【入市掃盲】快速入門操作手冊，新開戶客戶看過來！

06-22

交易常識

1交易時間

周一至周五 (法定休假日除外)上午9：30 --11：30下午1：00 -- 3：00

2競價成交

(1) 競價原則：價格優先、時間優先。價格較高的買進委託優先於價格較低買進委託，價格較低賣出委託優先於較高的賣出委託；同價位委託，則按時間順序優先。 (2) 競價方式：上午9：15--9：25進行集合競價(集中一次處理全部有效委託)；上午9：30--11：30、下午1：00--3：00進行連續競價 (對有效委託逐筆處理)。

3交易單位

1、股票的交易單位為「股」，100股＝1手，委託買入數量必須為100股或其整數倍；2、基金的交易單位為「份」，100份＝1手，委託買入數量必須為100份或其整數倍；3、國債現券和可轉換債券的交易單位為「手」，1000元面額＝1手，委託買入數量必須為1 手或其整數倍；4、當委託數量不能全部成交或分紅送股時可能出現零股。(不足1手的為零股)，零股只能委託賣出，不能委託買入零股。

4報價單位

股票以「股」為報價單位；基金以「份」為報價單位；債券以「手」為報價單位。例：行情顯示「深發展A」30元，即「深發展A」股現價30元／股。交易委託價格最小變動單位：A股、基金、債券為人民幣0.01元；深B為港幣0.01元；滬B為美元0.001元；上海債券回購為人民幣0.005元。

5漲跌幅限制

在一個交易日內，除首日上市證券外，每隻證券的交易價格相對上一個交易日收市價的漲跌幅度不得超過10%，超過漲跌限價的委託為無效委託。

6「ST」股票

在股票名稱前冠以「ST」字樣的股票表示該上市公司最近兩年連續虧損，或虧損一年，但凈資產跌破面值、公司經營過程中出現重大違法行為等情況之一，交易所對該公司股票交易進行特別處理。股票交易日漲跌幅限制5%。

7委託撤單

在委託未成交之前，投資者可以撤銷委託。

8「T+1」交收

「T」表示交易當天，「T+1」表示交易日當天的第二天。「T+1」交易制度指投資者當天買入的證券不能在當天賣出，需待第二天進行自動交割過戶後方可賣出。（債券當天允許「T+0」迴轉交易。）資金使用上，當天賣出股票的資金回到投資者帳戶上可以用來買入股票，但不能當天提取，必須到交收後才能提款。(A股為T+1交收，B股為T+3交收。）

9新股申購

目前在深圳證券交易所和上海證券交易所發行新股的方式主要有兩種：上網公開發行和向二級市場投資者配售。 1、網上公開發行①投資者認購新股前應充分了解招股說明書和發行公告。②申購前須在資金帳戶中存入足額資金用以申購。每個證券帳戶申購下限是1000股，認購必須是1000股或其整數倍。③每個帳戶只能申購一次，每1000股給一個配號。多次申購的只有第一次委託有效，其餘委託申購無效，無效申購不給配號。④委託合同號不是中籤配號，只是投資者在證券部下單委託的電腦序列號。投資者可在申購日後的第三個工作日通過電話系統或自助系統查詢新股配號。申購日後的第四個工作日可根據報紙公布的中籤號與自己的申購配號核對是否中籤。⑤申購新股不收取手續費。申購未中籤的資金在申購日後的第四個工作日自動返還到資金帳戶上。⑥新股申購不能撤單。新股委託申購時間為上午9：30--下午3：00；上午9：30分前下單委託無效。2、向二級市場投資者配售①、投資者必須在股票發行公告確定的登記日持有上市流通A股才有配售新股的權利；②、持有深、滬兩市流通A股市值的投資者可分別用深圳、上海證券帳戶同時參加在上海證券交易所發行的新股申購配售，同一新股申購配售，深、滬兩交易所分別使用各自的申購代碼；③、每持有10000元上市流通A股市值可申購配售1000股，申購數量必須為1000股或其整數倍，市值不足10000元的，不計入可申購市值；④、深市投資者同一證券帳戶在不同營業部託管的上市流通A股市值合併計算；⑤、申購配售新股時，投資者按申購上限委託買入，每個證券帳戶只能申購一次，超額申購和重複申購部分，均為無效申購，申購一經確認，不得撤銷；⑥、投資者在申購配售後的第一個工作日（T+1日)，以有效方式查詢配號，並於T+2日核對中籤號碼，如中籤，須於T+3日14：00前存入足額中籤股款。

10分紅派息及配股

1、分紅派息分紅派息是指上市公司向其股東派發紅利和股息。現時深圳證券交易所和上海證券交易所上市公司分紅派息的方式有送紅股、派現金息、轉增紅股。投資者應清楚了解上市公司在證監會指定報紙上刊登的分紅派息公告書。投資者領取深滬上市公司紅股、股息無須到證券部辦理任何手續，只要股權登記日當日收市時仍持有該種股票，都享有分紅派息的權利。送紅股、轉增紅股和現金派息都會自動轉入投資者的證券帳戶。所分紅股在紅股上市日到達投資者帳戶；所派股息需上市公司劃款到賬後方可自動轉入投資者資金帳戶內。2、配股繳款投資者須清楚了解上市公司的配股說明書。投資者在配股股權登記日收市時持有該種股票，則自動享有配股權利，無須辦理登記手續。但在配股繳款期間，投資者必須辦理繳款手續，否則繳款期滿後配股權自動作廢。投資者可通過電話、小鍵盤、熱自助、網上交易等系統進行認購，委託方式與委託買賣股票相同，配股款從資金帳戶中扣除。（A）深市配股操作方式：買入配股代碼080***（即將原股票代碼第二位數字改成「8」）；（B）滬市配股操作方式：賣出配股代碼700***（即將原股票代碼第一位數字改成「7」）。配股認購委託下單後一定要查詢是否成交及資金是否扣除以確認繳款是否成功。配股股票須在配股流通上市日方自動劃入證券帳戶。3、除權除息股權登記日是確定投資者享有某種股票分紅派息及配股權利的日期。投資者在股權登記日後的第一天購入的股票不再享有此次分紅派息及配股的權利。但投資者在股權登記日當天購入股票，第二天拋出股票，仍然享有分紅派息及配股的權利。在滬市行情顯示中，某股票在除權當天在證券名稱前記上「XR」表示該股除權；「XD」表示除息；「DR」表示除權除息。注意事項：深市配股繳款期間，配股權證不能轉託管。

常見問題

1如何更換存管銀行？

本人攜帶身份證、銀行卡到營業部撤銷原三方存管銀行及開通新的三方存管銀行業務，當日賬戶不得有轉賬、買賣等任何流水，並且資金賬戶內資金需為0。

2忘記交易/資金密碼？

攜帶身份證到營業部可進行重置。

3如何申購新股？

目前新股申購要求必須要在申購T日前兩天起的前20個交易日相關市場的平均持股市值超過1萬，且每一萬市值對應1000股的新股申購資格。申購上限不能超過個股申購上限市值，具體限額可以在交易軟體里的「新股申購」菜單內查詢。申購時間為T日上午9：30-11：30，下午1：00-3：00。而在申購期間一個賬戶只接受一個股票的一個申購請求。如果該賬戶當天對該新股有多筆委託，系統僅默認接受第一筆委託，而其他委託將於收市後的系統清算取消，資金第二日返還。另外新股新購不允許撤單，對於新股申購委託的撤單動作都會無效。而上海市場發行的新股申購代碼都是7XXXXX，每一申購單位為1000股，申購數量不少於1000股，超過1000股的必須是1000股的整數倍，而深圳市場發行的新股申購代碼為00XXXX，申購單位為500股，每一證券賬戶申購委託不少於500股，超過500股的必須是500股的整數倍。

融資融券業務

1簡介

1. 融資交易：融資交易是指投資者以其信用賬戶中的資金和證券為擔保，向證券公司申請融入資金並買入標的證券，證券公司在辦理投資者與證券登記結算機構結算時，為投資者墊付資金，完成證券交易的交易行為。 2. 融券交易：融券是指投資者以其信用賬戶中的資金和證券為擔保，向證券公司申請融入標的證券並賣出，證券公司在辦理投資者與證券登記結算機構交收時，為投資者墊付證券，完成證券交易的交易行為。

2開通條件

只要您在中信建投證券開立證券賬戶滿6個月，託管資產達50萬元即可。

3交易流程

1、擔保物劃轉：1)股票劃轉：登陸普通賬戶，選擇「證券」》》「其他委託」》》「擔保品轉信用」》》輸入證券代碼、證券名稱、轉入數量》》點擊「轉入」然後確認即可2)資金劃轉：登陸普通賬戶，通過證券轉銀行將資金轉入綁定的銀行卡；再登陸信用賬戶，通過銀行轉證券將資金轉入即可；（需普通賬戶與信用賬戶綁定同一張銀行卡）2、登陸信用賬戶：融資融券所使用的交易軟體與普通交易相同，您只需在交易時使用「信用資金賬號」進行登陸即可。3、融資買入：投資者如果預期證券價格即將上漲，可以借入資金買入，再證券上漲後「賣券還款」，也可通過轉入資金然後「直接還款」。（相當於放大了交易槓桿）4、融券賣出：投資者如果預期證券價格即將下跌，可以借入證券賣出，而後通過以更低價格「買券還券」；或是通過「現券還券」來對沖已持有證券的價格波動，以套期保值。（相當於做空）5、擔保證券查詢：此菜單下，投資者可查詢可以作為擔保物的證券及其折算率。6、標的證券查詢：此菜單下，投資者可以查詢融資融券的標的證券、融資（融券）保證金比例、融券專戶余券。

4注意事項

（因篇幅限制，未能列明所有業務規則，詳情請參考官網或來電諮詢）1、賣券還款委託規則：根據交易所相關規定，投資者賣出信用證券賬戶內有融資買入尚未了結合約的證券所得價款，須先償還該投資者的融資欠款。當投資者普通委託賣出有尚未了結融資合約的證券時，該普通委託自動轉為賣券還款，所得價款先償還該投資者的負債。2、賣券還款順序：先償還罰息和逾期息費，後償還利息、管理費和融資本金。同一種類下按照合約起始日由遠及近的順序償還。3、合約期限：投資者每筆融資、融券合約的期限應符合《證券公司融資融券業務管理辦法》和滬深證券交易所規定。根據交易所現行規定，融資融券期限最長不超過六個月，並且不超過合同終止日，從投資者實際使用資金或使用證券之日起計算。期限順延的，須符合《證券公司融資融券業務管理辦法》和滬深證券交易所及中信建投證券業務規則規定的情形。否則面臨合約強制平倉的風險。4、賬戶狀態：1)投資者信用賬戶為關注類賬戶和警戒類賬戶，且其維持擔保比例＜關注線的，則投資者普通賣出任何股票的委託都自動轉變為賣券還款委託。 2)投資者信用賬戶為關注類賬戶和警戒類賬戶，但其維持擔保比例≥關注線，且普通賣出的股票無未了結的融資負債合約的，不轉變為賣券還款委託。 3)目前關注線為150%，警戒線為130%。保證金餘額等於或小於零時不能融資買入。 5、擔保物提取：當投資者信用賬戶維持擔保比例超過300％時，投資者可以提取其信用賬戶中保證金可用餘額中的現金或可充抵保證金證券，但提取後投資者信用賬戶維持擔保比例不得低於300％。交易所另有規定的除外。6、擔保物劃轉：1)普通賬戶的證券擔保物轉入信用賬戶，不能撤單，但是當天可以賣出；信用賬戶的證券擔保物轉出到普通賬戶，不能撤單，當天也不可以賣出。 2)封閉式基金在信用賬戶可以作為擔保物，不在交易所上市交易的開放式基金在信用賬戶不能作為擔保物，且不能進行申購與贖回。當投資者信用賬戶內的封閉基金可能「封轉開」時，建議將信用賬戶的封閉式基金擔保物轉出到普通賬戶，以便後續操作。 7、保證金比例：保證金比例是指投資者交付的保證金與融資、融券交易金額的比例，具體分為融資保證金比例與融券保證金比例。 8、融資保證金比例融資保證金比例是指投資者融資買入證券時交付的保證金於融資交易金額的比例。計算公式：融資保證金比例=保證金/（融資買入證券數量×買入價格）×100% 9、融券保證金比例融券保證金比例是指投資者融券賣出時交付的保證金與融券交易金額的比例。計算公式：融券保證金比例=保證金/（融券賣出證券數量×賣出價格）×100%10、維持擔保比例維持擔保比例是指客戶擔保物價值與其融資融券債務之間的比例。計算公式：維持擔保比例=(現金+信用證券賬戶內證券市值總和)/(融資買入金額+融券賣出證券數量×當前市價＋利息及費用總和)×100%。

其它問題答疑

招行、民生、興業等：不同券商間一戶一卡，即在其他券商已連三方的卡，在我公司不可以再連三方。

其他銀行的銀行卡可同時作為多家券商的三方。（具體請來電諮詢您的理財經理）