美投資移民項目雖招百億美元卻引發爭議 細數其26年功過

正在建設的紐約中央公園大廈，試圖通過投資移民項目融資。

雖招來上百億美元投資 卻引發「現金換綠卡」爭議

美投資移民項目26年功過是非

【環球時報駐美國特約記者 孫衛赤】「飽受詬病」「招致諸多批評」……對於美國投資移民項目EB-5，外媒通常這樣毫不留情地評論。其實從經濟效益上看，這個已經實行26年的移民計劃為美國做了不少好事，英國《金融時報》稱，該計劃引入的投資規模達155億美元，創造了8.44萬就業崗位。不過，資金挪用濫用、欺詐、「傳遞錯誤的美國價值觀念」，這些陰影始終纏繞著EB-5計劃揮之不去。EB-5原定於9月30日過期，在此之前，美國國會就該項目去留和改革與否進行的激烈討論不僅成為媒體關心的話題，同時也牽動著大批投資者的心——尤其是來自中國的投資者，據統計，2015財年來自中國大陸的EB-5申請人佔總數83.5%。如今，該移民項目在美國國會獲得延長決議，得以「續命」至12月9日。可以預想，在此「大限」來臨之前的這兩個月，圍繞EB-5的討論熱度將會持續。

從無人問津到擠破頭

「從邁阿密市中心一棟辦公樓的高層俯瞰，西邊是重新翻修的蘭福德酒店，北邊是共管式公寓和零售項目派拉蒙邁阿密世界中心的建築工地，此外還能看到一條即將連接邁阿密與奧蘭多的高速公路。」《金融時報》近日的一篇文章這樣描寫了美國邁阿密如火如荼的建設場景，而其中涉及的項目在不同程度上通過EB-5融資。

EB-5是employment-based fifth preference visa(第五類優先就業型移民簽證)的縮寫。1990年，美國國會創建了該投資移民計劃，規定如果海外人士投資美國商業，並創造或保存10個永久全職工作崗位，投資者及其配偶、21歲以下未婚子女有資格申請綠卡。作為聯邦移民法的一部分，EB-5適用於美國所有州。

1992年，美國國會設置區域中心計劃：若投資者參與投資旨在促進經濟的區域中心，可申請EB-5簽證。區域中心可以是任何私人或公有商業實體，它們經美國移民局批准管理EB-5投資。

自此，美國投資移民有兩種模式：直接投資和對區域中心投資。如果選擇前者，申請人必須自行尋找EB-5投資項目。如果不願意自行管理投資業務，可選區域中心。據《環球時報》記者了解，由於擁有諸多優惠政策，區域中心目前是最流行的投資移民模式。

對投資移民申請者沒有學歷和資質門檻，也沒有國籍和語言能力要求，但需滿足以下條件：投資對象必須是以盈利為目的的商業實體或區域中心;申請者的投資金額不少於100萬美元，在目標就業區域(指定的鄉村或者失業率為全美平均值1.5倍的高失業率區)的投資金額下限則是50萬美元，據了解，很多區域中心設立在目標就業區域。創造就業被認為是硬指標，直接投資者必須在美國直接創造10個全職工作崗位，區域中心投資者直接、間接、或促使創造10個崗位即可。美國移民局2010年的投資移民備忘錄顯示，美國每年有1萬個投資移民簽證分配名額。

《金融時報》說，美國的投資移民項目曾經多年無人問津，直到2008年全球金融危機讓房地產開發商較難獲得融資。另外，2014年加拿大決定廢止聯邦投資移民項目，這讓美國的EB-5獲益。

近年來，美國投資移民項目吸引大批來自中國的投資者。據美國國務院簽證辦公室統計，2015財年的中國大陸申請者所佔比例超過80%。

美國《華爾街日報》稱，截至去年9月的一年內，投資移民申請數量超過1.4萬。而在2008年，美國簽發的EB-5簽證數量僅為1443份，其中韓國投資者佔48%，中國大陸為24.9%。玉光國際集團客戶服務總監喬晴對《環球時報》記者介紹說，以前1萬個投資移民份額用不完，六七年前，能簽發兩三千份就算不錯了。而現在名額不夠，需要排隊，今年的份額在9月初就用完了。根據《華爾街日報》的說法，EB-5的年度限額在2014年首次達到飽和。

對美國有功有過

對於實施26年的投資移民項目的成效，無論是相關機構、項目公司還是移民律師，他們都認為該計劃對地區經濟發展的正面影響是顯著的。

根據非營利行業貿易組織「投資美國」去年5月出版的研究報告，2013財年的投資移民為美國GDP直接、間接的貢獻是35.81億美元，支撐了4.12萬個工作機會。同一財年，受惠於EB-5項目最多的行業是建築業，其他依次是法律服務、批發貿易、房地產等。

玉光國際集團項目公司已在南加州操作了13期區域中心工程項目。該公司客戶服務總監喬晴介紹說，其項目有望在當地產生經濟效益，比如波莫納市生活廣場，如果建成，將是這個城市最大的商業中心。目前已完成2.2萬平方米的建設，沃爾瑪和美國連鎖超市WinCo Foods是其主要大型商戶。「這個商業中心位於洛杉磯縣、河濱縣和聖貝納迪諾縣交界處，填補了該地區沒有大型商業區的空白，而且在一定程度上為3個縣的經濟發展帶來活力。」

「投資移民是聯邦政府政策，美國各州在不同程度上受益，其中華人聚集的城市成效更明顯。」移民律師華強說。

然而，EB-5項目也帶來諸多問題。首先是眾多開發項目存在欺詐嫌疑，既不歸還投資者錢，也不提供簽證。

在律師申春平看來，該問題的嚴重性不僅體現在欺詐情況較普遍，而且許多都牽涉到華人投資者，其中一個著名的案件是2013年案發的芝加哥會議中心項目欺詐案。此案中的美國商人塞思曾謊稱，他將融資建設「世界最大規模」的酒店和會議中心，投資者只需購買股份就可獲得EB-5簽證。最終250名中國投資者捲入案件，涉及1.5億美元資金。

華強說，她曾接手這樣一個案件。一名客戶找來說，此前他認識了一個自稱在美國政府工作的人，說是可以找到50萬美元的投資移民項目。把錢轉過去後，該客戶發現不對勁，「在索要錢的過程中，幫他聯繫項目的那個人突然去世，此人的合伙人也跑了，最終血本無歸」。華強認為，此案數目雖然不算大，但卻可以看做是「現金換不到綠卡」的典型事例。

為何欺詐案屢屢發生？申春平列舉了兩點原因：「第一點道理很簡單，拿區域中心項目來說，只有大量進錢才能賺錢，否則不夠分利。因此許多律師、中介等不管法律原則、項目好壞、手續是否合規，都試圖先把客戶的錢拿來。」第二點是監管不力，其中一個重要原因是，雖然移民局負責審批區域中心投資移民項目，但評估投資效益或確保項目質量並非該機構的職責。所以如果開發者在申請項目階段有不實陳述，基本無人監管。

除了欺詐，坐落於富裕城市社區的高端開發項目佔據致力於提振落後地區經濟的EB-5項目的主導，也成為備受詬病的主要原因，比如《華爾街日報》今年6月披露的紐約豪華大廈項目。報道說，該項目位於曼哈頓中央公園以南，建成後將成為美國最高的住宅樓，瞄準了超級富豪。開發商試圖通過EB-5計劃尋找外國投資者，以能夠為施工籌集近2億美元。

另外，一些國會議員認為EB-5項目傳遞了錯誤的理念。《金融時報》援引參議院情報委員會副主席黛安娜·費恩斯坦的話說，「這個項目極其不公平，傳遞了關於美國價值觀的錯誤信息」。

「這是用現金換綠卡。」美國智庫移民研究中心的研究員戴維·諾思總結說。部分議員和執法機構還擔心，很難確保資金不是洗錢所得，以及獲得簽證者不會對國家安全構成威脅。

「對中國投資者的吸引力還是很大」

「美國之音」報道說，今年，參議院司法委員會舉行了兩次聽證會，討論EB-5投資移民項目存在的漏洞、濫用和詐騙問題。《華爾街日報》稱，9月初，美國眾議院提出一項法案，要求增加目標就業區域的配額，以解決高端項目「排擠」落後地區項目的問題。《金融時報》說，美國移民局已表示，開始對區域中心進行隨機抽查。該局或還將在今年晚些時候提交監管改革提案，包括提高最低投資限額。

即使開始整頓，但在美國媒體看來，國會的討論尚未做出實質性結論，「投資移民項目令議員陷入兩難境地，其長期前景充滿不確定性」。

申春平表示，移民政策在奧巴馬擔任總統的8年期間有比較大的變化，投資項目批得多，試圖提振美國經濟。不過投資移民本身有很大風險，美國監管部門對移民不做背景調查，造成反移民的勢力往往也反對投資移民。

「將EB-5項目延長至12月份，主要是因為11月的美國總統大選。現在奧巴馬不太可能簽署法案，下一任總統將主持接下來的政策制定。」律師龐飛認為，雖然美國兩黨在此議題上會有爭論，但他們對政策本身的分歧並不是很大，畢竟能為美國創造就業機會。他認為，該政策應該會實施下去。

儘管美國投資移民存在諸多問題，但接受《環球時報》採訪的公司和律師一致認為，EB-5項目對中國投資者的吸引力還是很大的，主要原因包括成功案例不少，美國投資移民不是非常昂貴，而且中國的投資移民往往實力雄厚，50萬美元在北京基本上是一套普通房子的價格，另外也有收回投資的可能。

龐飛說，來自中國大陸投資移民的申請者至少佔80%以上，這個大趨勢不會遞減，唯一影響較大的問題是排隊時間過長，目前至少需要2年半至3年的等待時間。申春平擔憂，這樣會消磨申請者的興趣，而且投資項目的經營前景也不好預估。