特大跨國銀行卡詐騙案告破 涉案金額超10億元(12.8.15)

兩名台灣人拿著「白卡」到浙江紹興的ATM機上取款，引起了當地警方高度關注。沿著線索，經過7個月苦心偵查，當地警方掀開了一起迄今為止紹興市公安破獲的涉案人員最多、涉案資金最多、影響最大的跨國跨境銀行卡詐騙案。

　　不久前，根據公安部部署，警方在8省市開展「銀行卡1號」專案收網行動。僅紹興警方便抓獲各類涉案人員146人，搗毀窩點24個，繳獲銀行卡1955張、電腦100多台、汽車12輛、手機500餘部、手槍1支，涉案的非法資金達10餘億元人民幣。

　　ATM機里發現「白卡」，揭開詐騙案冰山一角

　　8月14日，在「銀行卡1號」專案指揮部，民警介紹，這麼大的一樁案子，源於一個小小的細節。

　　去年11月22日，紹興市某銀行的工作人員在對市區的一處ATM機進行檢查時，發現機器里竟然卡著一張特殊的銀行卡。說它特殊，是因為普通的銀行卡正反面都噴有圖畫、銀行標識、VISA標誌等信息，可是這張卡，除了一個數據條之外，正反兩面都是白色的。

　　這一情況立刻引起銀行和警方關注。11月26日，一名男子拿著一張「白卡」再次出現在市區解放路上的一處ATM機前。聞訊而至的銀行工作人員和民警立刻把該男子帶回派出所調查。

　　該男子交代，還有同夥住在紹興縣柯橋。民警隨即驅車趕往，成功將另外一人抓獲。在住房裡，民警除找到了一沓白色空白銀行卡外，還繳獲了用於作案的讀卡器、電腦和手機SIM卡。

　　兩人交代，他們都來自台灣地區，聽從一個叫「阿南」(化名)的台灣人指揮到處取錢，然後存到指定賬戶里，他們幾乎每個星期換一座城市，目的是為了躲避警察的偵查。

　　民警說，就是這個案子，讓他們觸摸到冰山一角，開始了更大的偵查發現。然而，兩名取款人被抓後，平時都通過上網與底下取款的人聯繫、具有高度反偵查能力的「阿南」，立刻銷聲匿跡。

　　民警認定，在巨大利益驅動下，「阿南」絕不會從此收手。果不其然，僅僅過了幾天時間，又發現了「阿南」的蹤影。

　　民警立即展開網路偵查，同時調取銀行匯款、取款記錄，人員的出入境記錄等等。經過一個多月的偵查，民警基本查清了處在廣東中山市的「阿南」犯罪團伙和與「阿南」有往來的多個犯罪團伙的情況，還通過「阿南」發現了犯罪鏈的更高層——一個以吳某為首，專門提供詐騙技術的團伙。

　　查出257個犯罪團伙，面向韓國、泰國等國外民眾行騙

　　警方初步查明，這是一起由台灣籍、韓國籍人員為主，吉林延邊籍朝鮮族人具體實施的，主要面向韓國民眾，同時涉及泰國的跨國、跨境銀行卡詐騙犯罪案件。涉案金額從剛開始偵查時的上千萬元、三四億元，發展到後來的10餘億元。

　　由於案情複雜，2月14日，案件偵辦小組向浙江省公安廳作了專門彙報，並成立了「WK214」專案組。

　　當天，紹興市公安局抽調越城公安分局、經偵、刑偵等部門的骨幹民警，成立了由市委常委、公安局長劉國富為組長，公安局副局長徐明法、越城公安分局局長章松青為副組長的專案組，指揮部設在越城公安分局內。

　　紹興市警方初步查明，詐騙犯罪團伙共257個，其中骨幹人員358名，跨越吉林、遼寧、黑龍江、湖南、山東、江蘇、上海、浙江、福建、廣東、廣西等10多個省區市，韓國、泰國、越南3個國家和台灣地區。

　　案件層層上報後，引起了公安部經偵局的高度重視，4月16日，公安部將此案確定為「打擊銀行卡犯罪1號專案」。5月25日，公安部召集廣東、福建、山東、遼寧等8省市公安機關，在紹興舉行「銀行卡1號」專案集群戰役部署協調會。

　　3種方式實施詐騙，形成完整詐騙鏈條

　　「到目前為止，我們一共抓獲各類犯罪嫌疑人146人。」越城公安分局副局長錢成根說，目前抓捕行動還沒有完全結束，同時對已抓獲的146名犯罪嫌疑人展開了調查詢問工作。從初步調查情況看，這些犯罪團伙有著明確分工，環環相扣，形成了一條完整的銀行卡詐騙鏈條。

　　警方介紹，詐騙團伙會事先向掌握釣魚網站、網路電話改號等技術的團伙購買這些騙人的工具。從初步調查情況看，詐騙方式主要有3種，這些詐騙方式國內都已經多次出現。

　　一種是犯罪分子用顯示韓國檢察院號碼的網路電話，綁定語音群呼系統自動撥打給韓國民眾。當對方接聽後並按鍵轉入人工台後，一些韓國籍騙子謊稱該賬戶涉及安全問題，為防止被盜，讓受害者到自動取款機或網上銀行，按照提示進行操作。

　　受害人一旦聽信騙子的話，就會將賬戶里的錢一步步轉到「冰箱」(指騙子在韓國的同夥預先開設的韓國銀行賬戶)里。

　　第二種是向韓國民眾群發詐騙簡訊，謊稱其身份信息遭到泄露，讓其立刻登陸假冒檢察院的釣魚網站進行驗證，輸入個人銀行卡信息、身份信息、電話號碼等。然後，騙子會撥打受害人電話，以其賬戶涉及安全問題為由實施詐騙。

　　第三種是以簡訊群發的形式給韓國民眾，稱銀行卡已過期，需要升級，登陸一個仿冒銀行的釣魚網站。當受害人輸入身份證、銀行卡、口令卡信息後，犯罪嫌疑人在後台拿到登陸數據，立即到真的韓國銀行進行登陸，將賬戶中的資金轉走。

　　據警方調查，被抓獲的眾多詐騙團伙使用的釣魚網站、網路電話大多來自一個台灣人吳某。在6月11日的抓捕中，吳某在廣東珠海市被民警抓獲。據介紹，1981年出生的吳某是電子信息類專業的高材生，已從事網路電話詐騙犯罪8年。他懂技術，專門設計和改良釣魚網站，提供給騙子團伙實施詐騙。一旦詐騙成功，他會從中抽取一定比率的分成。

　　為躲避警察調查，一個「釣魚」網站往往只會存在很短的一段時間，幾天過後就會被關閉，然後一個新的「釣魚」網站又會出現。吳某不斷更換「釣魚」網站，提供給詐騙團伙，從中牟取暴利。

　　不僅賣技術，吳某還通過韓國人「舅舅」(綽號)，獲得了大量韓國銀行賬號和韓國受害人的個人信息，把這些信息和賬號提供給詐騙團伙。「吳某是這個案件中的最高層，他不僅掌握著詐騙過程中必須具備的居民身份信息和技術，還有洗錢用的『冰箱』。」民警介紹。據調查，由吳某掌握的其中一個賬戶，2—4月份的非法資金利潤就高達2000多萬元。

　　劉國富說，該案的出現和偵破有著多方面的警示意義。雖然上述犯罪嫌疑人的詐騙對象是韓國民眾，卻以中國境內為套取現金、洗錢的犯罪實施地，對中國社會綜合治理體系及銀行管控制度形成新的挑戰，也提出了更高要求。