考點概要丨理財規劃師職業資格認證考試（3）

複習要點

一、道德與職業道德

道德：是一定社會經濟、政治、文化和自然環境等諸要素及其相互關係的客觀反映。

職業道德：是一個行業從業人員所應格守的道德標準，或者說是人們在其職業活動中應當遵循的行為規範和準則。

二、理財規劃師職業道德的意義

對理財規劃師職業的生存和發展具有至關重要的意義。如果受人之託，而不忠人之事，整個社會將會對理財規划行業失去信心，理財規劃師的職業也就失去了存在的基礎。

三、理財規劃師職業道德規範的構成：包括職業道德準則和職業紀律規範。

四、理財規劃師職業道德標準

正直誠信原則及相關具體規範；

客觀公正原則及相關具體規範；

勤勉謹慎原則及相關具體規範；

專業盡責原則及相關具體規範；

嚴守秘密原則及相關具體規範；

團隊合作及相關具體規範；

五、 理財規劃師執業紀律規範

理財規劃師不得利用提供服務的契機從事或幫助客戶從事違法行為；

理財規劃師不得以虛假的信息或廣告欺騙或誤導客戶；

理財規劃師在執業過程中不得侵佔或竊取了戶的財產；

理財規劃師應以客觀公正的態度維護客戶的利益

理財規劃師應隨時向客戶披露存在或可能產生的利益衝突；

理財規劃師不得隨意公開或使用客戶的秘密信息

理財規劃師應維護行業整體形象，禁止任何形式的不正當競爭；

理財規劃師應勤勉盡責，嚴格履行對客戶的承諾

六、違反職業道德規範的制裁措施

行業自律機構的制裁措施：

一般來說，非執業理財規劃師如果違反職業道德規範，通常的制裁措施是取消其理財規劃師資格，嚴重者可能終生無法再次參加理財規劃師資格考試，或者終生無法執業。

對於理財規劃師而言，通常的制裁措施主要包括：警告、暫停執業、罰款和吊銷執照等措施。

法律責任：

民事法律責任：表現為違約責任和侵權責任；

行政法律責任：主要表現為罰款、吊銷營業執照或停業整頓等；

刑事法律責任：是理財規劃師的行為觸犯法律後所應當承擔的法律責任

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民信大學

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