投資理財小心傳銷陷阱 非法集資十大騙局要警惕

省公安廳經偵局副局長李善雄說，近年來，銀行卡犯罪仍有上升的趨勢，仍在高位徘徊。「銀行卡犯罪主要有三類」，經偵局的吳警官介紹說，一是偽卡犯罪，即克隆銀行卡盜刷案；二是涉網類，利用網路第三方支付平台漏洞竊取客戶資料實施犯罪；三是信用卡套現、惡意透支等。

針對偽卡犯罪，吳警官表示，犯罪分子利用釣魚網站及黑客技術竊取客戶銀行卡信息及密碼，實施網上轉移、竊取持卡人賬戶資金的犯罪漸趨活躍。

對於克隆卡盜刷案，吳警官分析稱，多發生在廣州、深圳、佛山、東莞、珠海等經濟發達城市，犯罪分子以茂名電白籍人員較多。吳警官稱，到目前為止，公安機關尚未發現有晶元銀行卡被克隆，「甚至連抓獲的犯罪分子都稱晶元卡還無法破解」。但吳警官同時強調，這種晶元卡是指純晶元卡，卡上是沒有磁條的，在POS機上的刷卡方式是插入式讀卡，而非以往的刷磁條方式。據悉，目前這種純晶元卡只有少數銀行發行，讀取設備也只有部分大型商家使用。目前絕大部分銀行所發行的「晶元卡」大多都是磁條加晶元的卡，這種卡仍然無法阻擋犯罪分子。

省公安廳經偵局涉眾經濟犯罪偵查科溫警官分析了傳銷犯罪近年來出現的新趨勢：以前多為聚集型，如在廣場拉人，講課洗腦，喊口號等，近年來則轉為分散型，其中一個突出的特點是網路傳銷。「往往打著投資理財、消費返利的名義，以介紹銷售產品為名，發展下線累計計酬方式」，溫警官說，其特點就是通過下線交納的費用來獲得利潤。

「表面上看會給你高額的回報，實際上你沒法拿到利潤」，溫警官說，這些網路傳銷的參與者主要是一些剛剛畢業的年輕人，利用其找工作、就業難、快速暴富的心理引誘其參與，同時還有一些是被所謂的網路視頻交友、婚戀相親為名騙來的，如不服從甚至會遭到毆打。

「絕大部分受害者都不會去報案」，溫警官說，這給警方的調查取證帶來很大困難，因為在很多受害者看來，認為是一種投資理財行為，「那些所謂的網路理財遊戲一般兩到三年就崩盤了，此時網站關閉，經營者走佬，受害人還認為自己是理財失敗」。

　5大傳銷新手法

1.以介紹職業、招聘兼職、從事新型項目經營、低成本創業為名，欺騙他人在本地或異地非法聚集，以面對面集中授課「洗腦」的形式，誘導他人參與。

2.以所謂合法公司為掩護，假借高科技、新產品的幌子，以產品直銷為名，宣傳增設專賣店、實現連鎖銷售、創建概念店等，通過發展加盟商按層級收取加盟費吸引他人參與。

3.以互聯網、報刊等媒介發布「外匯交易」、「股票投資」、「新能源開發」、「風險投資」、「經營模式創新」、「純資本運作」、「1040工程」、「境外債券」、「網路資本運作」、「網路點擊廣告」等所謂致富信息，或推銷「教育培訓」、「個人理財」、「遠程教育」等虛擬產品，引誘他人參與。

4.以親屬、朋友、同鄉身份介紹「新型營銷」、「全新致富利潤」、「網路營銷」、「合法直銷」、「消費聯盟」、「網路倍增」、「加盟連鎖」等信息，組織所謂「成功」人士現身說法或招商會、推薦會、免費旅遊並送紀念品等活動誘騙他人參與。

5.以互聯網和電子商務網站為載體，極力美化公司形象，鼓吹預期收益，並通過一定方式展示已參與人員的姓名、業績、獎勵、分紅等情況，刺激他人參與。

非法集資10大騙局

1不具有房產銷售的真實內容或者不以房產銷售為主要目的，以返本銷售、售後包租、約定回購、銷售房產份額等方式非法吸收資金。

2不具有銷售商品、提供服務的真實內容，不以銷售商品、提供服務為主要目的，以商品回購、寄存代售等方式非法吸收資金。

3不具有募集基金的真實內容，以假借境外基金、發售虛構基金等方式非法吸收資金。

4不具有銷售保險的真實內容，以假冒保險公司、偽造保險單據等方式非法吸收資金。

5以投資入股的方式非法吸收資金。

6以委託理財的方式非法吸收資金。

7非融資性擔保企業以開展擔保業務為名發售虛假理財產品。

8以「養老」的旗號非法集資。

9以高價回購收藏品為名非法集資。

10假借P2P(網路借貸平台)名義非法集資。

警方提醒，市民要合法理財，千萬不要誤聽誤信所謂低風險高回報的宣傳。

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