乾貨！一文帶你洞悉全球主要大類資產參與方式

07-08

作者：國君固收覃漢

導讀：本篇報告對港股、美股、外匯、商品等主要大類資產參與方式進行了梳理。

一、港股開戶

1.1. 渠道簡介

傳統券商營業部櫃檯（內地）：中信證券、海通證券、國泰君安、申銀萬國、中信建投、平安證券、華泰證券、招商證券、光大證券、長江證券等券商已經設有香港子公司，可在其境內券商營業部申請開立港股賬戶。

港股開戶流程（香港）：開通網上開戶的機構包括，國京證券、國信證券(香港)、富途證券、國都證券香港、香港耀才證券、盈透證券。

1.2. 開戶流程

傳統券商營業部櫃檯（內地）

（1）攜帶開戶資料到券商營業部櫃檯，填寫開戶表格。可選擇現金帳戶和保證金帳戶（保證金帳戶是可以進行股票抵押的帳戶）。

（2）開戶資料（身份證複印件、地址證明、開戶表格）將由工作人員每日晚五點快遞到香港總部。

（3）三天左右後會接到該券商的香港公司員工的信息確認電話，如果表格中有填錯的或不妥的，會在電話中說明，如果一切順利，就進入到下一步中。

（4）過幾天收到電子郵件，郵件中有帳號信息和密碼，說明開戶成功，只有按提示匯款就可以進行港股交易了。

港股開戶流程（香港）

（1）準備港股開戶所需資料。身份證複印件（正反面），並需要客戶簽字。

（2）填寫申請資料。注意：香港的證券機構非常重視投資者簽字的有效性，所以投資者在申請書上簽字的筆體必須高度一致。

（3）等待審核。投資者填寫完賬戶申請書後，並不能馬上獲得港股賬戶，因為港股賬戶是在香港開出的 (過程需要7-10個工作日)。

（4）客戶先後收到電子郵件，密碼信的內容是客戶網上交易的初始登錄密碼和交易密碼，收到後客戶應該及時登錄修改。客戶收到電子郵件代表香港證券賬戶已經申請成功。

以招商證券(香港)為例

（1）資料準備：

●居住地址證明：香港證監會要求港股投資者必須提供現居住地址證明，以此保證投資者能夠收到證券公司郵寄的資料。居住地址證明可使用：水電單、電話單、燃氣單、基金對賬單、保險對賬單、信用卡對賬單等代替。前提是單據必須為機打單據，而且要有客戶名字、地址，且在三個月以內。

●身份證及複印件

（2）簽署開戶文件：客戶招商證券(香港)職員的見證下填寫個人基本信息資料，並簽字。

（3）開戶資料送達：招商證券(香港)在收到客戶開戶申請並審核合格後，會為客戶開設股票交易賬戶和渣打銀行專用信託戶口。並通過簡訊、EMAIL、開戶信等方式將賬戶送達。

●簡訊：客戶會收到招商證券(香港)發的手機簡訊，內有股票交易賬號。

●email：招商證券(香港)會將股票交易賬號的「登錄密碼」和「交易密碼」通過email的形式發給客戶。

●開戶信：招商證券(香港)將為客戶寄送開戶信，內有渣打銀行專用信託戶口和客戶經理名字及聯繫方式。

以富途為例

（1）準備資料：身份證、銀行卡

（2）晚上開戶流程

Step1. 網上註冊

填寫資料

Step2.選擇賬戶

Step3.風險披露

Step4.預約面簽

二、美股開戶

2.1.渠道簡介

主要通過網上申請的方式，部分需要郵寄紙質版材料至美國開戶經紀商。

2.2.開戶流程

以IB盈透（InteractiveBrokers）為例

Step1. 填寫資料

Step2. 上傳資料

Step3. 等待審批

Step4. 轉賬匯款

Step4. 激活賬戶

以第一理財(Firstrade)為例

註：開戶步驟 (無需像有些券商那樣需要郵寄紙質開戶文件到美國)

Step1.網上填表

●居住地址: 身份證上顯示的地址(英文)

●郵寄地址」和「居住地址」最好是在同一個國家，如果這兩個地址在不同國家的話，需要提供額外的居住地址證明

●凈資產(美元)肯定要大於可變現資產(美元)

●用戶名（用戶登入代號）和密碼（用戶登入密碼）必須記住

Step2.上傳資料

●2到3個工作日可確認完畢

●若提交掃描件4個工作日後尚未收到回復，請通過在線客服、Email或電話直接聯繫Firstrade客服人員詢問開戶進度

Step3.匯款

●資金匯入Firstrade上級清算商Apex Clearing的銀行賬戶

●須通過國際電匯的方式入金

●建設銀行、民生銀行、中信銀行、興業銀行網銀匯出成功率較高

技巧

●將境外券商或清算商的公司名寫成你自己的拼音姓名，如果銀行職員問起匯款對象是境外個人還是境外公司，請說是境外個人。

●填寫國際電匯的用途時填寫此筆款項為教育費用或旅遊購物費用，如果和銀行說這是用來投資或炒股，那肯定無法順利匯出的。

●找一些外匯管制比較寬鬆的中小銀行（中信、民生等成功率都比較高，不推薦招商銀行，因為招商銀行特別嚴格，幾乎可以肯定無法成功匯出）。

以Sogotrade為例

Step1. 網上開戶

Step2. 填寫資料

Step3. 設置賬戶

Step4. 選擇賬戶

Step5.填寫資料

Step6. 上傳文件並等待審核

Step7.填寫窗體並列印(下述6份文件，掃描一份電子版，並郵寄至sogotrade預審，另需要將郵寄 W-8EN表格)

Step8. 賬款匯款（一般需要3-5天），賬戶開通之後，才可以向賬戶注資。

以老虎證券為例

Step1. 驗證手機號，填寫個人資料及相關信息

Step2. 身份驗證

Step3. 等待資料審核通過

Step4. 轉賬匯款（隨後可進行交易）

三、外匯開戶

3.1.開戶流程

以FXCM福匯為例

Step1. 開立賬戶

Step2. 選擇賬戶

Step3. 填寫資料

Step4. 風險披露

以FxPro浦匯為例

Step1. 創立賬戶並填寫信息

Step2. 背景調查

以LMAX為例

Step1. 填寫信息

Step2. 風險披露

Step3. 確認信息

Step4. 上傳資料並等待審核

以嘉盛外匯為例

Step1. 開始申請

Step2. 填寫資料

Step3. 背景調查

Step4. 上傳資料並等待審核

注意事項：

四、商品期貨開戶

4.1.開戶流程

國內主流商品期貨開戶軟體為期貨開戶雲（文華財經），可從手機APP埠進入或從指定經紀商埠切入期貨開戶雲界面。

Step1. 開戶前準備

Step2. 選擇經紀商

Step3. 資料報審

Step4. 指定資金託管及清算銀行

Step5. 視頻認證

Step6. 交易安全

Step7. 風險披露

Step8. 在線回訪

Step9. 提交申請

五、主要軟體界面功能使用講解

5.1. MT4 （股票、外匯等）

（1）主窗口標題：

軟體的標題欄顯示當前的賬號，軟體名稱和當前激活的圖表窗口的標題及其分析周期。

（2）主菜單：

主菜單包含用戶終端能操作的所有指令和功能。包含以下幾個模塊：文件，顯視，插入，圖表，工具，窗口，幫助。

（3）工具欄：

四種類型的工具欄：「常用」，「圖表」，「畫線」和「時段」。這些工具欄與主菜單中的一些指令和功能相同，然而，這些工具欄是可以靈活調整，這些功能在操作過程中會頻繁使用。所有的工具欄都是浮動窗口，能夠放置在終端工作區的任何地方。通常情況下，工具欄放置在主菜單的下面。主菜單命令「顯示—工具欄」能夠顯示/隱藏工具欄。工具欄按鈕的增加和減少，可以使用各自工具欄右鍵菜單中的「定製」命令來操作。在激活的圖表窗口，與分析對象結合的控制操作可以被執行。將滑鼠指針放在工具欄按鈕上會出現此按鈕的功能提示。

（4）市場報價窗口

市場報價「窗口」、「數據窗口」、「導航」和「終端」都是服務性窗口。這些窗口都是浮動窗口，它們能夠以其最有用的展現方式移動到屏幕的任何地方。

打開/關閉「市場報價」窗口能夠使用快捷鍵Ctrl＋M，或使用主菜單命令「顯示－市場報價」，或按「常用工具欄」中的按鈕。在這個窗口中顯示客戶終端從伺服器接收到報價的所有金融品種。在客戶終端安裝後，這個列表中包含了一套初始的品種名稱。終端下次運行的時候，上次程序退出時的品種列表被恢復顯示。在「市場報價」窗口區域按滑鼠右鍵，則顯示出右鍵菜單。「顯示所有商品」命令可以顯示所有可提供的品種列表進行了分組。「顯示商品」命令可以增加所需要的品種，「隱藏商品」命令能夠從報價窗口刪除品種。「自定商品組合」—可以將設置好的報價窗口保存為文件，以後可直接調入。

（5）圖表窗口

命令能夠打開選中品種的圖表窗口。「新定單」命令調用定單控制窗口。「彈出報價」命令或按F10鍵則能夠在屏幕上彈出另外一個報價窗口，這個窗口中列出的品種和「市場報價」窗口中列出的品種一樣，並可以在右鍵菜單設置屬性。

（6）數據窗口

當把滑鼠指針放在圖表中的K線上，「數據窗口」便顯示此K線的價位（開高低收價）、時間和圖表中的技術指標數值。「數據窗口」是一個信息窗口，不能進行任何其他的操作。在這個窗口中，可以快速得到需要的信息，甚至可以拷貝出窗口內的信息用作其他用途，拷貝操作需要執行「複製」命令，這個命令只在「數據窗口」的右鍵菜單中提供。