廣東地下錢莊調查:巨量資金逃避外匯監管(圖)2

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廣東地下錢莊調查:巨量資金逃避外匯監管(圖)2009年08月16日 06:14來源：CCTV[我要發表評論][推薦朋友][列印本稿]而令記者吃驚的是，記者隨機問到的幾家店主，對於兌換上百萬元港幣的要求，他們在打一個電話確認後，都向記者表示沒有問題。除了羅湖口岸，記者在深圳寶安區西鄉鎮佳華商場附近，也發現了這樣的私人兌換點。他們一聽到記者的兌換要求，立即出示了隨身攜帶的數萬元人民幣以及港幣，並開始進行嫻熟地計算。這裡顯然也是一個業內熟知的地下錢莊窗口。儘管記者無法得知這些非法出入境的資金究竟有多大的量，但是，可以從這些冰山的一角看到，在監管體系之外，來源複雜的巨量資金暗流涌動，來去自由。因為毗鄰港澳，廣東珠三角一帶的地下錢莊十分發達，廣東省社會科學院《境外熱錢研究》課題組監測發現，7月份以來熱錢流入的速度明顯加快，很多港澳投資機構的資金以及居民企業儲蓄通過地下錢莊進入內地股市。儘管這些地下錢莊看上去並不起眼，但它們的能量卻不小。境外資金通過香港流入內地，不但成本很低而且方便快捷，交易迅速，十分隱蔽。如果不是親身調研和親眼所見，地下錢莊的操作手法之快有些令人難以置信，社科院金融研究所中國經濟評價中心主任劉煜輝，聽朋友說過地下錢莊的操作手法非常厲害，有些將信將疑的他，讓朋友陪同一起到深圳考察。當他朋友將20萬元人民幣打入對方指定賬戶後，僅僅過了20分鐘的時間，朋友就在香港的賬戶上立即查詢到了約19萬元港幣進賬。這讓在場的劉煜輝大吃一驚。記者：「專業到什麼程度？」中國社科院中國經濟評價中心主任劉煜輝：「非常專業非常快，半個小時以內，一查就存入，操作手續費甚至比正規銀行還要低，方便，短時間內形成數千億的跨境流動，從香港可以看出，規模非常大。」記者：「有多快？」劉煜輝：「兩三周，一個月。」那麼這些地下錢莊是如何做到巨大的資金周轉又不被察覺的呢。經濟半小時欄目曾經報道過在廣東破獲的一起金額高達40多億的杜氏錢莊案，從警方查獲的杜氏錢莊的交易現場看，只有少量千元現金，更多的則是大量的身份證和銀行卡，共計查獲各種銀行卡90張，網上銀行密匙40個，存摺67張，用於轉帳的身份證11張。深圳市外匯管理局檢查處辦案人員：「都是用別人的名字開的賬戶，估計是他們買來的，他們不用自己的身份證開戶。」據警方調查，杜某的錢莊平均每三分鐘就可以完成一筆轉賬業務，而每一筆業務會按照1.5‰-2‰的標準收取手續費，以此計算，杜氏地下錢莊一年的交易金額達43億元，其手續費用收入估計超過了千萬元。而客戶涉及了31個省市。而地下錢莊的轉帳，就採取了國際上通稱的替代性匯款機制，比如客戶想把人民幣轉換成港幣，就採用片中開頭所說的那種方式，先把人民幣打入錢莊指定的人民幣賬戶上。深圳市外匯管理局檢查處辦案人員：「境外的話，錢莊在境外有個轉換行，它就通過轉換行打到境內的公司指定的境外的賬戶上，等於資金是兩頭走的，境內的話提現的是人民幣資金，境外提現的是外匯資金。」由於資金這種兩頭分別走的方式沒有進行實質性的跨境流動，增加了地下錢莊活動的隱蔽性，給偵破和取證工作都帶來難度。深圳市外匯管理局檢查處辦案人員：「因為在境內提現是人民幣資金的劃撥，人民幣資金的劃撥相比外匯資金的劃撥限制會很少，我們後續的取證也會有一定的困難，只是單邊的取證不能說他這筆人民幣資金劃撥有什麼問題，除非能證明這筆人民幣資金的劃撥相應的有對應的外匯資金划到了它境外指定的賬戶，還是有一定難度的。」而事實上，杜某本人的身份同時也是香港一家人民幣兌換行的老闆，專家告訴記者，地下錢莊的背後，往往就是香港的各種財務公司，貨幣對換行。黎友煥：「按照我們的理解，我們所謂的在大陸經營跨境流動，跨境資金流動的這樣一些組織和個人，他的後台老板絕大部分在港澳台，不在我們境內。」黎友煥多年從事《境外熱錢研究》，並且是這一課題組的負責人，他認為，不同地區的外匯管制制度，是地下錢莊難以監控和打擊的重要原因之一。黎友煥：「實際上在港澳台和境外，被我們定義為地下錢莊的，他們叫財務公司，叫金融公司，他們是打開大門做生意，甚至還要去做廣告，拉生意，兌換外匯這樣的生意，但是在港澳台是合法的。」由於在港澳台地區，貨幣兌換是開門做生意，這就給他們在大陸從事地下貨幣兌換提供了很大的生存空間，也為逃避內地的監管提供了便利條件。黎友煥：「他們現在不擔心有安全，大家都覺得被打擊地下錢莊的太少了，而且就是內部出問題，不是內部出問題，你根本監管部門打擊不到，地下錢莊的組織，它的嚴密性，這個是很高的。」自2007年9月至2008年10月底，央行聯合有關部門在全國範圍內開展了「雷霆行動」，協助警方破獲地下錢莊案件45起，涉案金額約1053.1億元，儘管成果顯著，但是黎友煥表示，沒有暴露的地下錢莊的數量遠遠超過人們想像。黎友煥：「你說現在有個部委說，一個年度打擊了兩百多個地下錢莊，那麼我敢說是不是有10倍以上的地下錢莊還沒被打擊，假如說10倍的話有多少地下錢莊，那被打擊的竟然有幾十個億的話，這筆帳又是一筆什麼帳，數一數，真的有點怕。」

（責任編輯：張靜）