60多個城市房價又漲了?只有被崩盤狠狠的教育一次,我們才知道痛嗎?
要做淡定的一小撮,而不是狂熱的大多數。——題記
01
從「經濟奇蹟」到至今的「噩夢」
提到因為炒房不作不死的國家,一定有日本。
二戰後,日本憑藉美國的扶持和製造業的突飛猛進,成為發展最快的國家。80年代,日本經濟進入令人炫目的鼎盛時期,成為世界上僅次於美國的第二大強國。
於是,日本膨脹了。
「這是我們該得到的。」
「這是二戰失敗後,上帝對日本的補償」。
當時,日本的房地產和股票市場空前繁榮。幾乎所有人都人為,房價和股票會無止境的上漲。全球各個角落都是Made in Japan的產品,全世界的潮流是「開日本車,買日本貨」。
羊毛多了,誰都想剪上一刀。當日本成為美國頭號貿易順差國之後,美國不淡定了,「兄弟,美日貿易逆差太高了,日元應該升值。」「日本依然是美國親密無間的朋友,但日元不升值,我們對美國人民也不好交代」。
就這樣,在美國的忽悠下,1985年,以美國為首的美德法英日五國簽署了著名的《廣場協定》,隨後,日元對美元驟然升值。手上的錢突然變得更值錢了,日本人開啟「躺著就可以賺錢」的舉國炒房時期。
日本的地皮被炒到多高呢?「用日本京東23區的地價就可以買下美國整片國土,還可以找零。」「我們賣掉黃居的話可以買下加利福尼亞一個州。」
上帝欲使其滅亡,必先使其瘋狂。空前繁榮的經濟讓整個日本社會充斥著金錢的味道。在泡沫最膨脹的時候,日本人甚至蜜汁自信的認為,由美國主導的時代該結束了,由日本主導的太平洋世紀已經到來。(來自:石原慎太郎和索尼創始人盛田昭夫合著的《日本可以說不》)
甚至有人慫恿當時日本最大的商業地產開發商三菱地所的社長說:什麼時候把紐約的洛克菲勒大樓買下來吧,那可是美國最高的大樓。1989年,三菱地產公司果然以13.73億美元的高價收購了這棟大樓,並在樓的最高處插上了日本國旗。
美國人慌了,他們擔心,「總有一天,日本會買走自由女神像。」
可惜日本並沒有買走自由女神像。
打臉來的如此之快。第二年,日本房地產經濟開始全面崩潰,日本房價走向連續16年的陰跌。截止2006年,全國平均房價下跌了49.56%,基本回到了地產泡沫發生前1986年的水平。
日本經濟陷入長達二十年的持續衰退,至今依然沒有徹底走出來。
02
日本的泡沫,如何摧垮兩代人
泡沫破滅的可怕之處不在於資產價格暴跌,真正可怕的是,人的幻滅感。錢沒了,可以再賺,鬥志沒了,民族就完了。
1990年的崩盤,足足害了日本兩代人。當年傾盡所有炒房的中年家庭一夜返貧,不得不一輩子背負沉重的房貸。而新一代年輕人,得過且過,價值觀崩塌。
70年代,日本人最驕傲的是鋼鐵,80年代,日本的最驕傲的產業是汽車。現在,日本的第一產業,卻是パチンコ(彈珠機),一種賭博遊戲機。
日本崩盤後,彈珠機的營業額直線上升,1995年,彈珠機的銷售額達到最高峰——30兆920億日元,直到現在,彈珠機的年度總營業額也佔到日本總GDP的5%~7%,這個數字是日本全球500強綜合跨國企業日立集團的2倍,是日本最大的軍工生產企業三菱重工的3倍。
彈珠機甚至一度成為判斷區域GDP的標準,大到東京小到鄉下,彈珠機的店面無處不在。而裡面的玩家,絕大多數都是空巢老人、中年失業者、無業游民。
日本有100萬的「失蹤人口」深宅在家,甚至有的數十年未曾踏出房門一步。下滑的經濟讓他們缺乏就業機會,他們對人生失望並且拒絕外界交流。日本經濟學家大前研一在《低智商社會》中是這樣描述的——日本的新一代,正在逐漸步入「低智商社會」。他們讀的書越來越幼稚,對各種謠言絲毫不會思考,很容易遭到媒體的操縱,得過且過、毫無鬥志。
03
與泡沫共舞的時代
在炒房這件事上,日本人是有深刻教訓的。
如果現在,你去日本買房。你會明顯感覺到,日本的房產經紀人會詳細告訴你房子的品質、居住的舒適度、周邊配套的便利性,甚至是租金情況。但是,他不會說,未來房價有多少漲幅,這片區域有多大利好。
如果你問,買這套房子能不能實現財富暴擊,走向人生巔峰?他也許會大大的翻一個白眼,告訴你:「大哥,房子是用來住的,不是用來炒的。」
日本人對炒房早就徹底失去興趣。可惜我們未從日本人身上得到任何教訓。
大炮任志強曾有一句被刷屏的名言:只要有政府信譽做擔保,你們就拚命去買房。過去30年,中國長期執行負利率。所以我們這一代人,被寬鬆的金融環境教育,潛移默化的認為:貨幣會不斷貶值、房價會永遠上漲,樓市會被人為消除下跌風險。
但,風險真的會被消除嗎?
不會。它只會轉移,或者以另外形式呈現。
你以為,不會破的泡沫,就不可怕了嗎?
04
沒有黎明到來的黑暗
投資最害怕的事情是什麼?
是入錯門徑,起手那一瞬間,你就錯了。
老一輩人講,盛世買古董,亂世買黃金。在亂世的時候,你投資古董,是要賠錢的。因為古董最為嬌貴,無論是在搬運還是在保管環節都需要精心呵護,對於光照、溫度、濕度等都有嚴苛要求。每一個保管細節,都意味著前期巨額的隱性成本。
更何況,亂世很難找到買家——大家都在想辦法逃命。所以,哪怕是你捧著上好的古董碗,沒人買,你餓了,照樣拿著它要飯。
看起來很好的投資,遠非那麼風光。
這兩天,統計局發布了70個大中城市的5月份的房價情況,房地產漲幅下調10個月的市場再次出現反彈。
二手房只有福州、上海、南京、廈門4個城市下調。61個城市上漲;新房上漲最快的是丹東,高達5.3%,三亞、成都、海口、青島也超過了2%。只有福州、上海、南京、深圳、無錫、安慶、泉州等城市房價下調。
如果你經常觀察樓市,那麼你會發現——
按常理,樓市上漲最快的地區,應該是經濟發達的東部,但現在漲幅最高的卻是中西部、東北,反而東部不溫不火;
按常理,一線才是樓市最堅挺的地區,結果三、四線大漲,北京、深圳下跌了一年多如今不溫不火,上海樓市至今低迷;
按常理,環京、環滬、環深都有其價值支撐。但環京已經腰斬,環滬不限購的嘉興、南通,環深不限購的惠州,行情依然火熱……
(關注貓叔有點宅公號,後台回復關鍵字「2018」可獲取2018年樓市分析報告)
如果市場反常了,那麼也一定說明,正在過快上漲的城市,已經出現了泡沫。即使政府這張有形之手,會防範泡沫破裂的風險。但市場規律依然會狠狠教訓不遵守他的人。
所以無論是你行情多麼火熱的時候進入上述市場,一旦買入,你就沒辦法離場。房價不會降,但你要用漫長的時間來消化泡沫,而且找不到下家。就像買戰時的古董一樣,不停的補貼養護成本,無法套現。
最近,總有小密圈的朋友問我,大亞灣的房子買了不好賣怎麼辦。老家的房子雖然漲了,但是賣不出去怎麼辦。
投資最害怕的是入錯門徑,當你買入那一瞬間,你就錯了。割肉賤賣,想什麼美事,不存在的。
幸運的是我們不會經曆日本當年的慘烈。不幸的是買入泡沫資產後的無數個長夜,要一次次鈍刀子割肉,多疼就只有自己知道了。
(關注貓叔有點宅公號,後台回復關鍵字「2018」可獲取2018年樓市分析報告)
延伸閱讀:
中國的房地產是不是在反噬國內經濟?
樓市崩盤後我們就買得起房了嗎?
2018年房市剛需族該何去何從?
如何看待 2017 年部分三四線城市房價瘋漲的現象?
中國房價漲成這樣,為何沒有任何經濟危機的徵兆?
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