證券賬戶整合（一碼通）常見問題

什麼是一碼通賬戶,與現有證券賬戶是什麼關係?

　　答:一碼通賬戶,是記載投資者證券持有及變動總體情況的證券總賬戶,現有證券賬戶是記載投資者參與單個交易場所及投資特定交易品種的具體情況的證券子賬戶。在現有滬深A、B股等證券賬戶基礎上,中國結算為每個投資者增設一碼通賬戶。業務處理按證券子賬戶處理,再匯總形成一碼通總賬。現有證券賬戶作為投資者持有及變更持有證券的權利憑證的法律定位不變。一碼通賬戶作為總賬也是投資者持有及變更持有證券的權利憑證。

　　現有證券賬戶體系是以證券賬戶為核心的單層次賬戶體系,同一投資者的不同證券賬戶之間沒有關係。借鑒金融行業通行做法,在賬戶整合過程中,中國結算將構建以投資者為核心的多層次賬戶體系。

證券賬戶整合的範圍是什麼,包含哪些賬戶?

　　答:此次證券賬戶整合涉及的賬戶主要是由中國結算開立和管理的或者委託中國結算配號的證券賬戶,包括:滬深A股賬戶、B股賬戶、封閉式基金賬戶、信用交易賬戶、衍生品合約賬戶,全國中小企業股份轉讓系統賬戶,以及由中國結算TA系統登記的開放式基金賬戶。

證券賬戶整合會不會影響投資者現有交易習慣,一碼通賬戶會不會取代現有證券賬戶?

　　答:一碼通賬戶不取代現有證券賬戶,您的委託交易仍然通過現有證券賬戶完成。如果您習慣於用原來的證券賬戶、證券公司配發的資金賬戶號或客戶號登錄證券公司交易軟體進行操作的,交易申報仍然使用現有證券賬戶。

如何開立一碼通賬戶,是否需要投資者前往證券公司辦理?

　　答:如果您已有證券賬戶,中國結算將為您自動配發一碼通賬戶,並建立與現有滬深證券賬戶及封閉式基金賬戶之間的關聯關係,關聯關係由託管證券公司確認並以適當方式告知您,您不需要前往證券公司辦理。證券公司可以採取以下方式告知投資者一碼通賬戶信息:簡訊、微信、電子郵件、電話等,具體方式由證券公司選擇。您也可以在任何一家證券公司營業部查詢一碼通賬戶信息。

　　如果您還沒有證券賬戶,在首次開戶時要同時申請開立一碼通賬戶。對於一碼通賬戶的開立,不另收取開戶費。

如何確認證券賬戶關聯關係?

　　答:對於存量證券賬戶,與一碼通賬戶的關聯關係由託管證券公司申報確認。證券公司對同一證券賬戶持有人託管在該證券公司的所有證券賬戶中的證券資產是否屬於同一投資者進行確認,屬於同一投資者的,確認這些證券賬戶之間具有關聯關係。確認關聯關係的證券賬戶之間,投資者證券賬戶與對應的資金賬戶三要素信息(投資者名稱、有效身份證明文件類型及號碼)必須一致。投資者對關聯關係確認結果有異議的,可以提供相關證明材料向證券公司申請更正。

　　對於證券公司不能確認證券賬戶關聯關係的,中國結算根據投資者證券賬戶三要素信息為其分配一碼通賬戶,並將關聯關係標記為「未確認」。後續由投資者臨櫃確認或者經證券公司核實,能確認各個證券賬戶內證券資產屬於同一投資者的,再通過中國結算或證券公司申報確認關聯關係。

　　對於投資者新開戶的,在其首次開戶時,中國結算為其一併開立一碼通賬戶和相應的證券子賬戶,自動建立並確認關聯關係。

如果不確認關聯關係有什麼影響?

　　答:對於關聯關係沒有確認的證券賬戶,不影響其正常交易和使用。在將來您辦理證券賬戶新開戶、關鍵信息變更、休眠賬戶激活三項業務時,賬戶系統會提示您需要確認名下所有證券賬戶的關聯關係後才能辦理。

證券賬戶整合後,是不是可以在任何一家證券公司查詢投資者在所有證券公司的開戶情況和賬戶餘額?

　　答:您可以在任何一家證券公司查詢您已開立的所有證券賬戶信息,但是只能查詢在本證券公司託管的證券賬戶的持有情況,不能查詢在其他證券公司的賬戶持有情況。將來如果投資者有需求或者市場創新發展有需要時,中國結算也可以支持投資者使用一碼通賬戶在任何一家經投資者授權的證券公司查詢該一碼通賬戶在全市場的持有情況。

投資者在多家證券公司開戶,通過其中一家證券公司是不是能賣出一碼通賬戶中的所有證券?

　　答:不可以。目前投資者在一家證券公司只能對其在該證券公司託管的證券賬戶進行買賣操作。

證券賬戶整合後,上海賬戶是不是也像深圳賬戶一樣可以在多家券商使用,指定交易會不會取消?

　　答:目前,投資者對轉戶難和銷戶難問題反映較多,對於指定交易制度造成的不便也有反映。為了方便投資者,鼓勵證券公司提高服務水平吸引投資者,新修訂的《證券賬戶管理規則》取消了原3.6條「對於同一類別和用途的證券賬戶,一個自然人、法人只能開立一個」的限制性規定,對確有需要的投資者,允許開立多個證券賬戶。

　　指定交易制度是上交所在交易管理中的一項重要制度。證券賬戶整合工作不涉及指定交易制度變更,上海賬戶仍然採用指定交易制度。

如果之前只開有滬A賬戶的投資者,配發一碼通賬戶後,投資者進行滬B、深A、深B、基金等其他證券業務時還需要再單獨開戶嗎?

　　答:目前仍然需要單獨開戶。如果您在開立子賬戶時已有一碼通賬戶,則不需要再填寫開戶資料。在賬戶整合過程中,中國結算對開戶方式進行了優化,您可以通過網上、見證、臨櫃方式辦理。同時,中國結算正在制定網上開戶優化方案,對於已有一碼通賬戶的投資者,網上開立證券子賬戶將會更加便利。

取消「一人一戶」限制後是不是可以隨意開立多戶?

　　答:取消「一人一戶」限制性規定,主要是為了方便確有開立多戶需求的投資者在多家證券公司參與交易,比如到滬港通試點證券公司新開滬市賬戶以參與滬港通業務,或者資產量很大存在分戶管理的需要等情況。我們並不鼓勵投資者開立太多的證券賬戶,賬戶太多您用起來麻煩,再說,開立賬戶還要付開戶費。另外,深圳賬戶實行多處託管制度,本身可以在多家證券公司使用,也不必開多戶。

取消紙質賬戶卡後,投資者臨櫃辦理業務需要出示什麼憑證?

　　答:取消紙質賬戶卡後,投資者辦理證券賬戶業務只需要出示身份證明文件(身份證或營業執照)即可,無需出示賬戶卡。如投資者有需要,開戶同時證券公司也可為其列印統一格式的開戶確認單。

證券賬戶整合對投資者有什麼好處?

　　答:一套賬戶,方便查詢:在全市場為投資者維護一套賬戶資料,投資者可以在任何一家有委託交易關係的證券公司查詢和更改賬戶資料。

一套資料，方便開戶：新開戶時無需重複提交材料。

統一規則,方便開戶:將上海市場和深圳市場新開賬戶統一為T+1日(開立後下一個交易日)可用,賬戶註銷統一為T+0(銷戶當天)當天生效,註銷證券賬戶無須跑兩趟。

　　一人多戶,投資交易更方便:取消《證券賬戶管理規則》中「一人一戶」限制性規定。對確有需要的,允許開立多個證券賬戶。為您在多家證券公司進行交易提供便利。

　　一碼貫通,資產劃轉更方便:在辦理B轉A、公司退市再到三板掛牌、跨市場吸收合併等涉及資產劃轉的業務時,對於已經與一碼通賬戶確認關聯關係的滬深A、B股證券賬戶、股轉系統賬戶等,可以申請直接辦理資產劃轉,不需要投資者再行確權。

　　專註客戶,財富管理更專業:以一碼通賬戶為基礎可以進一步完善投資者適當性管理制度,實現證券市場客戶服務從「賬戶」到「人」的轉變。您在開通不同業務時不需要重複進行風險測評操作,證券公司也能更方便地獲知您的風險偏好,為您提供量身定製的財富管理等綜合服務、為開展各項業務產品創新提供基礎支撐。

　　無卡通行,辦理業務更輕鬆:取消紙質賬戶卡,將來投資者辦理業務時無需再出示紙質賬戶卡

　　降低費用,開立賬戶更實惠:收費項目由原來的七項調整到只收取開戶費一項,開戶費收費標準統一併大幅度降低。