鯤鵬涉嫌推廣詐騙項目被曝光曝

京華時報漫畫任夢真

近日，移民行業再起風波，曾被鯤鵬移民、世貿通移民等國內多家移民中介大肆宣傳推廣的「芝加哥會議中心」項目，被美國證券交易委員會定性為詐騙，並向地區法院提起訴訟。在這場被稱為「美國投資移民歷史上最大的騙局」中，共涉及290名受害者，其中有250名來自中國。

本報記者調查發現，包括鯤鵬移民在內的多家移民中介在推廣該項目時曾採取多種虛假宣傳手段騙取投資人信任，此事所暴露出的移民中介行業誠信問題備受關注。

事件

熱門移民項目被曝詐騙

今年2月初，美國證券交易委員會在其網站宣布，美國商人塞斯創建了芝加哥會議中心與芝加哥洲際區域中心信託兩家公司，共詐騙了250名中國投資者1.45億美元的投資費用和1100萬美元的管理費用，是「美國投資移民歷史上最大的騙局」。

美國證監會在給法院的起訴書稱，塞斯「刻意誤導和用虛假信息騙取了外國投資人的資金」，操縱的項目存在多方面的欺詐行為。

首先，項目方宣稱與喜達屋酒店、洲際酒店和凱悅酒店簽有特許經營協議，但是喜達屋和洲際酒店與項目方的特許經營協議在該項目成立前就已經終止，與凱悅酒店的協議根本就不存在。

其次，項目方宣稱獲得了2012年夏天破土動工的許可，但在芝加哥建築許可資料庫中，根本查不到動工許可，該項目的土地估值也被嚴重高估。

此外，現年只有29歲的塞斯竟然宣稱擁有超過15年的地產開發和管理經驗，其所謂具有35年經營經驗的開發商實際上在2010年才成立。

而其就業預估也嚴重注水，就業計劃也根本不可能實現。根據其招股說明書，該中心酒店建築成本預估為每間客房74萬美元，遠超過同業水平，但在當地酒店業市場已經處於飽和狀態的情況下，其投資假設回報竟然為百分百客房入住率，不僅違背當地實際情況，而且嚴重違背常識。同時，該項目謊稱獲得伊利諾伊州政府的約3.4億美元的支持，並向移民局提供偽造文件證明資金來源。

250名中國投資人受損

在塞斯的包裝下，這個漏洞百出的項目，搖身一變為實力雄厚、收益可觀並得到政府支持的項目，受到了國內眾多移民中介的推薦。直到東窗事發，該項目在全球招募的294名投資人中，有250人來自中國，每人除了收取的50萬美元的投資款外，還收取了超過4萬美元的行政手續費。

東窗事發後，美證券交易委員會SEC對塞斯及其兩家公司的資產進行了凍結，保留了上億美元的投資款項，但投資者被騙的1100萬美元管理費用已有九成被花掉。目前，儘管賽斯的財產已經遭到凍結，但對於投資者來說，因為大部分管理費被揮霍，他們只能追回投資款，以免蒙受巨大損失。

慶幸的是在沒有拿到I－526（有條件綠卡）之前，投資人的50萬美元投資資金還在監管賬戶中，也就是說，95%以上的資金還是安全的。業內人士分析，在這個時候發現這個項目並緊急叫停，仍然是件好事，如果再晚一些，投資人的資金很有可能血本無歸。但是，究竟什麼時候這50萬美金的資金可以返還，業內人士均表示無法預測。

據悉，類似芝加哥會議中心這樣的美國投資移民項目，是美國移民法中針對海外投資移民者所設立的移民簽證類別，簡稱「EB-5」(EmploymentBasedFifthPreference)，旨在吸引海外投資移民者來美國投資及創造就業機會。

根據此方案，外國移民申請人在美投資最低50萬美元創設企業，並創造10個就業機會，可獲發兩年期的有條件移民簽證，兩年屆滿可申請「條件移除」，成為永久居民。EB-5對申請人的要求相當寬鬆，沒有商業背景、年齡、教育程度及語言能力的限制，只要證明其投資資金為合法取得。一人申請，配偶及21歲以下未婚子女均可同時獲得綠卡。

調查

多家中介曾賣力推廣

為何該項目受騙的中國投資人最多？記者調查發現，芝加哥會議中心項目剛開始在中國進行認購時，多家移民中介機構都曾賣力宣傳。在部分移民中介的宣傳中，芝加哥會議中心項目被宣傳為「州長親自出席推廣的EB-5項目」、「最叫座的美國移民EB-5項目」、「美國EB-5投資移民歷史上最大的項目，得到了政府重金投入，政府投資占項目總投資的55%，該酒店也將被建成為全球第一零碳酒店」。

2011年9月，世貿通總裁WinnerXing曾與塞斯一起參加該項目的官方發布會，此後，世貿通宣稱自己成為「芝加哥會議中心的中國唯一首席代理」，並在推介該項目將其描繪成「全球唯一的零碳環保酒店會議中心」、「完全不存在投資人不能獲得永久綠卡的問題」、「基本上可以抗拒任何今後美國經濟不好帶來的財務風險」……通過種種眩目的包裝宣傳來描繪該項目如何可靠、有保證。

記者在採訪中發現，EB－5投資項目的風險性在業內早已獲得共識。多位業內人士表示，EB－5投資項目如果沒有風險，根本不可能從美國證券與交易委員會獲批，根本不是像世貿通曾經宣稱的那樣「最安全」、「無風險」。

移民中介為何會如此賣力地宣傳推廣投資移民項目？有多年從業經驗的業內人士透露，這都緣於移民中介豐厚的利潤回報。業內人士介紹，每一單移民中介，所需費用包括投資費用50萬美元以及其他費用約10萬美元，其他費用包括項目發行費、基金管理費、申請費、律師費、房產評估費、中介服務費等，整體需要花費約60萬美元。

詐騙事件變成危機公關

據了解，此次詐騙事件中受害的中國投資人有250個，其中有100個北京投資人。事情發生後，原先大力推廣該項目或者代理了該項目並有投資人牽扯其中的移民機構，紛紛開始撇清責任。

比如，曾經作為芝加哥會議中心「唯一首席代理」的世貿通移民，在美國證監會發布消息後，便在其網站上宣稱自己2011年就已經發現了這個項目存在諸多疑點，並辭去了該項目唯一首席代理的資格。而飛揚移民則對外宣傳稱自己承諾在一個月內對受損客戶先行墊付50萬美元。

有資深業內人士對這些行為非常不齒，「出現這樣的問題首先要承認自己做錯了，而不是推卸責任，或者向其他同行身上潑髒水，這些都是非常沒有胸懷和擔當的表現。」

鯤鵬涉嫌推廣詐騙項目

早在2011年，芝加哥會議中心項目剛到國內推廣時，鯤鵬國際移民的老總胡偉航就曾經和芝加哥會議中心項目的負責人塞斯，以及項目中國區首席代表DavidWang一起，以「投資移民專家」的身份參加了「美國投資移民芝加哥會議中心項目高端講座」，並在搜狐網以視頻的形式對外公開。

講座視頻中，胡偉航曾大力推廣該項目，他說：「這個項目有很大的優勢。本月之內鯤鵬國際的高層已經第二次親赴美國實地考察這個項目。這個項目得到了政府的大力支持，州政府、市政府甚至聯邦政府的支持，體現在稅收優惠政策、低息貸款、當地政府的直接注資方面。與其他沒有得到政府支持的項目相比安全係數會更高。」並且，他還表示，伊利諾伊州州長曾親自帶領包括議員在內的，強大的政府代表團參加了這個項目的發布會，政府支持的力度之大，是他「從業以來第一次」。此外，他還談了不少到美國實地考察這個項目的體會，比如從機場到項目工程地址只有2公里，地理位置非常優越，在停車場看到停車是停滿的，原有酒店的入住率高達95%以上，得到了州政府的大力支持、直接注資等。

此外，胡偉航還在講座上宣稱，他們在芝加哥訪問期間，也對芝加哥會議中心項目的合作團隊有所了解。他的評價是「這個項目團隊非常優秀，工作非常勤奮、富有成效，而且真正有一批懂EB－5的、懂經濟的專家、懂法律專家」，「有理由相信芝加哥會議中心項目是非常優秀的EB－5投資項目，是近期非常耀眼的明星項目。」至今，在胡

偉航的搜狐博客上，仍然保留著這段視頻訪談的鏈接。

影響

EB－5項目或將遇冷

芝加哥會議中心的風波出現後，不少投資移民申請人都顧慮重重。巨大的資金風險和時間成本，讓不少申請人對EB-5投資移民項目望而卻步。

對此，業內人士稱，美國EB－5投資移民項目非常多，但95%以上都不靠譜，因為EB－5對於區域中心獲批後，如何到海外募集資金並沒有一套完整的實施細則。很有可能申請區域中心的材料是真實的，經過了合法批准，但在募集資金的過程中，為了達到自己的目的，做許多虛假的包裝和不實的承諾。而募集資金的文件都非常厚，而且是純英文的，這對國內的申請人和移民中介來說都非常具有挑戰性。

芝加哥會議中心事件本身性質非常惡劣，但是，更應該關注的是美國證監會的態度所傳達出來的信息：所有申請區域中心，並借EB-5投資移民的名義募集資金的企業或個人，都應該更加謹慎和誠實，否則很有可能會被送進監獄。

從2005年，EB-5投資移民項目重新進入市場以來，總共8年的時間，區域中心由當時的十幾個變成了現在的220個，申請人也從當時的幾十個增加到了上萬個，排隊遞案時間也從之前的兩到四個月，延長到了一年半。這起被認為「重大詐騙」事件的出現，是給蜂擁而至的移民中介機構提了個醒：並非誰都能做移民中介，一旦出了問題，後果將非常嚴重。

移民中介開始反思

通過這起嚴重的移民詐騙事件，不少從事移民行業的人都開始反思。

有關人士表示，移民中介機構要明確自己該做什麼，不該做什麼。移民中介機構的任務是幫投資人甄選出合適的項目並幫助其成功獲得移民身份，而不應該針對某一個移民項目進行過於偏頗的評論。

但是不少移民中介都表示，中國的投資人其實有些過分依賴移民公司，因為與移民中介沒有語言溝通障礙，移民中介也有擔保有押金有資質。所以，移民中介很難做到直接告訴客戶「項目好壞你自己看，我只管中介服務」。但是，不少資深移民中介工作人員都認為，在對某個項目發表評論之前，應該是基於對項目做出深入的分析之後，核實項目的真實性和合法性之後，而不是欺瞞投資人，過分包裝和承諾，「其實很多核實工作一個電話就能做到」。

不過，不少業內人士也坦言，芝加哥會議中心項目並不是評估本身的問題，而是項目方存在著故意欺詐行為。這些欺詐行為通過常規項目分析難以發現。「這也給移民機構敲響了一個警鐘，除了關注能否保障投資人拿到綠卡和投資款項能否全額返還外，今後還得關注開發商的風險考察。」

專家評析

移民中介行業亟待整頓規範

美國芝加哥會議中心事件發生後在移民中介行業引起巨大震動，而部分中介機構在此事中所暴露的種種問題，也再一次引發公眾對移民中介誠信問題的關注。相關專家表示，芝加哥會議中心事件絕不會是一個孤立的案件，要避免此事再次發生，急需對移民中介行業進行規範整頓。

醜聞暴露行業誠信危機

北京因私出入境中介機構協會榮譽會長、北京東方傑聖諮詢有限公司首席顧問齊立新表示，芝加哥會議中心事件是發生在移民中介行業的一樁醜聞。這件事充分暴露了現在中國出入境服務市場缺乏自律、誠信的現狀。正是由於某些中介機構不負責的宣傳，製造假新聞，在事件發生後沒有積極解決問題，而是利用此事進行二次炒作，這些趨利的、不負責的報道對事件發生起到了推波助瀾的作用。

齊立新表示，國內中介機構對於EB-5項目的推介，多將其描述得非常完美，對其風險卻甚少提及。現在美國已有超過220個區域中心項目獲得審批，有幾百個項目已經立項並將成為區域中心項目。這些項目魚龍混雜、良莠不齊，需要投資者睜大眼睛，提高警惕，學會充分的理性分析和判斷。早在幾年前，包括行業協會等都發過風險提示，向社會揭示了一些違規案例，但在宣傳上還存在一些不到位的地方，以致很多申請人沒有看到、讀到，需要進一步加強正面積極的引導。

「芝加哥會議中心並不是第一個，也不會是最後一個。」齊立新坦言，目前，中國尚未建立全國性的因私出入境服務的自律和規範組織，各省市行業協會也只能起到按照法規進行監督的作用，不能起到實質性的自我規範、自我約束，甚至進行懲處。

而在國外，此類案件卻發生的很少，原因是他們建立了一套規範的處罰辦法。比如在加拿大，一旦出現中介機構存在偽造或者欺詐行為，將處以兩年刑事制裁，還要處以5萬加幣的罰款，並計入個人誠信記錄，違規者將來不能再從事這一行業。

對比中國，目前中國對移民違規的監管主要在於中介機構，對個人並沒有相應的約束，以致從業者素質良莠不齊，有的甚至沒有經過培訓、對移民政策還不了解，就匆忙上任。由於缺乏對從業者的考核和約束，即便是在工作期間出現了一些違規操作，他一旦離開這個公司，就不會再追求其責任，甚至仍然可在行業內就職。正因為目前對從業人員違規、欺詐、不良服務導致的處罰力度很小，導致整個行業出現了盲目追求利益、規模發展的種種怪現象。

投資移民有風險需謹慎

《因私出入境中介活動管理辦法》頒布至今已有12年，在這12年間，選擇移民的國人也呈現爆髮式增長。齊立新介紹，目前約有5000萬華人華僑生活在世界各地，在過去10年間，有超過200萬的中國內地申請人獲得國外綠卡。同時，移民的目的國也更趨多元化，從最早以加拿大、澳大利亞、紐西蘭、新加坡，過渡到近年來人氣漸旺的美國。

「通過投資移民拿到美國綠卡的仍在少數。」齊立新介紹，從過去兩三年的統計來看，目前已有近5000個中國移民先期進行了50萬美元的投資，累計有2.5億美元進入美國。但是真正現在獲得永久綠卡並拿回投資款項的客戶只佔非常少的百分比，大致在2%，更多的可能是錢和綠卡「雙雙落空」。

齊立新介紹，由於目前國家針對移民中介機構缺乏強有力的監管機構，一旦發生糾紛，申請者也只能通過消費者協會或法律訴訟等渠道進行解決，耗費大量財力、精力，以及時間成本。而對於中介機構，儘管按照管理辦法規定，每個機構要具有不低於50萬元人民幣（北京規定為200萬）的備用金，用於其服務對象合法權益受到損害時的賠償及支付罰款、罰金。但是僅一個美國投資移民的花費就達到50萬美金，一旦項目出現問題，這筆備用金根本無法保證所有申請者的權益，最終還是由申請者為風險買單。

急需設立全國性行業組織

齊立新介紹，到現在為止，有超過將近10萬個中國投資移民家庭正在排隊等候投資移民審批，他們的目的國包括美國、加拿大等國。中國改革開放30年來，新增了500萬華人華僑，在過去10年中，有超過200萬人獲得國外永久身份。根據這一趨勢推算，保守估計，預計未來五年內，將有累計超過100萬人通過合法途徑獲得國外定居身份。

齊立新說，每天在移民中介機構都會接觸上百人申請，每年涉及的投資資金動輒幾十億甚至上百億，在這樣的趨勢和需求下，越來越多的中國人拿到國外身份繼續在中國發展，同時也對移民中介行業服務提出了更高要求急需建立一個規範、誠信的，與國際接軌的法治型市場，組建全國性的出入境行業組織，一方面可保證申請人的合法權益，一方面也可在對外事務中幫助中國人爭取應有的利益和話語權。

他呼籲，應儘快設立全國性的出入境行業協會，加強行業整頓和規範，如開展移民中介從業人員持證上崗、培訓等；加大對違規操作機構的懲處力度。同時，作為申請者，也應該學會理性選擇。尤其是選擇EB-5這類移民項目時，移民中介有責任做出風險提示，而申請人更是要合理評估自己的經濟實力和風險承受能力，如果中國的申請人不具備2000萬人民幣的可投資資產，不要輕易涉足EB-5類移民。

其他問題

購房移民貓膩多

除了EB-5投資移民項目之外，不少中介口中的「購房移民」也存在諸多風險和貓膩。比如，中介聲稱用低價購買海外的房產即可順利移民，但實際上，除了附加條件和諸多限制外，不少中介還混淆了「拘留許可」、「永久居住權」和「移民」等概念。

去年，一條關於「66萬德國購房可移民」的微博曾引起業內熱議和市民關注，不少人詢問此事的真實度。隨後，這條消息後被證實是被曲解。原來所謂「購房移民」實際上是在購買當地一套商住房並以此申請一家德國公司後，可以獲得德國1+2年的居留許可。只有當公司正常運營3年，並獲得每年不低於6萬歐元的盈利後，購房者才能申請德國永久居住權。

京華時報記者張曉鴿 張靈