中國銀行開平支行兩名前行長在美被捕內幕
2005年，原中國銀行廣東省開平支行行長余振東被押送回國（資料圖片）
許超凡被捕的俄州埃德蒙德市交通不發達，方便藏身
涉嫌盜竊銀行近5億美元的中國銀行兩名前行長許超凡和許國俊及其親屬8月29日被美國法庭定罪。這是自新中國成立以來貪污、挪用金額最大的案件。「二許案」只是中美聯手在美國境內緝拿中國貪官的一個典型。近年來，中美兩國聯手打擊外逃貪官的力度不斷加大，堵住了外逃貪官的許多途徑。
隱藏在美國偏遠小鎮
《世界新聞報》特稿，許超凡、許國俊及已於2005年被遞解回國的余振東是中國銀行廣東開平支行的先後三任行長。他們1991年開始一同盜竊中國銀行資產，總額達4.83億美元，並轉移到美國。2001年中國銀行在審計中發現這起案件時，三人已攜家屬逃到美國偏遠地方隱姓埋名。
許超凡、余振東和許國俊早年獲得了偽造的香港護照，然後用假香港護照申請美國簽證。2001年，3人在香港與美國公民假結婚，獲得了美國居民身份。其中，余振東2002年底在洛杉磯被聯邦調查局逮捕，被判處入獄12年。他隨後自願回國，就中行貪污案受審。此後，各方注意力轉向在逃的許超凡和許國俊，直到兩人在2004年先後被捕。許國俊在堪薩斯州一個小鎮被捕。一個月後，首犯許超凡也在俄克拉荷馬州的一個小鎮被捕。
8月29日，美國拉斯韋加斯的一個聯邦大陪審團經過3個月的審理，裁定「二許」和他們的妻子合謀詐騙、合謀洗錢以及合謀轉運盜竊錢款等罪名亡命天涯日子難過
美國司法部公布的起訴書顯示，2001年許超凡和許國俊一行由拉斯韋加斯進入美國後，曾多次出入拉斯韋加斯多家賭場和酒店，併購買了大量賭博籌碼。賭博一向是貪官們轉移資金的最佳途徑之一。2000年10月10日，許國俊的妻子鄺婉芳在拉斯韋加斯的一個賭場，以現金方式存入5萬美元，許超凡妻子余英怡也在同一賭場存入8萬美元。
2001年4月27日，鄺婉芳之兄鄺華寶在拉斯韋加斯一家酒店設立香港辦事處，用4張支票存入了200萬美元。2001年5月7日，許超凡用假名從美國銀行開出100萬美元的個人支票，轉賬到拉斯韋加斯的一個賭場。
除了利用賭場洗錢之外，「二許」還揮金如土窮奢極欲。美國司法部門扣押的物品清單上「珠光寶氣」迎面而來：勞力士、愛彼、伯爵、卡迪亞、古琦等頂級名牌手錶15塊；12枚帶有各種寶石的戒指，20枚黃金戒指、13隻各式手鐲、 20條項鏈；一輛雷克薩斯SUV，多台電腦，16萬美元的現金還有加拿大元、港幣、人民幣、日元、澳大利亞元等十多種貨幣的現金等。
另外，兩人名下的房產同樣價值不菲。據美方公布的資料顯示，兩人在加拿大有3處房產，價值分別達96.3萬、 100萬和110萬加元。據悉，其中一幢物業仍有名貴房車停泊及有房車出入。
不過，物質上的揮霍並沒有給他們帶來夢寐以求的生活。從2001年余振東逃至美國，到他被遞解回國時，在美國大概生活了30個月。他一半的時間是在拘留所里度過的。余振東落網之後，許超凡和許國俊惶惶不可終日。二人遠走他鄉，隱姓埋名深居簡出，直至被捕時兩人都租住在簡陋的公寓里。
貪官帶動房價上漲
貪官們最愛逃亡的目的地是洛杉磯、紐約、加利福尼亞這些華人聚居的地方。他們的到來甚至影響了當地經濟的正常發展，引起當地居民的不滿。他們慣用的轉移資產和洗錢的方式是開設地下錢莊、投資空殼公司、以個人名義在美國註冊公司，然後購買物產作為抵押轉移巨額贓款。
另外，還有些人以進口公司購買設備為名，將巨款轉至海外，然後以「美方商業欺詐」的苦肉計報銷損失。購置房產也是洗錢的一種重要方式。加州一個房地產經紀人稱，近幾年來，在華人聚居的美國聖蓋博谷地區，來自中國的巨額購房款比過去增長了40%左右，並且購買的都是百萬美元以上的豪宅，很多人常常用現金一次付清。這讓該地區高檔住宅的價格漲了一倍。成立。從1991年「二許」開始貪污挪用銀行錢款開始，到2004年兩人在美國被捕為止，「二許」和他們的妻子犯罪過程長達13年。除此之外，他們的15項罪名還包括偽造護照和簽證、規避美國移民法律以欺騙手段獲得美國公民身份等。美國聯邦法官菲利普·普羅將在11月24日對幾名被告量刑作出判決
中美聯合堵截外逃貪官
「二許案」只是中美聯手在美國境內緝拿中國貪官的一個典型。在雙方的緊密配合下，中國貪官在美國逍遙法外的美夢將被徹底破滅。中美兩國雖然沒有締結雙邊引渡條約，但美方正嘗試通過多種方式協助中國懲治外逃貪官。
加州警方稱，中國反貪局和公安部向美方列出了「中國貪官外逃名單」，1000多人榜上有名。這些人將成為美國嚴打的主要對象。另外，美國參與中國貪官調查案的機構也非常多，其中包括美國聯邦調查局、海關與移民執法局、國稅局以及各地警方。這些機構打破了多年來中美兩國相互保守秘密的傳統，開始向對方公開商業犯罪的資料。美國聯邦國稅局還懸賞一定的獎金鼓勵民眾踴躍揭發中國貪官。
目前，中美兩國警方就打擊逃美貪官達成了許多協議。美國警方會按照中方的要求，在證據確鑿的情況下逮捕嫌疑犯，凍結其在美銀行賬戶及房產，指控入境時沒有向移民局和海關如實填寫申報單、偷稅漏稅以及非法接受海外贓款的中國嫌疑人。此外，按照美國聯邦稅法，即便獲得了美國公民身份，無論其收入是來自美國或海外，均須報稅。而加州刑法規定，收受在海外立案列入非法的資金也屬於違法行為。這些都堵住了中國貪官逃往美國的許多途徑。
新聞背景：加拿大首次遞解中國詐騙犯
加拿大公共安全部長8月下旬發表聲明稱，遞解涉嫌欺詐而遭到中國警方通緝的鄧心志出境。在加拿大邊境服務局的護送下，在多倫多地區居住了5年的鄧心志，已經被移交給中國有關方面。
據中國檢察機關指控，鄧心志於2002年初冒充中國人壽保險公司北京市朝陽區分公司工作人員，編造了短期「國壽養老金還本保險」險種，使用偽造的中國人壽保險公司北京市朝陽區支公司印章，簽訂虛假的保險合同，先後騙取保險費共計1825萬元。直至2002年底，受害單位要收回資金時才發現保險公司根本就沒有鄧心志此人，而所謂的短期「國壽養老金還本保險」更是子虛烏有。
加拿大遞解中國經濟案件的犯罪嫌疑人尚屬首例，這展現了加拿大正與中國加強合作，協調共同打擊犯罪的努力。兩國安全部門表示這將成為未來合作的方向。加拿大公共安全部長稱，對鄧心志的遞解出境表明加拿大不會成為逃犯的安全避難所。
推薦閱讀：
※中國銀行軟體中心面試結束總結
※中國銀聯總裁 時文朝 | 中國銀行卡產業2016年回顧及2017年展望
※中國銀行業櫃面服務規範
※中國銀行將斥資6億美元購買曼哈頓辦公樓(圖)
※建行 工行 農行 中行！4大國有銀行開通個人外匯交易業務