正在交易零售外匯的你,為何總在虧損?

根據之前一家美國機構的調查數據顯示,在期貨市場上,一般新手交易者在正式開始實盤交易之後的一個月後,存活率只有40%,也就是說,100個新人小白做實盤交易,一個月之後,只有40個人還在繼續交易,其餘的人要麼爆倉虧光,要麼提出資金,將賬戶餘額清零,不再交易了。此外,從事交易5年以後的存活率是7%,最初的100人5年之後只剩下7個人還堅守在交易的戰場之上。整個過程猶如大浪淘沙,沙堆里篩金子。

而對於零售外匯及貴金屬CFD產品而言,存活率可能會更低,有行業人士預估,這一領域90%以上的人都在虧錢。那麼,為何外匯及貴金屬CFD的交易者總是在虧錢呢?

我們從客觀和主觀兩個角度來分析一下:

客觀因素方面

高槓桿,放大了人性中的貪婪和恐懼。零售外匯CFD交易有著高槓桿的特性,這一點是其他投資品種比不了的,幾百倍甚至上千倍的槓桿,對人是極大的誘惑,它會刺激人更多激進、衝動、盲目的下單,刺激人熱衷交易暴漲暴跌行情,刺激人死扛虧損單。

「小資金搏大錢」的誤導性宣傳,這一點也是由高槓桿衍生而來。小資金的散戶往往剛踏入零售外匯領域時,經驗、本錢、技術各方面都不足,但是卻有著「搏大錢」的心態,這一點對交易者良好的交易心態影響極為負面,下面主觀因素方面會進一步介紹。

短線交易的吸引度和難度。很多零售外匯交易者一開始都是從短線交易開始做的,並且都很享受「賺快錢、來錢快」的感覺,然而,這潛藏著巨大的風險,交易者是需要在市場中學習和歷練,這是需要時間的,然而短線交易容易讓人沉迷地頻繁交易,而忽視冷靜分析和總結經驗。另外,據一項調查表明,短線交易相對於中長線交易,短線交易者虧損更為普遍,這意味著短線交易的盈利難度本身就更大。

做交易本身就是一項枯燥難熬的事情,因而對人情緒和心理的考驗也很大。交易是一項技能,不是學問,需要的是訓練,而不是研究。現實中的交易就像行軍打仗一樣,交易者就像戰場上的戰士,戰場不可紙上談兵,交易同樣如此。一個沒有接受過戰場洗禮的士兵不可能是一個好士兵,只有在實踐中,你才能體會戰場的殘酷和艱辛,交易同樣如此,絕對不是靠研究就能做好交易的,而是要靠在交易實踐中的點滴積累,不斷成長,不斷進步。而這個過程是十分枯燥無聊,且充滿焦慮和孤獨的。

主觀因素方面

交易最重要的是心態,這一點,所有的交易者應該都有體會,適用於任何投資,無論投資的是什麼品種。技術、能力、經驗這些東西都可能通過後天學習而獲取,但是心態這種東西是很難練就的。

一個良好的交易心態,盈虧不驚,淡定自若。虧損和盈利都是交易的一部分,享受得了盈利,也要坦然接受虧損,尤其是在虧損達到預期警戒線時。而人趨利的本性,往往只會想著盈利,而不願接受虧損,這與投資的屬性相悖,投資的屬性就是「利潤和風險是並存的,而且是成正比的」。

很多人抱有一夜暴富的心態踏足零售外匯,因而從一開始心態就是錯的,而且很可能會一直錯下去。有些人交了大量「學費」,都還是克服不了心態的焦躁和貪婪。賭徒心態就是典型的毒瘤,不但危害大,而且還會上癮,戒不掉!

再就是性格和習慣,每個人的性格和習慣是有差異的,因而不同的人適合做不同的事。有些人的性格就是偏向冒險、激進、衝動,這是不適合做交易的,投資需要冷靜的思考判斷,保持理性、排除情緒干擾,小心駛得萬年船。在某種意義上上,交易確實是需要天賦的。

最後,還是一句老話,虧損也是交易的一部分,你得學會接受它,同時還要學會及時止住它,不要讓它耗光你的本金。

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