微誠集團亮相場外衍生品論壇 財富管理漸成剛需

2018第12屆中國期貨分析師暨場外衍生品論壇在杭州舉行,論壇以「新時代、新價值、新作為」為主題,圍繞大宗商品、「保險+期貨」、期現結合與資產管理等業務領域,總結期貨衍生品市場服務實體經濟的經驗與模式,深入梳理中國特色社會主義新時代背景下實體經濟風險管理的需求特點。

本次分論壇邀請了簡雍資產創始合伙人李克辛教授、智道金服董事長彭聰、工商銀行總行量化處處長許輝,南方基金指數投資部、數量化投資部總經理羅文傑,新域華南研究院院長李明星,中信證券衍生品經紀業務部副總裁李雪飛等嘉賓及來自國內外期現貨及相關行業的專家、徽商期貨研究所、經營管理部、財富管理部等相關負責同志百餘人共同探討人工智慧浪潮下的財富管理新模式,暢談財富管理的未來方向。

在圓桌討論環節,嘉賓們針對AI交易的市場認知與應用、AI時代下期貨及衍生品市場新機遇、AI時代下量化與主動管理的結合、穿透式監管下的財富管理髮展方向等問題進行了詳細解答,探討了人工智慧浪潮下的財富管理新機遇,意在為投資者帶來更加穩定、持續的財富增值而努力。

據《2017中國私人財富報告》顯示,中國個人持有的可投資資產總體規模達到165萬億元,報告預計2017年全國個人可投資資產總體規模將達到188萬億元,同比增長14%。

伴隨著中國國民收入水平穩步提升,中國投資者走出去的熱情持續升溫,全球資產配置日漸成為國內高凈值客戶的剛性需求。財富管理日漸成為我國資本市場的重要組成部分。

今日,微誠集團旗下的子公司深圳新域資產管理有限公司(簡稱新域資產)攜手資深財富管理人李明星先生成立新域華南研究院,旨在向高凈值人群傳遞資產配置諮詢、理財產品篩選、企業融資服務、綜合資產管理知識。

財富管理的目標是什麼?新域華南研究院院長李明星認為,從我們這邊的總結主要有三個大的方向:

第一,創富、守富。就相當於剛剛開始的高凈值客戶開始強調管理個人的資產負債表,做個人的配置、投資及對個人的財富做一個規劃,以及稅務方面的規劃。

第二大類是傳富,主要是講繼承個人的財產,就是家族傳承、文化、精神、財富的傳承,涉及到二代的培訓。

第三個是享富,生活中複雜的事務,為客戶提供解決方案,包括醫療、教育、慈善、生活等。中信證券去年開始,在財富管理方面也做了很多這樣的工作。

新域華南研究院李明星表示,從未來的發展方向和大的趨勢來看,從策略、類別和地域的角度講,財富管理行業在未來有變化。

從過去的短期投資向未來的長期投資專門,地域角度從國內資產逐漸變成全球資產。目前財富管理的市場格局來看,隨著更多的人投資私募基金,私募基金也成為日常理財的最重要方式,未來將佔更重要的比重。

一旦理財年化收益超過 14% 的,大家都要小心點了,因為成本和收益比都是可以估算出來的。如果手中握有資金,對日常理財不是很清楚,隨大流選擇穩健的理財方式,比如私募基金也是不錯的一種理財方式。

實際上,私募基金產品、信託、互聯網金融產品是越來越多的投資人考慮的理財方式,尤其是大的正規機構、可靠的私募基金平台發行的產品,理論上風險也相對可控。

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