給想靠炒匯發財的外匯交易者22個忠告

給想靠炒匯發財的外匯交易者22個忠告如果你認為價值投資讓人發財速度太慢，甚至連讓人破產的速度也太慢，不如放開手腳選擇點別的投資方式，比如最近比較紅火的外匯。其實外匯投資按道理來說也可以進行所謂的價值選擇，因為投資者可以把外匯投資理解成在眾多種錢里尋找一種實際通貨膨脹率最小的可能性。但別開玩笑了，「實際通貨膨脹率最小的可能性」聽起來就很無趣。真實情況是，外匯市場變動越劇烈，投資者越是高興，比如現在更多的人加入外匯投資市場，也正是因為歐洲債務危機帶來的歐元的大幅貶值所造成的。 投資外匯市場在中國和其他地方還有個重要的不同，那就是中國的金融當局在2008年已經停止了保證金交易，這應該是出於對投資者和交易商的風險的考慮，這讓外匯投資真的顯得不夠刺激。不過如果投資者有離岸賬戶—當然還有其他很多方法—還可以進行保證金的外匯投資。如果你已經決定投身其中，那麼就來看看我們從外匯交易老手那裡探訪來的22條投資忠告吧。 01 小心交易商 的確，就像咱們剛才說過的，中國禁止保證金交易，這個管制對於外匯交易來說就像沒有給菜放鹽一樣，所以「草根」的交易商們會爭著做起這單生意。如果你在書店的外匯類書籍前多停留一會兒，肯定會有個穿著已經沾滿汗漬的白襯衫的男人跳出來和你搭訕，「嘿，你好，你對外匯感興趣嗎？我是托尼·王，在華爾街已經40多年了，你有興趣可以參加我的講課……」托尼們也可能不全是騙子，但是真的沒必要為了區別他們費很多精力，因為外匯投資不像糧食那樣一定要吃，如果沒有讓人放心的渠道那就寧願不做。 02 小心「黑話」 外匯交易大概是除了期貨交易之外金融術語最密集的投資領域，「升水」「貼水」「貨幣對」……出於對你的錢負責，還是把這些「金融黑話」的意思弄清楚為好，如若不然真的很難和你身邊的道友交流，他們都以滿嘴「黑話」為榮，你休想讓他們向一個新來者妥協。 03 小心預測者 如果說股市不可能有先知，那匯市也不可能有。要知道你買的美元和索羅斯賣的美元—我只是舉個例子，並沒有索羅斯賣出美元的意思—是一種美元，對於一種大外匯品種來講，沒有操盤手，沒有莊家，投資者大可不必為了一個小道消息而心驚肉跳，因為每天外匯市場的投資額在幾萬億美元的水平，如果誰知道關於這幾萬億美元的秘密，根本不用把小道消息告訴你了。 另外，進行外匯交易的投資者沒有不看圖表的，他們全部認為那些「蠟燭圖」對他們的交易很有幫助，甚至是交易信息的全部，但我對此很懷疑，因為一個在股票市場爭議很大的工具，為什麼到外匯市場卻變成了全能的神。不過，如果所有人都相信圖表的神力的話，你也可以裝作很崇拜它。 04 膽子要足夠大 如果一個投資者膽子不夠大，或者說風險承受能力比較差，那就別在外匯保證金交易市場混，這不能把你膽子練大，只會傷害你。總之膽子如果不夠大，就別惦記著入市。 05 小心貪慾 如果有槓桿交易，那麼你真的很容易對賺錢上癮，但賺錢卻不一定那麼依賴你。外匯交易不像股票，長期持有一個不錯的公司的股份是件有益的事，但是長期持有一種紙幣是很沒譜的事，特別是在保證金交易的情況下。06 留神控制自己的情緒 在外匯交易中，投資者沒必要為了某一次的獲利而欣喜若狂，也沒必要為了某一次的失敗而痛苦不堪。在外匯交易市場上最好的下注方式是，把有限的錢分成若干份，然後多次下注，當然，在下注時，要盡量尋找大期望值的那個。如果能為自己制定嚴格合理的投資紀律是件非常有益的事，但是具體實施的時候，這還要依賴於投資者的情緒，控制好自己的情緒，更理性地按牌理出牌才會有好的投資回報。 07 改掉不敢借錢的習慣 如果可以參與槓桿交易，那將大大降低投資者的獲利成本，但是如果你沒有借錢賺錢的習慣那就只能看著這個機會錯失。也許你得達到借錢賺錢而且心安理得的境界，方才可以大大方方地參與到外匯交易里去。當然也別把槓桿放得太高，有的交易商可以給賭癮比較大的客戶提供非常高的槓桿，那樣你就只能什麼都不去干，整天抱著電話等待補倉了。 08 沒有「太高」和「太低」的價格 一般來說，「太高」和「太低」的價格是不存在的，也就是說外匯市場往往存在的情況是，如果幣值出現巨幅波動，那它會更加波動，如果加上槓桿交易，這個氣勢會很嚇人，它們看起來和沒有波動時期相比，幣值很可能「太高」或者「太低」了，但是新手在大部分時機不要根據這個認識和市場進行反向操作。 09 慢慢調整自己的交易，不要輕易轉換交易風格 交易方式的正確程度是很難證明的，因為一次交易時機過去了，就再也沒法複製，整個市場也根本沒法複製，這樣就很難對交易方式證偽。一種交易方式好不好，我們只好根據經驗來評價—但願這不是完全靠瞎蒙的—所以如果投資者有一種一直還能賺錢的交易方式，就別輕易地對它進行大的變換。 很可能你蒙對了，命運之神就喜歡你這樣的人；也很可能你真的無意中找到了大期望值的最優演算法。但如果你輕易變換交易風格，那麼失敗的概率將佔 到絕大部分，因為命運之神只青睞少部分傢伙，而在市場中賺到錢的人總是那少部分。 10 要有個好的交易計劃 要習慣設置止損單和止贏單。這也是一個好的投資計劃的標誌，基本用止損單和止贏單可以把交易者自己的風險限制在一定範圍之內，因為外匯交易畢竟不是一鎚子買賣。11 要敢於面對損失 如果出現損失，你有兩個選擇。一是把它藏起來，或者不再做交易了，另外你可以把它了結掉。如果你想用外匯交易賺錢，還是第二種方法比較實際。外匯交易不像股票市場，也許你會恐懼沉沒成本的損失，而不願放棄已經賠錢的買賣，但是在外匯上如果你不做出一些理性放棄，你的損失會越來越大。敢於面對交易中的損失，這還是需要一些勇氣的。 12 別不拿交易當回事 如果你真的喜歡錢，就別不拿你的交易當回事，如果你只是缺乏業餘愛好，還不如去釣魚，因為外匯交易中除了賺錢的快樂，什麼快樂都沒有。 13 要有個健康的身體 外匯交易比其他交易更需要健康的身體，因為它對身體更有害，首先它可以24小時交易，另外保證金交易也保證會使投資者的血壓要比平常時候更高。你不如在交易終端前再安一台跑步機，這樣興許會更合適。 14 要預料到各種意外 如果你在交易中下了大注，那就應該再細心一點，為各種可能出現的意外做好準備，這些意外包括：手機沒電了或者沒信號了；你的貓咬斷了網路線；市場忽然暴漲或者暴跌；市場的風向忽然逆轉，多翻空或者空翻多；市場創了新高或者新低；你的保證金不夠了；交易商忽然聯繫不上。 此外，成功的交易者都有自己的交易記錄，甚至成功的賭徒，他們也會根據交易記錄來改善自己的交易狀況，既然外匯交易是個比賭博稍高尚一點的事業，最好投資者把自己的交易也記錄一下，這不但有利總結教訓，而且也便於投資管理。 15 別把自己的情緒強加於市場 首先市場是沒有情緒的，這也就是說你情緒不好的時候，市場不見得也不好，你高興的時候市場也不見得會為你所左右。投資者要賦予它情緒就是在自己騙自己。很多投資者，往往在這個問題上下錯了注，結果遭到大損失。 16 玩你輸得起的錢 投資者和賭徒還有一個不同就是，賭徒的下注是完全隨意的，他們的考慮只是在大期望值時下大注，用書面語講就是「資金管理比較混亂」。但是投資者不一樣，在下注的時候，要考慮到家庭、老婆孩子、貸款到期、還有「明天怎麼過」。 如果萬一用於外匯市場投資的錢全部都賠掉了，這會不會影響你既有的生活，這是投資者應該謹慎考慮的很重要的問題。當然這也是股票市場和保證金交易市場的風險區別，也許外匯交易市場還是更適合光棍們來投資。17 感覺手風不對，就立刻停止 這是種交易感覺，不用說大家也知道不存在「手風」這種物質。但是有時候感覺對於交易者來說很重要，因為你所感到的壞運氣會給你一種心理暗示，從而產生不必要的恐懼或者焦慮，這些情緒無疑對交易都是很有害的。據說哥倫比亞的大毒梟巴勃羅·埃斯科巴在被警方擊斃之前他的姑媽就發現一隻大蒼蠅在埃斯科巴面前盤旋不走，在為他做午餐時一隻薄薄的高腳杯掉在地上也沒有摔碎，據說這都是壞運氣的象徵。所以投資者，不如在交易之前，拿一打高腳杯來摔，或者給埃斯科巴姑媽打個電話，徵詢一下她的意見—這是個玩笑，免費奉送的。 18 了解市場的預期 由於外匯交易和利率、通脹、災難、戰爭都有關係，所以交易者最好多看看《第一財經周刊》之類的雜誌，了解一下世界到底怎麼樣了。匯率市場出現波動的情況一般是這樣的，比如大家都預期美聯儲要調高利率25個基點，如果利率真的調高了，那麼市場就沒什麼變化，而伯南克沒有任何反應，或者這個利率動向與市場預計相反，那麼匯率則可能出現大幅的變動。所以投資者應該儘力去了解整個市場的預期，但操作上不一定和別人亦步亦趨。 19 不要同時做過多的交易 首先這會需要更多的保證金，你的交易風險也變大了不少。其次，各種貨幣對很容易搞混，如果同時交易過多，精力被分散的情況下，很難說交易者會不會錯誤平倉，造成一些不必要的非系統性風險。 20 最好不要在賠錢的頭寸繼續加資金 一般來說賠錢的交易頭寸再加入資金對翻本毫無意義，更關鍵的是，很可能你追加的資金還等不到翻本就繼續賠錢了。一個著名交易者說過，他交易貨幣也像做零售買賣一樣，好賣的貨品就多進貨，不好賣的就打折處理掉。在外匯市場上沒有股票市場上補倉抄底的概念。 21 不要在市場暴漲時期離場 如果你很走運加上真的進行了正確的分析，你的交易正在迅速地賺錢，一般來說，交易老手不會在這時候離場，因為他們一般認為這種市場的羊群行為將在一定時間內持續，這就是一般所說的「形成趨勢」。就像我們前邊所說的，很多交易者在這時候忙著抓過圖標來看，他們的趨勢判斷依據基本也就在於此，那些分析師們會忙不迭地發出「對前期市場均線壓制有所突破，趨勢已經形成」的看法。既然大家都那麼崇拜趨勢，在短期內這種市場心態還真的會起一定作用，那投資者最好的方式就是按照你的投資方式，抱定交易不急著交割頭寸。 22 不要交易過偏的貨幣對 你知道沙烏地阿拉伯的貨幣叫什麼嗎？里亞爾。1里亞爾=20庫爾什=100哈拉拉。 即使你喜歡他們最小貨幣單位的名字，最好也不要對它進行交易。雖然沙特還算是個穩定而且富裕的國家，但是如果你選擇里亞爾相關的交易，特別是無美元的情況下，可能造成交易成本很高，這主要是因為比較罕見的貨幣對會造成流動性問題，而且成交時間會很長—這個問題類似於，你交易某種小眾收藏品，如果想成交不但需要漫長的等待，而且交易成本會上升—還是把少見的貨幣交給專業人士去交易吧。
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