十餡餅？十陷阱！ 朝檢君教你非法集資「十」別大法

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如何躺在家裡發家致富？

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1個回答-

提問時間：2017年6月7日

[最佳回答]

這個要求雖然我不能滿足…但我能找到拍著胸脯讓你分分鐘賺大錢的人！下次提訊跟著我，那幫人都涉嫌非法集資關在看守所呢~

朝檢君 666條好評

朝檢君梳理近幾年辦理的上千件非法集資類案件，為大家整理出「十餡餅？十陷阱！朝檢君教你非法集資"十』別大法」系列。現在朝檢君再帶著大家回顧一下非法集資的十大手段：

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一、以募集慈善捐款為名

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「十」別大法 | 慈善家耍大招 愛心大使遭騙局

A

我們的投資款可是慈善活動的啟動資金啊，既能做慈善又能有收益可是利人利己的好事呀~

做慈善是要掏錢的，如果告訴你做慈善還能賺錢，那八成是個騙局。你們的慈善啟動基金統統進了不法分子的個人賬戶，人家早就揣著錢跑路了！

朝檢君

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二、玩收藏

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「十」別大法 | 玩收藏也能遭遇非法集資？當心火熱背後藏陷阱！

A

小張說，買他公司的郵票或者紀念幣，半年後公司加價回購。反正收藏品有升值空間，何況還有回購承諾，肯定萬無一失！

加價回購只是為保本保息穿上了一層迷惑外衣。2014年公安部公布了六類非法集資典型手法，其中第五種就是以高價回購收藏品為名非法集資。具體表現為以毫無價值或價格低廉的紀念幣、紀念鈔、郵票等所謂的收藏品為工具，聲稱有巨大升值空間，承諾在約定時間高價回購，引誘群眾購買，然後攜款潛逃。

朝檢君

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三、以投資國外理財產品為名

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「十」別大法 | 理財騙局新包裝，外國金衣不靠譜

A

他們說是外國理財產品，是外國公司，這麼牛怎麼也是騙子？

外國餡餅好吃？沒準也是陷阱！公安部發布的非法集資六大典型手段，其中第三種就是：境外投資、假冒高科技開發旗號，假冒或者虛構國際知名公司設立網站，並在網上發布銷售境外基金、原始股、境外上市、開發高新技術等信息，虛構股權上市增值前景或者許諾高額預期回報，誘騙群眾向指定的個人賬戶匯入資金，然後關閉網站，攜款逃匿。

朝檢君

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四、以投資借款為名

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「十」別大法 | 「我們以投資借款的名義，坑你沒商量！」

A

我們可是有借款合同的，你看，還印著章呢！

不法分子利用借款協議，通過貌似正規合法的協議等手續欺騙投資人。為了騙取更多人來參與集資，不法分子用後邊客戶的投資款向之前的客戶返本付息，進而利用獲利投資人作「活廣告」，待集資達到一定規模後，便攜款潛逃。

朝檢君

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五、私募

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「十」別大法 | 如何鑒別披著私募基金外衣的非法集資

A

業務經理不是做私募的么，怎麼涉嫌非法集資了呢？

證監會要求投資私募基金必須滿足合格投資者的條件：單位凈資產不低於1000萬元；個人凈資產不低於300萬元，或者近三年個人年均收入不低於50萬元，並且投資於單只私募基金的金額不能低於100萬元，所以市面上20萬、50萬就能投的「私募」都是假私募基金。而且私募基金的管理人不能通過報紙電視和互聯網等向大眾宣傳，單只基金吸納的投資者不能超過200人，並且不得承諾投資本金不受損失或者承諾最低收益。

朝檢君

A

私募基金原來水這麼深！

我再教你兩招鑒別假私募的簡單方法。登錄中國證券投資基金業協會的官方網站查詢，輸入基金公司名稱，未能查詢到並未有登記編號的很可能就是假私募基金公司了。打開基金合同，查看封面是否有託管信息，託管一般由銀行或者證券公司擔任，也可以查看打款賬戶是否為託管方賬戶，若不是就不靠譜了。

朝檢君

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六、辦理會員卡，提前入會拿高息

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「十」別大法 | 提前入會拿高息？小心非法集資新騙局！

A

一個公司的老闆說資金流通不太順暢，想提前發展會員，只要辦會員卡三個月返利20%呢~

資金周轉不開找銀行啊！既然銀行不肯放貸，說明銀行都認為他們可能還不了錢。況且辦理會員是為了享受服務的，還能拿回報的會員很可能涉嫌非法集資！有些公司經營狀況不佳時，會選擇「先交錢」的手段進行融資，可一旦公司資金鏈斷裂，投資人的錢只能打水漂。

朝檢君

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七、出售股份

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「十「別大法 | 」」股權投資陷阱重重？速來圍觀非法集資「董事長」忽悠日記！

A

人家公司都上市了呢，而且賣給我的是原始股，這下賺大了~

朝檢君可要正義地給您潑潑冷水了~所謂上市可能只是掛牌，原始股一般只會針對內部高管、核心員工發售。

朝檢君

A

掛牌、上市都是什麼意思啊？

掛牌不等於上市。

非法集資案件中所謂的「上市」公司，基本是在區域股權交易市場（通常稱「四板」）掛牌，與投資人所認為的上市——即走完IPO流程、登陸A股的上市是有本質區別的。在四板的掛牌，根本不是上市，僅僅是「展示」，將公司信息在交易市場滾動顯示，讓投資者誤認為已公開上市。不法分子宣稱的上市代碼，也基本是在四板的掛牌代碼。與到主板上市動輒上千萬元的費用相比，到四板掛牌不需要報表審計、股改、披露信息，掛牌費僅需三五萬元。我國現有上海證券交易所、深圳證券交易所以及承擔新三板交易結算的全國中小企業股份轉讓系統，上市公司及非上市公眾公司的股票只能在這三個市場公開發行和交易。對除上述上市公司及非上市公眾公司的股票發行和轉讓進行公開宣傳的，均是非法行為。

朝檢君

A

那公司打算賣給我的原始股呢？

原始股一般不會對外發售，只會針對內部高管、核心員工發售。市場上從不缺投資人，能夠被搶瘋的東西不需要被苦口婆心地推薦，更不需要在市場上公開叫賣啊。

朝檢君

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八、購買商品加盟公司

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「十」別大法 | 加盟公司也被坑？消費返利有陷阱！

A

公司說我們購物達到一定金額，就可以加盟公司，怎麼就成違法了？

購物單純就是消費，將消費演變成投資理財的項目往往涉嫌非法集資！涉案公司中商品部只是邊緣部門，商品的定價遠高於市場價格。公司的目的不是賣商品，投資人加盟公司看重的也只是高額的補貼返利，買賣商品只是一種偽裝和規避法律的障眼法。

朝檢君

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九、以借貸平台為名

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「十」別大法 | 以「借貸平台」為名非法集資，讓你傾家蕩產的吸金大法！

A

人家可是專業的借貸平台，保本保息，絕對不賠。

首先，涉嫌非法集資的借貸平台最明顯的漏洞就是，它的宣傳語：「保本保息」！《網路借貸信息中介機構業務活動管理暫行辦法》（以下簡稱：「暫行辦法」）第十條規定，「網路借貸信息中介機構不得直接或變相向出借人提供擔保或者承諾保本保息」。借貸平台只是信息中介，不等於信用中介。是否有實力按合同還錢全看貸款人，平台又拿什麼確保收益率呢？

朝檢君

其次，大家也可以在平台的資金管理上慧眼識騙局。《暫行辦法》第二十八條規定，「網路借貸信息中介機構應當實行自身資金與出借人和借款人資金的隔離管理，並選擇符合條件的銀行業金融機構作為出借人與借款人的資金存管機構。」若平台讓投資人把資金匯到平台的賬戶，或者匯到平台工作人員的個人賬戶，那麼它就是資金池類的非法集資。而且，倘若平台未建立第三方資金託管機制，那麼它也涉嫌非法集資。

朝檢君

最後，《暫行辦法》第五條規定，「網路借貸信息中介機構完成地方金融監管部門備案登記後，應當按照通信主管部門的相關規定申請相應的電信業務經營許可。」第六條規定：「開展網路借貸信息中介業務的機構，應當在經營範圍中實質明確網路借貸信息中介。」所以，大家一定要核實借貸平台是否有電信業務經營許可，以及經營範圍里是否寫明網路借貸信息中介。

朝檢君

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十、高額回報的變身

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「十」別大法 | 會賺錢的度假別墅？當心非法集資換馬甲，高額回報又變身！

A

朝檢君，我想投資一個別墅項目，能享受別墅的居住權和種植權。可以委託公司出租，年年返利，最後利息能翻好幾翻呢~

最高人民法院《關於審理非法集資刑事案件具體應用法律若干問題的解釋》第一條規定，「承諾在一定期限內以貨幣、實物、股權等方式還本付息或者給付回報」系認定為「非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款」的條件之一。司法解釋中的「等」字，意味著高額回報不局限於以我們常見的形式——金錢出現，也可能以實物、股權、居住權、種植權、提供服務等新模式出現。

朝檢君

A

我明白了，即便公司給的不是錢，是居住權、種植權等，然後以承諾包銷、包租、回購等方式給付回報，也涉嫌非法集資！

A

聽了朝檢君的「十」別大法，我發現投資理財的套路深啊！可一有人推薦理財產品，我就覺得天上掉下來個大餡餅，怎麼辦呀，我可不想被騙~

要想不被騙，緊跟朝檢君喲~朝檢君給大家總結了「三不輕信」：

朝檢君

三不輕信

1.誇大宣傳不輕信

很多犯罪分子花費巨資做廣告、買頭銜、搞宣傳，帶投資人去「空殼」項目地考察，打造實力雄厚的企業形象。更有一些心機boy，在打造企業形象的同時，也為自己樹立企業家的個人形象，四處參加社會活動，上趕著與政要、名人合影，掛在網上、公司里，很多不明真相的吃瓜群眾就信以為真了。公眾可以通過政府網站，查詢集資企業是否有吸收存款的資質，是否可以發行公司股票、債券等。而且，公眾對所謂的官方背景不應迷信，以避免被犯罪分子天花亂墜的自吹自擂所迷惑。

2.高額回報不輕信

投資有風險，沒有投資是可以100%保本的，明顯偏高的投資回報很可能就是投資陷阱。遇到「保本保息」的投資產品，一定要打起十二分的精神！

3.熟人介紹不輕信

一些犯罪分子為了擴大規模，以獎金激勵，讓投資人發展下線。在前期的犯罪階段，不法分子往往拆東補西、割肉補瘡，用後續投資款支付前期投資人的本息，利用前期投資人作「活廣告」，只待集資達到一定規模便攜款潛逃。