黑吃黑，說白了都是套路    錢江晚報

本報通訊員 何香庚 本報記者 傅穎傑

　　有關「黑吃黑」的電影，票房貌似都不錯，比如《瘋狂的石頭》、《火鍋英雄》。對於這樣的題材，情節曲折，聽起來還有些戲謔。

　　前兩天，永康警方就遠赴河北唐山，打掉了一個掐卡團伙。這個團伙做什麼的？分分鐘把別人銀行卡里的錢取光，而且作案對象都是電信詐騙團伙。整個來看，就是一部「黑吃黑」的劇本。

「警官」和「隊長」打來電話

她把42萬元轉入了「安全賬戶」

　　5月24日早上8點左右，家住永康芝英街道的徐女士，接到一個陌生男子的電話，稱她在上海某銀行辦理的信用卡透支了8655元。

　　這段時間，徐女士根本沒去過上海，也沒辦過什麼信用卡。

　　男子一聽，馬上建議徐女士報警，還給了一個號碼，說是上海市嘉定公安局的。

　　徐女士真的打了過去，接電話的自稱是上海市嘉定公安局王警官，說徐女士牽扯進了一起永康陶姓男子與北京一銀行行長的貪污事件，「王警官」甚至還報出了徐女士的真實身份信息。一來二去的，「王警官」又將電話轉給了「公安總部的洪隊長」。

　　「洪隊長」給徐女士傳真了一份文件，說是可以為徐女士申請銀行加密監管的「安全賬戶」，來保護她的財產不受侵犯。

　　徐女士被這些警官、隊長唬得一愣一愣的，按照「指示」，還真將賬戶里的426110元全部轉入了所謂的「安全賬戶」。

辦銀行卡時多留個心眼

錢一到賬就掛失取現

　　有了這條「財路」後，小劉很快發現了一個弊端，以自己一個人的力量，能辦理的銀行卡數量有限，錢也就那麼幾塊，沒啥花頭。就這樣，他一邊喊上身邊認識的人一起辦卡，另一邊又把目光瞄向了買走銀行卡的那些詐騙團伙。

　　小劉知道，詐騙團伙最關鍵的一步，就是讓受害人轉賬，團伙會把這些錢轉到多個賬戶。小劉留了個心眼，把實體卡和密碼給了對方，但辦卡時他在銀行預留的是自己的手機號碼。憑藉這個手機號碼，再加上自己的身份信息，他可以輕鬆將卡掛失並把錢取走。

　　小劉這個掐卡團伙也算是組織嚴密，分工明確。他們每開通一張卡，就會建立每張卡的小檔案，包括記錄卡號、密碼、預留電話等，並有專門培訓，告知大家掛失取現的具體流程。

轉入詐騙團伙賬戶的錢

有一筆直接被取走了

　　說白了，徐女士碰上了典型的電信詐騙，稍稍一想，就發現自己被騙了，第一反應就是報警。

　　接警後，永康警方組成了一個專案組，專門調查這個案子。按照警方分析，詐騙團伙突然有這麼大一筆錢到手，接下來通常會從一級賬戶轉到七八個乃至十幾個二級賬戶，再由二級賬戶轉到更多的三級賬戶，層層轉賬還可能涉及跨境。

　　所以民警的第一件事，就是到銀行調查賬號流水，這一查，民警也有些納悶了。這個賬戶的資金流向情況有些「不走尋常路」，有一筆分到二級賬戶的錢，整整5萬元，沒有再分到第三級賬戶，而是直接被掛失取現了，地點就在河北唐山。

　　大白天，騙子這麼大膽，直接去銀行取錢？民警也是驚呆了，隨即對取款人展開調查，這下，第二個團伙浮出了水面。

多地蹲點半個多月

掐卡團伙10人全部落網

　　這第二個團伙，俗稱「掐卡」團伙，就是專門辦理銀行卡倒賣，然後「黑吃黑」的人。

　　在掌握了這些人的成員信息、落腳點以及作案手法後，6月1日，專案組遠赴河北唐山，再從唐山轉戰天津、北京等全國多地，開始了為期半個多月的抓捕。

　　6月17日，團伙10名嫌疑人被押解回了永康。他們都是男的，年紀很輕，唐山當地人，彼此也是同學、朋友、老鄉，知根知底的。

　　團伙主犯姓劉，90後，瘦瘦的。據他交代，自己之所以會入行，完全是個意外。最早是有個朋友向他買銀行卡，開價就是100元。小劉就去銀行，用自己的身份證辦理了，再把銀行卡郵寄過去，並把密碼也告訴對方。

　　100元錢，說多不多，但來得輕鬆，小劉乾脆又辦理了其他銀行的20來張卡，有時候還根據客戶要求，到指定銀行辦理，再通過QQ、淘寶等網路平台賣給需要的人。

　　小劉心知肚明，這些買家中，肯定就有電信詐騙團伙的人，因為他們太需要銀行卡了。

　　第一幕

　　受騙

　　第二幕

　　意外

　　第三幕

　　抓捕

　　第四幕

　　揭秘

　　民警說法

兩個團伙

玩的都是詐騙老套路

　　警方稱，這個掐卡團伙從去年下半年開始，共辦理了100多張銀行卡，涉及案件10多起，撈到10多萬元，做的都是「無本萬利」的好生意，但沒有電信詐騙團伙敢報警。

　　小劉其實也是抓住了這一點。當電信詐騙團伙「苦心」經營一個騙局，把騙來的錢打到銀行卡里，還沒來得及再轉走，「勝利的果實」就分分鐘被不知道哪冒出的人給取光了，而且只能自認倒霉。

　　目前，小劉的掐卡團伙10名犯罪嫌疑人中，7人因涉嫌詐騙罪被警方刑事拘留，其他3名辦理了取保候審。

　　追贓工作以及冒充公安機關詐騙的電信網路詐騙團伙，警方也在同步追查中。

　　本報通訊員何香庚本報記者傅穎傑

浙江日報報業集團主辦　|　? 浙江日報報業集團版權所有　版權聲明　|　關於浙報集團　|　聯繫方式
推薦閱讀：