重磅消息！7月1日起超過1萬美元跨境轉賬就需要申報

發表於： [2017-05-23 17:55:30]樓主：創富金融9年分析師[查看資料] [] [博客] [微博]等級：創業者積分：38242016年中國人民銀行發布的《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》，自2017年7月1日起正式實施。　　去年12月30日發布的中國人民銀行令〔2016〕第3號顯示，根據《中華人民共和國反洗錢法》、《中華人民共和國中國人民銀行法》、《中華人民共和國反恐怖主義法》等法律規定，人民銀行對《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》（下稱《管理辦法》）（中國人民銀行令〔2006〕第2號發布）進行了修訂，經2016年12月9日第9次行長辦公會議通過，將於2017年7月1日起施行。《管理辦法》規定，對當日單筆或者累計交易人民幣5萬元以上（含5萬元）、外幣等值1萬美元以上（含1萬美元）的現金繳存、現金支取、現金結售匯、現鈔兌換、現金匯款、現金票據解付及其他形式的現金收支，金融機構應當報送大額交易報告。比如，自然人通過銀行機構用人民幣現鈔購買美元現鈔，當日單筆或者累計交易人民幣5萬元以上（含5萬元）的，辦理業務的銀行機構需將此交易作為大額交易上報。同時，《管理辦法》規定，自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發生當日單筆或者累計交易人民幣20萬元以上（含20萬元）、外幣等值1萬美元以上（含1萬美元）的跨境款項劃轉，辦理業務的銀行機構需將此交易作為大額交易上報。

「螞蟻搬家」式購匯的監管將更加嚴格據《央視財經》此前報道，被界定為是「螞蟻搬家」式的換匯行為包括：一是5個以上不同個人，在同日、隔日或連續多日分別購匯後，將外匯匯給境外同一個人或機構；第二種是，個人在7日內從同一外匯儲蓄賬戶5次以上提取接近等值1萬美元的外幣現鈔；第三就是，同一個人將其外匯儲蓄賬戶內存款劃轉至5個以上直系親屬。
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