證券賬戶整合 一碼通賬戶不影響交易習慣(14.9.26)

中國結算統一賬戶平台將於「十一」期間正式切換上線。證監會相關部門負責人昨日就證券賬戶整合相關問題接受在線微訪談。負責人表示，統一賬戶平台上線後，投資者將實名制開設一碼通賬戶，但原有交易習慣不受影響。「一人一戶」限制分步驟放開後，對投資者在同一地域、同一券商、同一營業部開立多戶將不再有禁止性規定。

據介紹，證券賬戶整合的主要內容可概括為三個「一套」：一套賬戶、一套規則、一套系統。「一套賬戶」是通過配發一碼通賬戶，關聯滬深A、B股等各類證券賬戶，建立一套賬戶體系;「一套規則」是全面統一賬戶業務規則及處理流程，消除滬深市場賬戶業務差異帶來的影響;「一套系統」是建立統一賬戶平台，負責賬戶業務的統一運營。

上述負責人表示，一碼通賬戶設立後，交易結算系統仍使用現有證券賬戶進行業務處理。投資者仍可以使用原來的證券賬戶、證券公司配發的資金賬戶號或客戶號登錄證券公司交易軟體進行操作，交易習慣不受影響。

針對一碼通賬戶的開立有關問題，負責人表示，對於已有證券賬戶的投資者，中國結算將根據賬戶實名制原則，經託管證券公司確認，為其配發一碼通賬戶，並建立與現有賬戶的關聯關係，關聯關係由託管證券公司申報確認，不需投資者前往證券公司辦理。

對尚無證券賬戶的投資者，在首次開戶時要同時申請開立一碼通賬戶，開戶同時建立並確認關聯關係。開立一碼通賬戶不另外收取開戶費。

統一賬戶平台上線後，中國結算將逐步放開「一人一戶」的開戶限制。負責人昨日回應網友提問時表示，一碼通賬戶作為投資者證券總賬戶，仍然實行一人一戶要求。放開「一人一戶」主要指逐步放開現有證券賬戶，也就是證券子賬戶的「一人一戶」限制。

放開證券子賬戶「一人一戶」限制將是漸進的。統一賬戶平台上線初期，機構投資者即可開立多個同種類別及用途的子賬戶;因滬港通交易需要的個人投資者也可以開立多個滬市A股賬戶。下一步中國結算再擇機全面放開「一人一戶」限制。

對於滿足開多戶條件的投資者在同一地域、同一證券公司、同一證券營業部開立多個證券賬戶的情況，中國結算沒有禁止性規定。

負責人同時提到，開展賬戶整合工作對資本市場發展及投資者有五大好處：一是有利於多層次資本市場加快發展，實現各層次市場賬戶體系的統一化、標準化、將使不同市場層次形成有機聯繫，提高市場效率。二是有利於支持促進資本市場創新發展，統一賬戶體系兼顧靈活性、拓展性，可為證券市場資產管理業務、跨市場產品創新等多項業務提供有力支持。三是有利於資本市場系統性和重大風險防控，證券公司可根據新賬戶體系加強其對客戶的風險識別，進行投資者適當性管理。四是有利於投資者權益保護。一碼通賬戶便於投資者整體運作和盤活存量證券資產，節省大量成本;一人一戶限制逐步放開，則使投資交易更為便捷，選擇空間更大。五是有利於監管工作。賬戶整合實現從賬戶向投資者轉變並集中歸集投資者信息，可為市場監管者提供更為有效的集中數據支持。

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