關於中產階層的各種定義和指標體系

國際流行的中產階層定義

中產階層的定義和指標歷來是有爭論的。瑞信報告出台之前，國際上流行過兩套指標。較早的指標重視中產階層賴以存在的根基。馬克思生活的19世紀，中產階層的根基是經濟產權，小僱主是傳統意義上的「老」中產階層，夾在資產階級和工人階級之間。進入20世紀之後，屬於白領階層的管理人員和專業技術人員迅速增長，被稱為「新」中產階層。到了20世紀後期，特別是進入21世紀之後，信息時代來臨，第三產業迅速擴大，促進了新、老中產階層的進一步發展和重組，小產權、管理權、專業技能成為進入中產階層的三條並行的渠道，而高等教育往往成為敲門磚。簡言之，自雇、白領、高教、穩定的中等收入、相應的生活方式等五大特徵，成為劃分中產階層的主要指標。

當代發達國家的總趨勢是，人們對於經濟資源佔有的有無差別越來越模糊，代之而起的是經濟資源多少的量的差異。這就引發了許多學者，特別是經濟學家，倡導用收入來測量中產階層，而如何確定中產階層收入的上下限，成為專業研討的焦點。收入分布的特徵是，從零收入到收入中位值人數迅速上升，但是超過中位值以後人數緩慢下降，從高收入到極高收入的人數越來越少，為此收入的統計分布是右偏的。所以，經濟學家通常以收入中位值乘以高低百分比來確定中產階層收入的上下限。比如，美國皮尤民調研究中心的中產階層收入的上下限，是各州收入中位值的 67%-200%。根據這個定義，2013年美國中產階層的收入標準，最高的是馬里蘭州（48322美元-144966美元），最低的是密西西比州（25309美元-75926美元）。

瑞信報告首次提出中產階層的財富指標，這在根本上是收入指標的翻版，原因有二。一是，財富與收入高度相關；高收入才能積累財富，而高財富都是高收入（投資利潤和儲蓄利息成為主要收入來源）。二是，瑞信財富指標的下限是收入中位值的2倍，上限是20倍。雖然如此，瑞信關於中產階層的財富指標是有意義的。市場經濟是不確定的經濟制度，年失業率一般是3%-5%，經濟危機年頭迅速上升到8%-15%。所以，使用財富指標可以避免由於失業而導致的收入缺失，對中產階層規模的估算更趨穩定，更接近實際。

中產階層的理論含義

如果人類的基本目標是生存、享受、發展，那麼，保障生存是首位的，因為生計有餘才能進而爭取享受和發展的自由。理論上，一個社會可以區分四大基本階層。第一，一部分人缺乏吃、穿、醫、住、行等生活必需品，不能保障生存，饑寒交迫，度日如年，這是社會的貧困階層。第二，通過勞動獲得生存保障，擁有生活必需品，但僅此而已，缺乏享受和發展的自由，這是社會的勞動階層，或稱溫飽階層。第三，人們的勞動所得不但可以保障其生活必需消費，而且有穩定和充分的盈餘去爭取享受和發展的自由空間，這就是社會的中產階層。最後，少數人通過盈利、租金、權位等方式來維持富足的生存，選擇奢華的享受，獲取稀缺的發展機會，為此形成了社會的上層階層。

上述四大基本階層中，中產階層的社會意義極其特殊。微觀看，如果個人和家庭能夠維持穩定的中等生活水平，那麼他們不但有了生存保障，同時也獲得了一定程度的享受和發展的自由。就像我國的小康理念，是可望又可及的，其結果是身心健康的人口，既有努力向上的空間，又有不斷作為的潛力。宏觀看，一個國家如果能夠保持一定量的個人和家庭擁有穩定的中等生活水平，並且不斷擴大這個體量，社會整體的消費力將得以提升，經濟持續繁榮，政治保持穩定，社會和諧共存。

在市場經濟社會，追求中產階層生活方式是眾望所歸的。以美國為例，這個自稱「中產階層的社會」，是否實現了「美國夢」的生活方式有六大標誌。一是一套自有住房，目前三分之二的家庭有能力達標。二是一輛靠譜的自駕車，85%的人做得到。三是有能力送孩子上大學，這是個麻煩，雖然85%的高中畢業生有機會上大學，最終獲得本科學位的只有34%，而80%需要貸款交學費，債務沉重。四是退休後生活有保障，這一點大多數沒有問題，但是保障水平的差異巨大。五是醫療保險，奧巴馬政府努力推動的全民醫保，就是為了滿足這一需要。六是有工作餘暇和資金能力帶領全家度假，到美國各地旅遊，去歐洲觀光，現在又增加了中國。能夠實現上述一個夢想不難，但是實現所有夢想的個人和家庭有幾何？美國《綜合社會調查》表明，從1972年到2014年，40%-51%的美國成年人認為自己是中產階層；而根據瑞信報告的財富指標，美國中產階層是成年人的50%，兩個比例十分接近。

測度我國中產階層的不同視角

我國改革開放初期的1970年代末，國民經濟幾乎走向崩潰的邊緣，全國絕大多數的工人和農民屬於貧困階層。國有企事業幹部和工人，有穩定的職業和中等收入，有學者認為是毛澤東時代的准中產階層。改革開放引發了階級結構的迅速變化，工人和農民兩大群體內部分化，專業技術和知識階層地位先降後升，管理者階層處於優勢地位，個體戶和私企老闆快速增長，產權所有者逐漸成為穩定的社會階層，中產階層的規模隨著經濟的發展而迅速增加。

關於我國中產階層的定義和指標，引發了學術爭鳴。一種普遍的認識是，中產階層是那些擁有較高文化水平、中等以上收入水平、從事白領職業、具有消費品味的群體。認知中產階層的核心含義不難，但是有效而簡潔地界定它不容易。我國處於經濟轉型時期，城鄉差異、地區差異、行業差異的現實存在，要求我們從國情出發研究中產階層的生活狀態，而市場化、全球化趨勢又要求我國的測量指標與國際接軌。基於這些認識，我們簡述界定我國中產階層的四種選擇，旨在推進指標體系的研究和完善。

第一，特徵論。以白領職業為主要依據，輔以高等教育和產權佔有狀況。以特徵論估計的我國中產階層的規模，清華大學社會科學學院院長李強認為不超過15%；中國社會科學院社會學研究所研究員李春玲認為約30%，其中以新興白領為主的核心中產約8%；著名社會學家陸學藝則指出，2010年為22%， 2020 年將達到 35%-40%。

第二，收入論。以收入為唯一測量指標，既簡明易操作，又與國際接軌。以收入論估計的我國中產階層的規模，數據不同，標準不一，結果有別：中國社會科學院教授李實認為2009年已經達到30%；國家發改委課題組認為2010年已經擴大為37%，保守的估計是接近20%。

第三，財富論。以財富為唯一測量指標，可以借鑒的是瑞信報告，該報告估計我國的中產階層是1.09億，占成年人口10.3%。這個選擇強調經濟積累內涵，避免收入的易變性，與國際接軌，但是對於我國來說，財富數據的收集比收入更困難，所以當前的適用性存疑。

第四，結構論。中產階層是一種穩定的生活方式。基於此判斷，本文作者提出「1+3」的結構論。其中的「1」是指穩定的生活根基，包括穩定的職業、穩定的中等收入、穩定的自有住房，保證穩定的溫飽不受挑戰。結構中的「3」是指保障性（醫療、養老、傷殘、失業等保險）、享受性（娛樂、消遣、休閑等消費能力）、發展性（知識、技能、專業資格、子女教育的投資）。結構論聚焦穩定的中產階層生活方式，所要求的指標體系有待建立。

（作者為西安交通大學社會學系教授、美國明尼蘇達大學社會學系終身教授；西安交通大學社會學系博士研究生李穎暉對本文亦有貢獻）

責編/周素麗 美編/於珊

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