落入「大額低息貸款」陷阱 300餘人被騙600餘萬

　　抓獲現場。

　　近日，渝中警方經過縝密調查，打掉了一個以辦理貸款為由實施合同詐騙的犯罪團伙，犯罪分子通過電話邀約受害人到公司簽定貸款協議、以交服務費的形式詐騙600餘萬元。20名涉案嫌疑人已相繼被渝中警方抓獲。目前，該案還在進一步偵辦中。

　　80萬貸款未到手

　　4萬餘元服務費打水漂

　　今年8月底，重慶市民嚴先生通過親戚的微信了解到一家貸款諮詢公司，隨後加了該公司業務員微信。

　　嚴先生做生意急需用錢，便來到該公司了解情況。業務員介紹利息是每月千分之6.16，且無需抵押貸款。嚴先生覺得門檻較低、利息低，比較划算，便申請80萬額度的貸款。

　　按照雙方簽訂的《融資服務協議》，嚴先生提供了身份證、房地產證、銀行徵信證明、結婚證、營業執照等相關材料，並向該公司提供了一張個人儲蓄卡，以便貸款申請下來後銀行打款。

　　公司業務員稱，按照慣例，嚴先生的這單業務需要向公司交納40650元服務費。嚴先生沒有多想，當天就先期支付8000元誠意定金。

　　一周後，公司來電話稱，嚴先生貸款一事，銀行資質審核通過了。在業務員的督促下，嚴先生補交了剩餘服務費。

　　需要交錢的事宜辦理完畢後，嚴先生就坐等錢到賬。讓他沒有想到的是，他並沒有等來錢款到賬的消息，而是接到了一名自稱某銀行工作人員的座機回訪電話，告之嚴先生因個人原因貸款沒通過。

　　「我查到，該座機是私人電話，就立刻醒悟過來，覺得自己有可能被騙了。」嚴先生感到情況不妙，當即來到公司所在地，卻發現大門緊鎖。

　　意識到自己被騙，嚴先生立即向渝中警方報警。

　　騙取辦理者服務費

　　共騙300餘人600多萬元

　　接到報警後，渝中警方立即組織精幹警力對該案進行研判分析、深挖細查。

　　警方逐漸查清該犯罪團伙的組織架構和人員組成，這家貸款諮詢公司實際操控人為牟某、王某、韓某三人，牟某負責全面管理，王某、韓某主要負責業務。

　　2017年3月至9月期間，三人合夥招納多名業務員先後共成立四家類似貸款公司。

　　「這家貸款公司，沒有任何合法資質，就是一個山寨機構。以辦理低息貸款為由，騙取辦理者的服務費。」警方介紹，他們在調查中發現，已有多名受害人被騙。警方通過布控，先後將牟某、王某、韓某及業務員共20人抓獲歸案。牟某等三名主要嫌疑人到案後，如實交待了該公司的「業務辦理流程」。

　　他們先讓業務員打電話，邀約受害人，「大額低息」貸款談好後，收取受害人資料和服務費總額的20%。

　　接著，業務員把資料再交給王某、韓某、牟某三人，三人通過某銀行網上在線申請生意貸，提交受害人的資料和電話進行註冊，隨後受害人就會收到銀行客服電話發出的驗證碼。

　　憑著這種確實是從銀行發出的註冊驗證碼，業務員對受害人謊稱貸款已獲得審核通過，騙取受害人簽訂融資諮詢服務協議，其實是在欺騙客戶儘快交剩下的80%服務費。

　　隨後，公司渠道部人員冒充銀行工作人員給受害人打回訪電話，解釋是受害人自身原因不能獲得某銀行貸款，故也不退還客戶所交費用。

　　如此一趟下來，三人的公司「瞞天過海」，輕而易舉地騙取了服務費。牟某等三人還企圖逃避法律制裁，三人所佔股份比，均找他人代持。據警方介紹，牟某團伙先後騙取300餘人，騙取金額600餘萬元。

　　提醒

　　「大額低息貸款」是幌子

　　辦理貸款要到正規機構

　　其實，在整個過程中，受害人所有資料都沒有交到銀行。公司營業執照的經營範圍中，也沒有幫助客戶在某某銀行或者其他金融機構辦理貸款這一項。

　　「受害群體較為分散，都有不同額度貸款需求」，辦案民警告訴記者，這些市民大多是在「大額低息」的吸引下，希望通過該公司貸款幾萬到幾十萬，並交納幾千到幾萬不等的服務費。

　　辦案民警介紹，所謂的「大額低息」都是幌子，他們到相關銀行取證，銀行方面表示，根本沒有這項業務，也沒有外包這項業務。

　　辦案民警提醒市民，辦理貸款一定要到正規的銀行等金融機構申請，對一些承諾辦理貸款的陌生電話或簡訊要保持高度戒備，要經過多方核實，不要盲目輕信，以免給自己造成經濟損失。