香港盈匯涉嫌詐騙被查 前員工揭地下炒金黑幕(12.10.25)

經歷多次曝光後，地下炒金業仍然繁榮在中國的各個角落。

近日，《每日經濟新聞》記者接到爆料，一名香港盈匯金銀珠寶有限公司前員工舉報該集團在中國進行非法經營，並同時公布了大量涉案證據。

該舉報人表示，目前盈匯廣州中信廣場行政部已被查封，大部分客戶無法取回本金，並且平台無法登錄。但案發後，盈彙集團仍在以隱蔽的方式開展業務。他同時揭露了地下炒金公司的行業黑幕。

重慶代理商因詐騙被抓獲

《每日經濟新聞》記者了解到，今年4月，盈彙集團一代理商重慶鉦匯投資有限公司便已經被公安機關立案查處。

據一名熟悉此案件的知情人士介紹，今年4月，重慶市公安局渝中區分局接到報案稱，香港盈彙集團旗下代理商重慶鉦匯投資有限公司涉嫌不正常交易操作，有詐騙嫌疑，公安機關初步了解情況後，於4月17日正式立案調查。

經偵查，該公司的不正常交易操作包括：利用香港盈匯的平台開發客戶，通過後台軟體監管並修改顧客交易，進而將平台製造成對賭平台，以收取手續費；擅自篡改顧客的下單情況及交易數額，控制交易；隨意操縱大盤數據，製造偽盤。

「重慶鉦匯投資有限公司的上級代理為重慶盈彙集團西南辦事處，目前該公司的負責人已經被警方抓捕，面臨合同詐騙及非法經營兩項起訴，而重慶盈彙集團西南辦事處也被查封。」上述知情人士說。

《每日經濟新聞》記者10月17日就此事向重慶市公安局渝中區分局經偵大隊一名印姓人士求證，該人士回應稱確有此事，但對案件相關細節卻三緘其口。「雖然盈彙集團在重慶這邊的代理商已經被抓捕，案子也已經結了，但是盈匯在全國其他地方的案件還在偵破中，現在透露細節不方便其他地方查案。」印姓人士說。

盈彙集團資料顯示，其產品為指數期貨，是指證券市場中以股票價格綜合指數為標的金融期貨合約，交易雙方買賣的既不是股票，也不是抽象的指數，而是代表一定價值的股指期貨合約。

投資者利用股價和股指變動的趨同性，採用在現貨和期貨兩大市場中方向相反的操作以減少、抵消價格變動的不利因素，進行套期保值或投機獲取風險利潤。同時利用外匯保證金交易，可以將實際交易金額擴大幾十倍、上百倍。

以1:100的槓桿為例，投入2000美元保證金，即可購買20萬美元的等值外匯。相關外幣如果波動0.5%，客戶只要買對方向，就可以凈賺1000美元，收益率為50%。

公司內部人士現身

王海（化名）此前是香港盈匯公司的一名員工，2012年5月23日，重慶市警方辦案人員來到廣州市天河區中信廣場2213室，把一間名叫「美國哈佛投資集團廣州辦事處」的公司查封，查封的原因是該公司涉嫌合同詐騙及非法經營。王海和其他六名員工被一同抓捕審訊。

據王海透露，目前公司的一名董事和財務人員仍被關押，其他員工都已被保釋出來。

「這些員工都是自己花了1萬多元才保出來的，公司不管我們，也不給我們出律師費，打電話過去找老闆，他們怕和我們扯上關係，就直接說沒有這個人並掛掉了電話。」王海說。

據王海回憶，香港盈匯自2005年開始在內地做生意，自他入職以後，公司已經先後搬了五次辦公地點，有時是從一座寫字樓的12樓搬到13樓，有時是從CBD的這一間辦公室搬去另外一座大廈，原因無它，都是客戶舉報後有公安來查案，而風聲過後，公司又開始正常經營。

此前，一起涉及內地31個省(市、區)和香港地區，4萬餘人受騙，非法交易額達8000多億元的 「中天香港」非法經營黃金期貨大案，曾經引發廣泛關注。事實上，盈匯和中天一樣，也是一家地下炒金公司。

王海告訴記者，盈匯重慶公司之所以被查，原因是重慶公司一個出資800萬的大客戶炒金爆倉，公安部門開始立案調查，警方在審訊重慶的一級代理時，獲得了公司行政部的地址信息，就把廣州的辦公室也給查了。「目前地下炒金還處於監管的灰色區域，除非警方能搜集到平台後面的證據，並且抓到實際的操盤者，否則很難拿真正到證據。」他說。

莊家通吃的對賭遊戲

王海告訴《每日經濟新聞》記者，所有地下炒金公司的賺錢模式都大同小異，而其獲利的法門無一不是赤裸裸的詐騙。

「炒金公司來內地發展，首先要開設一個行政部或聯絡點，然後在全國發展代理。以盈匯為例，行政部管理全國的下線，並有兩個老闆坐鎮。公司在全國各省份設有三級代理，其中僅一級代理就有幾百家，由一級代理向下發展的二、三級代理更是數不勝數。」王海說。

他還透露，一級的代理傭金最高為80美元，二級為75美元，三級為70美元，傭金最低為65美元起步。一級級的代理都自行向下發展，就好像傳銷一樣，而二、三級代理直接跟他們的上級聯繫，公司則只跟一級代理直接打交道。在炒金的過程中，客戶要交納手續費以及點差，行情好的時候約要總共交納200美元的手續費，在這種情況下客戶想盈利都難。

王海還目睹了公司利用後台操縱導致客戶頻頻爆倉的全過程。

「這種對賭對炒金公司來說是永遠不會賠的，因為它利用後台控制了整個操作流程。盈匯有兩個人負責後台，一個是提單的，如果他發現客戶做對了方向，就不給下單成交；另外一個人，如果發覺客戶馬上要下對方向了，他就會改掉數據，給用戶撤單或是凍結賬戶，等行情回到價位了再成交，這些都是很黑暗的操作手法。而通過這種改動，客戶根本發覺不了其中的貓膩，只是會感覺網路差，還以為是自己的問題。當有客戶投訴時，公司也回應說是客戶自己網路的問題，與公司無關。」王海說。

「並且，公司的財務文件顯示，很多客戶入金進來，並沒有真正轉到國外用於黃金期貨交易，而是直接進入一個中轉賬戶，等客戶的賬戶在公司的操縱下爆倉後，再把錢轉給公司。」他說。

他同時透露，盈匯在全國的客戶約有6萬～7萬個，但這遠遠不是全部，因為每當客戶賬戶爆倉時，盈匯就會直接在系統中註銷這個賬戶，並將客戶信息完全抹除。同時，公司還有一個客服平台，這個平台軟體可以使客服代表直接看到對方正在輸入的文字內容，如果是有客戶投訴，他們就直接不予理睬。

地下炒金平台難除根

記者查詢香港公司註冊處發現，香港盈匯金銀珠寶有限公司成立於2007年10月31日，其前三大股東分別為黃紹濱、黃劍威和張冠強，三人持股比例相當，公司司理人為李明希和林月琴，2012年7月31日，公司悄然將名字改為了「盈匯泛亞有限公司」，司理人也變為了林月琴一人。

王海向《每日經濟新聞》記者透露，根據金銀業貿易場規定，會員單位只需要發布一個內部公告並獲得其他會員通過，就可以更改自己的公司名稱，因此有公司被爆出負面新聞後，可以直接利用這個規定更改公司信息，而公司的客戶是無法在公開信息渠道查詢到這些信息變更的。

公開資料顯示，盈匯為香港金銀業貿易場會員單位，編號095。香港金銀業貿易場 (TheChineseGoldandSilverExchangeSociety)成立於1910年，是香港金、銀等貴金屬的交易場所。

「金銀業貿易場的會員不少是做這一行，可以說是會員在養著貿易場，而不是貿易場在監管這些公司。同時，只有金銀業貿易場的會員們才能知道公司改名字的事情，在表決的時候他們都會選擇同意，因為他們都明白這個遊戲該怎麼玩，可以說這些人是拿著貿易場的聲譽去做對賭的遊戲。」王海說。

他透露，包括無牌經營的公司在內，目前香港約有400多家地下炒金公司。這些公司的經營模式大同小異，相同點是所有公司都賺錢。

有證據顯示，盈匯目前已經將業務悄然轉移到了另外一家公司。

「盈匯轉移客戶最明顯的證據是，原來盈匯在全國的客服電話目前已經直接轉給了另一家公司，這一信息可以在廣東聯通的網站上查詢到，可以說，這家公司正在經營著盈匯原有的客戶資源。」王海說。

為什麼炒金公司的客戶資源可以輕易轉手？王海向記者揭示了其中的玄機。

「在重慶公司被查後，盈匯的部分代理已經走掉了，但他們並不會離開這個行業，而是會去尋找下一家炒金公司繼續做下去。事實上，只要聯繫上另外一家公司的行政部，他們就可以輕鬆地把資源完全轉移過去。炒金公司與代理公司可以說是利益共同體，只要能抓到客戶，雙方就都能賺錢，分成比例大概是代理公司佔六成，炒金公司佔四成，因此如果代理公司找平台，炒金公司自然願意接收。我接觸過一個虧了很多錢的客戶，他的錢，代理抽了400多萬，公司賺了大概300多萬。」他說。

記者獲得了盈匯的一份財務文件，信息顯示，2012年4月，盈匯給代理商共計支付了700多萬元的傭金。

據王海透露，目前盈彙集團的眾多涉案人員仍在抓捕過程中。

鏈接：

受害人講述地下炒金經歷（12.10.25）

近日，湖南維財大宗交易所有限公司(以下簡稱「湖南維財金」)涉嫌非法經營案告破，身在我省阜陽的李東(化名)長吁一口氣。李東在合肥同順投資有限公司(以下簡稱「合肥同順」)投資炒金，蒙受巨額損失，而這家公司正是隸屬於「湖南維財金」。

去年年底，李東在「合肥同順」投資100萬炒金，賬面上雖然盈利，但「同順」在一周內瘋狂刷取手續費92萬元，讓他損失達44萬元。

「維財金」涉資金六千億

投資「合肥同順」8個多月，李東得到的是巨額虧損賬單。李東本想掙錢送孩子出國留學，孰料血本無歸。

「合肥同順」隸屬於「湖南維財金」，近日，「湖南維財金」涉嫌非法經營黃金案告破。經公安機關查明，「湖南維財金」打著湖南省政府批准、交易資金由工商銀行[3.88-0.26%股吧研報]第三方託管的幌子，實際並不具備期貨經營的資質和資格。嫌疑人在沒有期貨經營資質情況下，在全國發展27家省級維財公司會員單位進行非法經營。

該公司自2010年2月以來在全國發展了39084名客戶，從事所謂的「維財金」，非法經營成交金額6003億多元，產生手續費8.88億元、遞延費600多萬元。

【誘惑】經不住誘惑投百萬炒金

李東，40歲，阜陽人，偶爾。去年10月，他接到一個電話，對方自稱是「合肥同順」的投資顧問，鼓動他炒金。

李東知道炒金比炒股風險要大，他拒絕了這名投資顧問的鼓動。很快，一個自稱是「合肥同順」投資顧問的人又加了李東，再次向他推薦炒金。

對方建議李東可以先拿一點資金試試，如果虧了算公司的，盈利了再讓他進行大額操作。李東有些動心了，他先拿出了20萬元，在這名投資顧問的建議下操作，很快便盈利好幾萬元。此後，李東先後拿出100萬元，在「合肥同順」分兩個賬戶炒金。

「如果賠了，我們全部賠償。」

周拉(化名)和王群都有著與李東相似的經歷。

王群是合肥人，去年11月，有個陌生人閑聊不久，陌生網友「語嫣」便向王群推薦起炒金，並自稱是「合肥同順」的客戶，炒金不到1個月掙了十幾萬。「語嫣」還將一名投資顧問李明介紹給了王群。

「只要一個星期，就能讓你的資金翻倍。如果賠了，我們會全部賠償。」李明給王群發了一張交易單，交易單上的投資者一共交易三次，就賺了10多萬。聊天中，不管是「語嫣」還是李明，都對炒金風險隻字不提。

對於李東，投資顧問也保證，如果發生虧損，他可以立即停止交易，公司會將虧損補上。然而，投資後，承諾卻變了樣。

【巨虧】第一筆20萬：兩天虧了16萬

周拉也在「合肥同順」投資炒金，手中掌握著交易的全程記錄。去年10月27日，周拉準備投5萬元試試，自稱資深操盤手的趙主管不屑一顧，表示：「想要我來操作，不能低於20萬元。」趙主管再三向周拉強調黃金市場不會虧，他只投資穩健型的產品，到年底資金就能翻番。

周拉果然增加投資至20萬元。

趙主管每一手出5萬元，一手手續費為700元。去年10月27日當天，在趙主管的指揮下，周拉頻繁買賣，但並無盈利。當晚12點，趙主管讓周拉將賬號和密碼給他，由他來盯著，賺到錢再休息。周拉就全權交給趙盯盤。但周拉沒想到，短短兩天，20萬資金就虧了16萬。

第二筆20萬：行情做反全虧光

周拉打電話到「合肥同順」，一名劉姓負責人介紹，趙主管因違規操作已經受到處罰，將由劉經理代周拉操作，但周拉必須再拿20萬元投資。劉姓負責人介紹，公司將利用非農行情將損失賺回來。周拉急於挽回損失，又咬牙拿出20萬元。

去年11月3日晚上，周拉接到劉經理電話，由於非農行情提前到來，周拉賬戶對於黃金漲跌的預測與實際走勢完全相反，她再次投資的24萬元已全部虧損。

第三筆2萬：沒過一天又打水漂

周拉趕忙向劉經理討要補救方法。劉經理讓周拉再投入5萬元，想辦法把損失賺回來。周拉翻出自己最後一筆資金，僅兩萬元。沒過1天，這兩萬元也打了水漂。

【「黑洞」】一天操作近百次手續費7萬

周拉向記者提供了一份交易記錄，交易記錄中，有一個蹊蹺的現象。在最初一兩天，她賬戶內的交易多為2手左右，一天內的交易也只有2次。到了第4天，竟然一次交易8手，次數多達10次。這樣，一天光手續費就好幾萬。實際上，如果沒有大筆的手續費，周拉賬面上的虧損不過4萬元，剩餘虧損的38萬實際全都虧給了手續費。

李東的賬面上反映得更明顯，他在「合肥同順」有兩個賬戶，一個賬戶操作了1536次，交易手續費高達525400餘元，另一個賬戶操作了1072次，手續費高達375200餘元，手續費共計92萬元，其中一天，他的兩個賬戶加起來操作近100次，手續費高達7萬元。

一位證券業業內人士認為，「合肥同順」買入、平倉兩次交易算一手，一手手續費700元，在中，這並不算高。但「合肥同順」的交易平台採取的是T+0制度，即當天即可買進賣出，不對交易的間隔時間做出限制，這樣的操作模式讓狂刷手續費成為可能。

想拿4萬賠償再出20萬

出現巨額虧損後，周拉要求「合肥同順」兌現承諾，賠償虧損。劉經理告訴她，可以找公司最高負責人高先生，高表示願意賠償，但卻不願意明確賠償金額，並告訴周拉，想要拿到賠償，必須再拿出15至20萬元投資。

周拉拒絕了這一要求，次日，一名自稱是「合肥同順」董事長、名叫朱洋的人致電周拉，了解情況。當晚，朱洋表示願意賠償周拉四萬元，但周拉再投資10到15萬元，由他親自監督公司操盤，每手單子返還周拉208元傭金，虧了算公司的。

周拉拒絕後，「合肥同順」也不再主動與周拉聯繫。

【探訪】辦公場所人去樓空

據了解，「合肥同順」屬於「湖南維財金」合肥分部，經營範圍為貴金屬(黃金除外)、有色金屬、鋼鐵、化工、農林產品的銷售及相關配套服務。「湖南維財金」在公開宣傳中，打有湖南省政府批准、工商行政管理局登記註冊及中國工商銀行[3.88-0.26%股吧研報]第三方監管等字樣，這很容易讓投資者誤以為其是黃金期貨交易合法的電子交易平台。

目前，包括「合肥同順」在內的「湖南維財金」下屬會員公司均已停業整頓，主要負責人也已經被刑事拘留。

8月15日，記者來到「合肥同順」位於財富廣場的辦公地。此時，該辦公室早已人去樓空。同層一家單位工作人員介紹，今年年初，同順就已經關門了，但一直有受害者登門。

另一「同順」一個月消亡

就在「合肥同順」東窗事發之時，今年4月，一家名叫合肥昊澤投資管理公司的黃金交易公司開始密集招聘。其簡介稱，這家黃金交易公司是遼寧大宗黃金交易旗下會員。

然而8月初，南京的李先生投訴，他是一名剛畢業的大學生，手中積蓄僅1萬多元。「昊澤」在保證收益的前提下多次建議他開戶，並套取密碼和賬戶替其操作。僅僅3天，其1萬2千元便全部虧損。交易記錄顯示，光手續費就達到1萬6千多元。

記者隨後對合肥昊澤投資管理有限公司也進行了探訪，儘管其發布的招聘信息還在網路上更新，但電話、負責人手機均已無法接通，到其位於恆豐大廈的辦公室，記者發現這家公司也已人去樓空。據物業介紹，該公司僅營業了1個多月。(中安在線-安徽商報李會王鑫磊劉忠玉)

推薦閱讀：