香港銀行賬戶開立後如何維護？

07-08

香港銀行賬戶開立後如何維護？

由於受到國外銀行，國內銀行及外管反洗錢監控力度影響，銀行對離岸開戶審批及資金流向監管也愈加嚴格。對於新開賬戶，每個銀行都提高門檻和要求，政策變動也非常頻繁。而對於已經開戶的客戶，也一樣注意謹慎使用賬戶。

首先明白一點，不管監管如何嚴格，不管哪個銀行，都是很歡迎正當貿易的離岸客戶的，這類客戶賬戶使用是正常不受影響的。然而，即使我們很多客戶都是正當貿易客戶，也有個別客戶由於離岸賬戶的使用不當而被銀行凍結賬戶。

香港賬戶注意事項

1、銀行賬戶不要長期餘額為0；

2、銀行賬戶不要長期不使用，比如半年都沒用過；

3、保持與銀行的聯繫，聯繫方式變更及時通知銀行；

4、盡量不要與高風險國家有交易；

5、避免借用賬戶給他人轉賬，幫他人收/匯款項；

6、非貿易項下轉賬到海外公司或是海外個人賬戶之類的都是接下來的監管重點方向；

7、離岸公司應當及時辦理公司年審；

8、保留好銀行月結單及水單，公司各項開支票據，以備後用之需；

9、銀行查冊時間一般為一至二個星期，每個銀行不同；

10、自通知日起，帳戶可以開始運作，如一個月內未能啟動帳戶，該帳戶將自動取消；

11、所有更改股東、更改公司名稱、增加註冊資本的公司，必須將會議記錄及會計師簽署的文件一併提交銀行(如果在銀行有留簽字印的，更改公司名稱後簽字印也一併提交銀行)；超過一年的公司，必須提交年報、會議記錄及會計師簽署的文件給銀行。