【文章轉載】上海銀行私人銀行首單家族信託業務成功落地
近期,上海銀行私人銀行根據客戶需求量身定製家族信託產品,為委託人順利完成了特定階段稅務規劃以及子女婚前資產隔離方案。該家族信託產品的落地,標誌著上海銀行私人銀行針對客戶個人及家族的整體服務模式已經建立。
家族信託是一種通過轉移財產所有權而進行財富保護的成熟工具,歐美國家眾多耳熟能詳的家族如洛克菲勒家族、肯尼迪家族等,都選擇借道家族信託工具成就家族的基業常青。
近年來,中國富裕階層的財富目標正悄然由「創造更多的財富」逐步轉變為「財富保障和傳承」。這一改變也折射出高凈值人群財富心理的變化:隨著子女成年以及家庭財務安排需求的多樣化,部分高凈值人士開始長遠地考慮財富代際傳承問題,包括如何在保障現有財富安全的情況下,實現有效增值;以及如何將財富有效、有益地傳遞給下一代。在此背景下,家族信託逐漸進入人們的視野,儘管在我國內地此項業務仍屬新鮮事物,但必將是未來數十年內中國高凈值家庭最為重視的服務之一。
上海銀行持續深耕高端金融領域,始終致力於為高凈值客戶量身定製全方位、私密性的綜合財富管理解決方案。據悉,上海銀行傾力推出的家族信託業務,較之同業在業務全流程上均作出了一定的創新和探索。
在方案設計上,根據客戶在婚姻家事、財富傳承、財產保全和稅收籌劃等各方面個性化需求,上海銀行私人銀行甄選頂尖信託、投資、法律機構,為其量身定製家族信託專屬方案,通過設置較為成熟和靈活的法律架構,確保客戶家族財富得到妥善地保護、管理以及處分。最終按照實際擁有人意願實現財富代際相傳。
在資產管理和投資配置上,上海銀行作為投資顧問和資金託管人主動管理客戶信託資產,堅持穩健的投資策略,為其設計個性化投資方案,確保客戶的家庭資產和企業資產的持續增值,傳承規劃得以完整實現。
在理念推廣上,私人銀行聯合中歐工商管理學院共同創設家族治理與財富傳承系列論壇,融通境內外學者教授、法律專家和專業人士,從學術研究、法律框架以及實戰案例等角度深刻探討和剖析了私人銀行客戶家庭亟需關注的財富保護問題。目前該論壇已成功完成上海站、深圳站巡講,即將登陸北京站。
上海銀行私人銀行首單家族信託業務順利落地,在資源整合、業務創新、行內協同、行外合作等方面均具有開創性和引領性意義。在深度協力客戶家族傳承的同時,亦標誌其在高端客戶綜合金融服務領域邁入全新階段。據悉,上海銀行未來將在服務模式和產品內涵上持續探索與創新,推出更多更具價值的解決方案,成為客戶本人及其家族最可信賴的精品私行夥伴。
來源:中國證券網
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