賬戶種類及功能介紹

人民幣基本戶人民幣一般戶人民幣臨時戶人民幣專用戶外幣結算賬戶外幣待核查賬戶外幣資本金賬戶外幣貸款專用戶人民幣基本戶人民幣基本戶是存款人因辦理日常轉賬結算和現金收付需要開立的銀行結算賬戶。企業只能開立一個人民幣基本戶。主要功能：轉賬結算經營活動的日常資金收付工資、獎金等現金支取人民幣一般戶人民幣一般戶是存款人在基本存款賬戶以外開立的以非現金結算為主的賬戶。企業可以根據實際業務需求同時開立多個人民幣一般戶。主要功能：借款轉存借款歸還其他結算的資金收付和現金繳付不可辦理現金支取溫馨提示：人民幣一般戶可辦理我行大多數產品，如活期存款、定期存款、通知存款、貿易融資等。人民幣臨時戶人民幣臨時戶是存款人因臨時需要並在規定期限內使用而開立的銀行賬戶。主要功能：臨時經營活動發生的資金收付臨時經營活動發生的轉賬結算符合國家現金管理規定的現金支取，如機構的增資驗資人民幣專用戶人民幣專用戶是存款人按照法律、行政法規和規章，對其特定用途資金進行專項管理和使用而開立的銀行結算賬戶。主要功能：財政預算外資金、證券交易結算資金、基本建設資金、更新改造資金、社會保障基金等需要專戶管理資金的收付可按照《人民幣銀行結算賬戶管理辦法》及國家現金管理的規定辦理現金支取外幣結算賬戶外幣結算賬戶是存款人因辦理經常項目項下經營性外匯收支需要開立的賬戶。主要功能：經常項目的外匯收支經外匯局批准的其他項下外匯收支對外貿易的外匯結算外幣待核查賬戶外幣待核查賬戶是存款人因辦理出口收匯核查需要開立的賬戶。主要功能：出口收匯核查經銀行聯網核查後方可辦理外幣待核查賬戶的支出，其支出範圍包括經銀行聯網核查後結匯、劃入該企業經常項目外匯賬戶以及經外匯局批准的退匯等其他外匯支出外幣資本金賬戶外幣資本金賬戶是存款人因辦理外匯資本金需要開立的賬戶。主要功能：外匯資本金的注資及增資經常範圍內的經常項下支出需經外匯局批准的資本項下支出外幣貸款專用戶外幣貸款賬戶是存款人因辦理境內外幣貸款需要開立的賬戶。主要功能：該筆貸款收入及其劃入的還款資金債務人償還貸款經常項下支出經批准的資本項下支出
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