傳銷披上「互助理財」馬甲

尹志燁繪「有1萬元閑錢，怎樣投資可以收益最大化？」「誠信買賣寶全力打造人人都玩得起、人人都能獲取福利的穩定平台，最終達到全民致富！學會投資、學會理財，你才會贏得未來！」「誠信買賣寶」網路傳銷這樣宣傳。今年6月，河南許昌警方破獲一起傳銷案件。犯罪嫌疑人製作「誠信買賣寶」平台程序，以投資理財為名，以高額回報相誘惑，通過線上各門戶網站、線下熟人朋友等渠道發展他人成為會員，並按照推薦關係形成層級，通過傳銷活動騙取財物。截至目前，共抓獲犯罪嫌疑人16名。打著互聯網金融理財的旗號，「誠信買賣寶」類傳銷活動如何實施？近日，記者採訪了辦案民警和在押的部分組織、領導傳銷活動的犯罪嫌疑人。1000元即可起投，聲稱5至10天就能收回本息，誇大宣傳極具迷惑性「每日利率1.5%，5至10天之後兌現本息。」「在買賣寶事業里，辛苦三五個月，勝過很多平常人的一輩子！」記者在「誠信買賣寶」宣傳的網頁上，看到了這樣的廣告語。「這是這起傳銷案件最具迷惑性的地方，即使會員不發展下線，只要投資也會有『靜態收益』——高額利息。傳統傳銷中，只有會員發展到下線才能獲利，而誠信買賣寶區分了『靜態收益』和『動態收益』，犯罪分子正是抓住這一點，忽悠群眾，迷惑性更強。」辦案民警趙強向記者介紹，誠信買賣寶平台投資起點低，1000元即可起投，並且5至10天就能收回本息，很有吸引力。據辦案民警介紹，2016年6月初，涉案人員被抓獲，此時誠信買賣寶平台已運行達半年。後台數據顯示註冊會員90餘萬名，涉案金額達數十億元。在傳銷宣傳中，犯罪嫌疑人利用互聯網網站、微信、QQ等播放宣傳資料，鼓吹誠信買賣寶是最強的互聯網金融平台。該傳銷組織還將參與者包裝成「成功人士」，上傳多張香港啟動儀式、買賣寶精英研討會、泰國游等「高大上」的活動圖片。畢業於某工程學院的施某，精通計算機技術，在傳銷活動中負責技術支撐和數據維護，是案件中的1號人物。之前，他是一名軟體編程技術人員，曾經為業務客戶製作商城、分銷系統。「去年10月下旬，我開始編程，核心程序大概4個小時就完成了，後來不斷修改規則，以降低平颱風險。」施某向記者介紹，比如相比於之前出現的「3M」平台，自己在設計規則時確定的利率偏低一些，保證資金更為穩定。在「投資」規則中設計為每單低於1萬元，每個手機號申請一個會員號，「這是為了規避大的玩家投機，影響平台資金流穩定性。」施某說。拉人頭、設級別、拿提成，參與者的收益全部來自後來參與者的投入資金「平台要求新人加入必須有會員推薦，通過買賣寶的『官方網站』無法註冊為會員，必須要點擊其他會員轉發的鏈接才能註冊。哪個會員分享的鏈接，新註冊的會員就是其下線。」辦案民警袁獻超介紹。據介紹，傳銷活動中設置了8個會員級別，自下往上分別是M0、M1……M6、經理（也叫領導人），依據發展下線情況進行級別晉陞。「註冊即為M0級別會員；成功打款一次身份晉陞為M1；直接推薦人中培育兩個M1，晉陞為M2……直接推薦人中培育3個M6，就可以晉陞為經理級別。」負責宣傳推廣的犯罪嫌疑人盛某介紹：「與會員級別掛鉤的就是『動態收益』的提成比例。」在每筆交易中，平台還設立了「門票費」，即每進行一筆買入或者賣出，都要交成交金額1%的費用。施某介紹，「這是防止一部分人只註冊不投資而設立的門檻。」盛某告訴記者，誠信買賣寶平台以虛擬的M包作為交易對象，從其他會員手中買入M包，系統通過返還固定比例的M包的形式產生利息，這是靜態收益；同時推薦人層層發展新人加入作為下線，下線每次交易，上線根據網站規定，獲取相應比例提成的M包，稱為領導獎，也叫動態收益。通過賣出M包，達到變現的目的。不同級別的會員，在每次交易中動態收益的提成比例是不同的。盛某介紹，例如，M1級別會員的領導獎是他傘下一代下線每次買入金額的10%；經理級別會員的領導獎是他傘下一代下線每次買入金額的10%，二代的5%，三代的3%，四代的2%，五代的1%，六代的0.5%，傘下六代以後無限代下線的0.2%。「有了豐厚的動態收益獎金激勵機制，與之相比，靜態收益顯得微不足道，本質上仍然是靠拉人頭進行計酬的返利模式。」辦案民警趙強指出：「平台本身不產生任何價值，參與者的收益全部來源於後來參與者的投入資金，是一種擊鼓傳花形式的騙局，參與者只有不斷誘騙他人加入才能保證獲取返利，虧損的永遠是下層參與者。」很多投資人明知是傳銷，仍心存僥倖。警方提醒超高額回報投資是陷阱管某是誠信買賣寶網路傳銷活動的經理層級別人員，談到該傳銷組織的發展，他坦言：「我也沒想到會這麼瘋狂，沒想到能做這麼大。」據管某介紹，僅「門票費就收了幾個億」。記者了解到，即便很多投資人對買賣寶平台涉嫌傳銷的事實心知肚明，卻依然抵制不住誘惑。管某說：「很多玩家都是抱著只要火燒不到自己身上就行的僥倖心理，從中牟利。」據警方介紹，這是一起典型的網路傳銷案件，也是許昌警方破獲的第一起新型網路傳銷案件。該平台以購買「門票」作為參與資格，並按照一定順序組成層級，以發展人員的數量作為計酬或者返利依據，以高額的回報引誘參加者繼續發展他人參加，騙取財物，擾亂經濟社會秩序。「與傳統傳銷相比，新型傳銷突破了地域的限制，發展下線也超越了熟人範圍，通過微信、網頁等傳播，陌生人也可以加入。」辦案民警張志高介紹。辦案民警指出，「平台上的『投資人』是傳銷活動的參與者，而不是受害者，這本身就涉嫌違法。」普通民眾如何防範掉入網路傳銷陷阱？警方提示，民眾投資理財要謹慎，仔細甄別，「天上不會掉餡餅」，對於超出正常範圍的高額回報許諾的「投資」，不要抱有僥倖心理，要自覺遠離，及時舉報。
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