「委員會」已經同意接收黎阿伯全家9人加入該組織，接下來只需要安心等待項目啟動完畢就可以分錢。

不料，從2016年3月起，黎阿伯不但沒有盼到分錢的日子，反而要無休止地交錢——「新加坡活動辦理費」、「北京領導人接待費」、「工資卡費」、「入會手續費」、「刻章費」……到了2017年3月4日，黎阿伯在與該組織的「北京領導人」通過電話後，再次按對方要求補繳了辦理各類證件費1.8萬元，3月10日，在與1名「科長」通過電話後，又轉賬1萬元辦理「民族資金福利基金」。

騙了這麼多錢，貪婪的嫌疑人並沒有收手，而是覺得黎阿伯好騙，繼續編著「入會費」的借口向黎阿伯索要1.7萬元。此時，黎阿伯的反常舉動也引起了家人的注意，其家人了解情況後意識到可能遭遇騙局，於是報警求助。

海外資產被凍結 繳納128元可獲百萬投資款

2016年9月以來，重慶江北警方接到一個涉及重慶地區詐騙活動的線索：有人虛構其管理的一筆遺留海外的民族資產已被解凍，先準備成立基金會扶持中國貧困家庭，只需繳128元辦理6個證件，成為基金會會員，就可得到高額回報，同時每月可以領取數千元工資。

警方調查顯示，所有受害人的128元會員費由一個人集中收取，於是將收款人景某控制。

（偽造證件）

60多歲的江蘇人景某，自稱是受「民族資產解凍委員會」會長的委託，擔任「民族資產解凍基金會項目」組長，負責在全國範圍內招募會員。

江北警方根據景某供述，通過調查資金流向和進一步梳理案件，最終追溯到「128項目」的騙局源頭——「民族資產解凍委員會會長」和「資產的擁有者海歸老人李烈鈞」。警方發現廣西籍人滕某和張某有重大作案嫌疑。

通過審查，滕某自稱原來在財政部工作，現任民族資產解凍委員會財務科科長張寧，而張某則冒充資產擁有者海歸老人李烈鈞。

據調查，滕某、張某先是騙取景某的信任，並通過景某發展來自全國各地的會員23000餘人，騙取所謂制證費用合計300餘萬元。

警方發現，犯罪嫌疑人使用了大量偽造證件，並不斷更新文件內容，增強騙局的真實感，使受害人相信項目正在推進。首先，嫌疑人在群里向受害人展示「國務院下發的《關於召開民族資產發放會議的通知》的紅頭文件」，證明項目的真實存在。然後，不斷發布會員數量、會員證信息，讓人感覺人員數量持續遞增。作為整個騙局中的關鍵人物，張某冒充的「李烈鈞」早已在1946年逝世。張某作案時是通過安裝變聲器的電話打給受害人取得信任。而上當受騙的基本是都是退休老人。

交10元能去鳥巢領5萬元？

4月23日晚，公安部消息稱，天津等地公安機關打掉了一個編造「慈善富民總部」機構、以「解凍民族資產」為由實施詐騙的犯罪團伙。

4月23日，沈先生稱他遠在江蘇常州的母親被一個叫「慈善富民管理委員會」的微信群「洗腦」，非要到北京參加慈善富民專場會議。他說，這個會議宣稱在鳥巢舉行，參會者只需繳納10元錢胸牌製作和會議組織費，便可由國家報銷交通以及食宿費。此外，參會者還可現場領取5萬元人民幣。

原來，從2016年開始，沈先生的母親徐女士就加入了不少類似微信群，管理者號稱是民族資產的掌握者，要拿一大筆錢做慈善分發給老百姓。群里成員大多都是五六十歲的退休老人，在管理員周而復始的勸說下慢慢信以為真，並一步步將更多的親戚朋友拉入群。

《北京晨報》記者此前曾暗訪了解過此類微信群，群成員之間以「家人」互稱。群里成員基本穩定並且數量接近500人以後，管理員就不斷發信息催促群成員「推舉善良百姓」，要求人們將自己身邊人的姓名、性別、年齡、身份證號和電話號碼發到群里。之後，管理員竟要求「家人」上報相關銀行卡號和開戶行名。不少群成員都按照這樣的「指示」，將資料赤裸裸地發布在群里。

沈先生透露，母親已經是這個組織的「管理層」，「她自己也在拉人入群，類似於發展下線，每拉入一個人她能得十幾二十元錢紅包」。

這一次，母親執意要來北京參加慈善富民大會，沈先生和家人已經勸說了好幾天，「可她還是買了火車票，說25日中午到了北京南站，會有『組織者』接站，叫我不用管她」。

北京市公安局官方微博及微信發布闢謠消息，提醒人們不要輕信，以免上當受騙。隨後深圳、天津、河北等多地公安部門紛紛跟進，轉發闢謠。

在「慈善富民管理委員會」的各個群里，管理員紛紛發布消息稱，「原定於25日鳥巢大會，由於破壞分子破壞，會議取消，希望各位家人了解，具體開會日期咱們群辦公室通知，請各位家人不要在公屏上問問題，有疑問私聊」。

沈先生聯繫到各地網友建了一個「闢謠慈善富民會」的群，加入者無一不急得坐立不安。他們說，儘管已經把闢謠信息發給自己的父母，但作用並不大。還有人告訴記者，這次來北京參加大會，父母在群里給所謂的「負責人」交了幾百元錢，但究竟是多少，他們也搞不清楚。

兆億遺留資產 巨額善款鬧劇

2015年夏天，王麗榮接到了一些自稱是陳立夫等人打來的電話，說他們是負責看守價值兆億資產的「民國十七要員」，這些大額資金被凍結於幾十家境外銀行，老人家如今年近百歲，打算在離世前把資產解凍發給生活相對困難的人。之後，王麗榮收到了委任狀，被任命為「中華民族資產解凍委員會」東北地區負責人，負責召集成員申領善款。

委任狀上寫著每名申報人員能得到150萬元人民幣，還蓋有所謂中華人民共和國國務院、財政部的公章。王麗榮還陸續收到所謂守護資產老人們的身份證明、國外銀行存取款證明等。

王麗榮聯繫朋友王雲，招納資產申領人員。根據委任狀，這些錢只發給收入較低或是低保、五保、殘疾等生活困難人群，只發善款，不收費用。王雲不僅自己報了名，還組織了幾百人。

隨後幾乎每周王麗榮都會接到要錢的電話，有時是要交完稅證、資金來源證之類的工本費等，還說如果交費人數不夠，就領不到百萬善款。找來的殘疾低保人員拿不起錢，王雲等「小組長」就墊款，結果欠債累累。

善款還沒發，交了好多次錢的會員們著急了，王麗榮說，自己也無法主動聯繫上所謂的守護資產老人，只能耐心等待。

2016年3月，會員終於等來了幾位守護資產老人的電話，對方說準備攜帶20億元人民幣現金到齊齊哈爾市召開新聞發布並現場發放。2016年3月24日，數百名民族資產解凍大業會員在齊齊哈爾市一個廣場等了半天，既沒等到善款，也沒見到守護資產的老人，然而數百人的聚集，引起了公安機關的注意。

警方在這些會員的背包內發現了有關「民族資產解凍大業」的宣傳文件，調查發現這些文件上所蓋的公章都是假的，給王麗榮打電話的人，身份也是假的。而從「民族資產解凍大業」會員那裡收取的費用，王麗榮早已匯款給了所謂的守護資產老人。

4萬會員被騙2億

近日，安徽省淮南市公安局破獲了以「民族資產解凍」為名的特大系列詐騙案，搗毀了「三民城」項目、「巨龍國際」項目兩個詐騙團伙。初步查明被騙人數4萬餘人，涉案資金2億餘元。

「這兩個項目都是打著民族資產解凍的旗號，騙取錢財。」淮南市公安局刑警支隊副支隊長周斌介紹說，項目在運作時，號稱歷朝歷代的皇室、王朝復辟以及國民黨敗退台灣時在大陸和海外遺留了大量資產，這些財產數以兆億計。現在「國家決定」解凍這些海外的「民族資產」，但是為了規避境外敵對勢力的監視，避免不必要的政治風險，所以授權民間組織或企業發展「民族大業」。而這些組織或是企業要想解凍資金，需要一定的經費，所以就通過發展會員，收取少量會費的形式籌措經費。等資產解凍後，再按「功勞」大小，給會員發放可觀的善款。

「三民城」項目承諾每個人只要繳納1100元成為會員，可以得到一大筆善款以及特權，比如見官大三級，坐飛機只要1元錢。「巨龍國際」項目則推出兩個計劃：A計劃投資3600元成為巨龍公司國內原始股東，可以得到銀行解凍的1000萬人民幣、住房一套、轎車一輛，每月還發放15000元生活費；B計劃投資1萬元成為國際股東，獎勵在原有的基礎上進行升級。

「剛開始宣稱的『精確慈善』，只是吸納會員的幌子，讓會員先登記信息，加入微信群。之後，再拋出真正的『誘餌』，以高額回報誘騙會員投資這些所謂的『慈善』項目。」周斌說。

專案組研判，這就是一場徹頭徹尾的騙局。經初步查明，全國有4萬人受騙，遍布30多個省份。

據新華社報道，個案案值小、涉及地域廣、被害人眾多是此類案件的特點，公安機關在辦案中很大的一個難點是「受害者眾多卻極少人報案」。

由於投資門檻低、損失不大，多數受害人覺得如此被騙很丟人，往往選擇吃啞巴虧。

公安部刑事偵查局相關負責人提醒投資者，不要相信天上會掉餡餅，不要有一夜暴富的想法，面對可疑並承諾巨額回報的投資理財項目，要高度警惕，向相關部門核實了解，切不可相信有所謂「民族資產秘密解凍」、政府公辦不公開的企業存在。

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