麥道夫詐騙案全解析

2008年12月10日，納斯達克前主席伯納德·麥道夫詐騙500億美元被兒子告發，成美國歷史上金額最大的「龐氏騙局」欺詐案。受害機構達30多家，滙豐也成為最大的受害者之一，導致各國股市再現恐慌性下跌，由此，美國欲設特殊政府儲備基金拯救這些受害者。

法國投資家被麥道夫套21億美元 遭滅頂之災 現年65歲的「通國際」投資公司發起人蒂里德拉維萊切特當天早些時候在辦公室自殺身亡。他投資麥道夫所設基金高達15億歐元10中國公司受累麥道夫案 371萬美元面清盤麥道夫投資的這十家中國公司中,投資的金額都不是很大。投資額最多的是華視傳媒,共計58萬美元,其次是藝龍網,52.2萬美元,最少的是中國安防技術,僅14.7萬美元最新報道·麥道夫騙倒全球女富豪一片(圖) (12-25)·紐約大學就麥道夫欺詐案起訴GMAC前主席梅爾金 (12-25)·據稱歐萊雅女掌門曾投資麥道夫基金 (12-24)·投資麥道夫巨額虧損 一基金經理人神秘死亡 (12-24)·麥道夫受害者或須退回投資盈利 (12-23)

麥道夫神話破滅 華爾街受震動伯納德·麥道夫簡介1960年，麥道夫從法學院畢業後拿著自己在海灘上做救生員賺來的5000美元創立了麥道夫投資證券公司，並因此聞名華爾街。公司主要以擔任股票買賣的中間人而聞名，這正是後來騙局的最大「資本與外殼」。

龐氏騙局介紹用一句話來揭示「龐氏騙局」，就是「拆東牆補西牆」或「借錢還錢」。「龐氏騙局」是一種最古老和最常見的投資詐騙，這種騙術是一個名叫查爾斯·龐齊的投機商人「發明」的而得名的。龐齊是生活在19至20世紀的義大利裔投機商，1903年移民到美國，1919年他欺騙投資者向一個事實上子虛烏有的企業投資，許諾投資者將在3個月內得到40%的利潤回報，然後，龐齊把新投資者的錢作為快速盈利付給最初投資的人，以誘使更多的人上當，後人稱把這種詐騙方式稱為「龐氏騙局」。解密麥道夫"龐氏騙局"

美國政府當局被指責是「頭號幫凶」國際貨幣基金組織主席卡恩昨日表示，美國監管當局未能及時發現和避免此次麥道夫詐騙案，令他深感震驚。有專家更指責美國政府當局堪稱此案的「頭號幫凶」。[詳細]

第一步：利用奢華場所建立人脈網麥道夫在美國達拉斯、芝加哥、波士頓和明尼阿波利斯等城市編織關係網,利用高爾夫球會所、雞尾酒會等奢華場所接觸投資者。

第二步：樹立「投資必賺」口碑一位不願透露姓名的投資者表示：「當你在高爾夫球俱樂部打球或吃午飯時,所有人都在講麥道夫如何幫他們賺錢，所有人都想加入(麥道夫的項目)。」

第三步：發展「金字塔型下線」麥道夫利用朋友、家人和生意夥伴發展「下線」,有的人因成功「引資」而獲取傭金。一些「下線」又發展新「下線」。證券分析師斯普林向麥氏基金投資1100萬美元,佔個人凈資產的95%。他還為麥氏吸引數十位「下線」。

第四步：合理回報率騙倒所有人而且與一般騙案的不合理高回報相比,麥道夫每年向客戶保證回報只有約10%,這樣便令許多存有疑心的客戶也不虞有詐。[詳細]受害者名單

拖垮美數家慈善機構

總部位於波士頓的羅伯特·拉平慈善基金會主要為猶太年輕人前往以色列提供資助。這家慈善機構14日在網站上寫道，它的經營資金投資於麥道夫旗下的基金。「拉平基金會慈善項目需要的資金蒸發一空。」[詳細]

對沖基金業遭遇麥道夫之劫：半數基金將倒閉目前整個對沖基金行業已經遭受了自1990年以來最大的打擊，從最高峰時接近2萬億美元規模，縮水45%至1.1萬億美元。在麥道夫騙局之後，對沖基金行業的處境將更加艱難。[詳細]

歐亞多家銀行受損歐洲已經有三家銀行宣布，共計有38億美元的資金與麥道夫經營投資基金相關的風險敞口。[詳細]滙豐銀行、野村證券、義大利聯合信貸銀行也於近日傳出與莫道夫事件相關的巨額風險敞口。知情人士稱,滙豐的直接風險敞口約10億美元貸款。 [詳細]

猶太人學校與一些知名人士也深受其害猶太人學校和諾貝爾文學獎獲得者、前大屠殺倖存者、知名作家埃利·維賽爾（Elie Wiesel）創建的埃利·威瑟爾人類基金會（Elie Wiesel Foundation for Humanity）也在受害者名單上。[詳細]監管部門都幹什麼去了？！

麥道夫曾經違規操作三起

事實上，證券交易委員會完全可以更早發現麥道夫的騙局。早在1992年，麥道夫就因捲入另一樁非法證券交易案受到監管部門的調查，不過當時調查結果認為他沒有「不正當行為」。美國證券交易委員會在麥道夫被捕的第二天發表聲明說，該機構檢查人員在2005年對麥道夫的公司進行審查時發現了三起違規操作，2007年又進行了一次審查，但是並未向證券交易委員會提請採取法律行動。[詳細]

業界人士質疑10年舉報9年無果曾經是麥道夫競爭對手的哈利·馬克伯羅斯仔細研究了麥道夫的投資策略後認定其投資收益結果是不真實的。馬克伯羅斯在1999年給證券交易委員會的信中寫道，「麥道夫證券公司是世界上最大的龐氏騙局」。[詳細]

資金管理部門從未按規定註冊聯邦調查機構在調查中發現，麥道夫公司除了股票經紀和投資顧問業務之外，還運營著一個資金管理部門，該部門的客戶可能就包括欺詐案中涉及的對沖基金等，而這項業務從來沒有按規定在證券交易委員會註冊。[詳細]

證券交易委員會從未按慣例檢查其賬目更為甚者，自2006年9月麥道夫註冊其投資顧問業務以來，證券交易委員會從來沒有按慣例檢查其賬目。[詳細] 政府會救嗎？

美國聯邦法院「麥道夫詐騙案」初步裁決

美國聯邦法院對華爾街歷史上最大的金融詐騙案「麥道夫詐騙案」作出初步裁決，並要求政府儘快設立特殊政府儲備基金，以保護在詐騙案中受害的投資人。這對於成千上萬的投資者來說無疑是一個好消息。[詳細]

美國證券投資者保護公司施壓政府成立專門機構美國證券投資者保護公司(theSecuritiesInvestorProtectionCorporation）對政府施壓要求成立專門機構以保護投資人利益。在這種背景下，路易斯·斯坦頓簽署要求設立特殊政府儲備基金的命令。[詳細]

最高50萬美元的補償根據SIPC的章程，它將為每位因經紀公司造成損失的索賠客戶提供最高50萬美元的補償。美國證券投資人保護公司（SIPC）執行總裁哈貝克說，SIPC手頭現有16億美元資金，可以滿足3000多顧客的索賠需求。[詳細]最新報道·麥道夫騙倒全球女富豪一片(圖)(12月25日)·紐約大學就麥道夫欺詐案起訴GMAC前主席梅爾金(12月25日)·據稱歐萊雅女掌門曾投資麥道夫基金(12月24日)·投資麥道夫巨額虧損 一基金經理人神秘死亡(12月24日)·麥道夫受害者或須退回投資盈利(12月23日)·投資機構曾警告稱麥道夫可能捲款潛逃(12月23日)·麥道夫案調查力度加大 30家受害方詳細名單曝光(12月22日)·瑞銀旗下基金向麥道夫投資14億美元(12月22日)·SEC主席承認麥道夫案監管失職歐洲連環劫(12月19日)·麥道夫騙局最大受害者考慮起訴普華永道(12月18日)·麥道夫詐騙案被疑有內鬼 10年前有預警(12月18日)·美證交會表態：對納市前主席監管漏洞迭出(12月18日)·麥道夫被軟禁 法官責令其妻子周四午前交出護照(12月18日)最新分析·美國專家稱證交會職員知識薄弱使麥道夫漏網(12月24日)·且看馬多夫如何「賣拐」？(12月18日)·為何說馬多夫醜聞是好事(12月18日)·人物 從納斯達克先驅到華爾街巨騙(12月18日)·華爾街：麥道夫的另一個受害者(12月18日)·華爾街日記：美國金融監管之殤(12月17日)·納市前主席500億美元詐騙細節曝光(12月17日)·解密麥道夫騙局(12月16日)

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