工行買下歐洲最大金庫 吹響進軍國際金市號角

中國工商銀行旗下的工行標準銀行（ICBC Standard Bank）當地時間周一宣布，它已與巴克萊銀行達成協議，將收購後者在倫敦的貴金屬存儲業務。

此舉使工行成為首個在倫敦擁有金庫的中資銀行，並將擴大其在貴金屬市場的影響。此項交易預計將於7月份完成。

購買金庫意義重大

《華爾街日報》5月17日報道，巴克萊銀行倫敦金庫歷時一年多建成，具體位置保密，可儲存黃金、白銀、鉑金與鈀金等貴金屬2000噸，為歐洲容量最大的金庫之一。普通投資者、珠寶商、礦產商和一些國家使用這個金庫來存儲他們的貴金屬。

工行標準銀行大宗商品部門主管Mark Buncombe稱，「這使得我們得以更好地執行成為貴金屬市場最大的中國銀行之一的戰略。對該金庫的收購，可令我們在清算和交易方面擴展服務。」

貴金屬相對銅或鉛有較少的工業用途，主要是因其純粹的價值而被存儲在金庫之中，這意味著他們需要一個良好的存放地點。而且，這一行業的特性決定了它需要大量的實物黃金作為價值保證。

金庫 資料圖

工行標準銀行的這個金庫，將給於客戶選用他們的服務多出一個額外的理由。並且還能獲得一筆穩定的保管收入。

「倫敦是黃金交易的重要市場，從體制的角度來看，工行的這一做法很有道理。」金屬經紀公司GoldCore的董事Mark O』Byrne這樣認為，「有些人，尤其是西方買家，可能更傾向於購買存儲在西方的黃金。」

中資銀行填補西方同行空缺

巴克萊銀行曾宣布考慮出售其貴金屬業務。巴克萊是倫敦黃金定盤價參與方，也就是做市商之一。此前，德意志銀行(Deutsche Bank)退出了貴金屬清算、定盤價和做市商業務，日本的三井(Mitsui)則退出了倫敦和相關的貴金屬交易。

目前，出售的財務細節還沒有公布。據悉，去年在巴克萊長達348頁的年度報告中，「黃金」或者「貴金屬」只被提到了13次，而其中12次都涉及官司、罰款和規則改變。

在巴克萊和其它四家倫敦黃金市場中的清算成員間，其去年的日均黃金交易量跌至10年最低水平，價值更較2011年頂部減少了50%。

隨著西方銀行逐漸撤出大宗商品業務，以削減成本及監管負擔，工行標準銀行希望藉此機會進軍國際金市，填補他們留下的缺口。

2015年，工行收購了南非標準銀行（Standard Bank）位於倫敦的全球市場業務部的多數股權。6月，工行標準銀行則已通過申請，成為倫敦黃金和白銀場外交易（OTC）清算行會員，這也是十年來首次加入該系統的新成員。

工行最近還成為了第13家參與黃金基準定價的銀行，倫敦金銀市場協會（LBMA）通過這些價格來制訂每天的黃金基準價格。此前，中國銀行和建設銀行已經加入這一體系。

今年3月，建設銀行成為設定LBMA白銀基準價格的第一個中國參與者。

中國黃金交易需求巨大

中國的黃金需求佔到全球的四分之一，但是直至今日，貴金屬交易仍然主要在倫敦和紐約的交易市場完成。

倫敦是世界上最大的場外黃金交易市場，每年約有價值5萬億美金的黃金在倫敦市場交易。而倫敦交易貴金屬已經長達300年之久。LBMA的數據顯示，三月其成員之間的黃金結算達到了大約4.07億盎司。

中國的銀行正在不斷地購買和運營這些市場的基礎設施。今年1月，工行標準銀行曾買入德意志銀行（Deutsche Bank）在倫敦金庫的租賃權，該金庫可存儲1500噸黃金，自2014年6月投入運行。

但中國在黃金實物交易中仍佔主導地位。2010年以來，中國黃金出口量飆升超過700%。並且，從2013年開始，中國取代印度成為了全球黃金最大消費國。