肇慶人快看！下月起銀行將執行多項新規，直接影響你...

07-09

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如今詐騙行為猖獗

為了打擊治理通信網路新型違法犯罪

央行發出了新規

小編就給大家解讀下這幾條新規

1一人在一家銀行將只能開一個Ⅰ類戶

為有效遏制買賣賬戶和假冒開戶的行為，建立個人賬戶保護機制，自2016年12月1日起，同一個人在同一家銀行只能開立一個Ⅰ類戶，已開立Ⅰ類戶，再新開戶的，應當開立Ⅱ類戶或Ⅲ類戶。

2個人ATM轉賬資金在24小時後到賬

為最大限度阻斷詐騙分子誘導受害人進行資金轉賬和贓款變現，自2016年12月1日起，除向本人同行賬戶轉賬外，個人通過自助櫃員機轉賬的，發卡行在受理24小時後辦理資金轉賬。在發卡行受理後24小時內，個人可以向發卡行申請撤銷轉賬。

這樣可以有效防止轉錯賬的事情發生

3微信支付寶等支付機構限制轉賬筆數

與銀行櫃面渠道相比，網上銀行、手機銀行、電話銀行、支付機構網站等非櫃面渠道由於不能面對面接觸操作人，難以確認賬戶的實際操作人是否是賬戶的持有人。新規採取了三項措施阻斷異常交易，自2016年12月1日起執行。

46個月無交易賬戶暫停非櫃面業務

據公安機關反映，不法分子在大量收購賬戶、假冒開戶後，一些賬戶不會馬上啟用，而正常情況下，個人開戶後一般會立即啟用，長期不用賬戶應作為異常情況引起高度關注。因此新規規定，對開戶之日起6個月內無交易記錄的賬戶，銀行應當暫停非櫃面業務，支付機構應當暫停所有業務，待單位和個人重新向銀行和支付機構核實身份後，方可恢復業務。

5同一手機號對應同一身份證

目前，隨著手機簡訊驗證碼、簡訊餘額提醒和重要事項通知等功能的使用，手機已經成為銀行和支付機構驗證個人身份和保護個人資金安全的重要手段。通常而言，一個手機號碼由一個人使用，應當對應同一個人的賬戶。

6買賣賬戶、假冒開戶將面臨重罰

自2017年1月1日起，買賣銀行賬戶和支付賬戶、冒名開戶的：5年內暫停其銀行賬戶非櫃面業務、支付賬戶所有業務，3年內不得為其新開立賬戶。人民銀行將上述單位和個人信息移送金融信用信息基礎資料庫並向社會公布。

特別提醒
　　一是在新規實施過程中，銀行和支付機構向個人重新核實身份，不會以任何理由要求個人提供密碼、簡訊驗證碼等敏感信息，也不會以任何理由要求個人進行轉賬等涉及賬戶資金的操作，個人只需攜帶本人身份證件到銀行櫃面或者按照銀行和支付機構規定流程核實身份即可。
　　二是由於個人通過自助櫃員機發起的轉賬業務，在受理後24小時之內可撤銷，不法分子可能會利用轉賬撤銷實施新的詐騙，請大家收款時務必審慎確認，防止不法分子藉機實施詐騙。

新規雖出，

但新型詐騙手段仍然會層出不窮，

但凡涉及金錢交易的，

都應

再三確認...再三確認...再三確認...

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