銀行卡防詐騙提示及案例 張家界公眾論壇 張家界旅遊

0樓發表於: 2008-09-09 近期陸續發生不法分子在ATM機鍵盤處張貼假「告示」或「溫馨提示」，進行誘騙客戶資金的案件。為防範此類事件的發生，請您自己提高風險防範意識，掌握一定的防範常識，確保資金安全。這裡我將自己在工作中了解到的相關知識和案例一併提供給大家，以便大家提高認識。文章簡稱：「ATM安全操作七招」。 招一：在ATM上查詢、取款時，要留意ATM機上是否有多餘的裝置或攝像頭；輸入密碼時應盡量快速並用身體遮擋操作手勢，以防不法分子窺視；不要隨便接受「熱心人」的幫助，被其他人引開注意力時，應用手捂住插卡口，防範騙子將卡掉包； 案例一：2007年的某日上午，工行永定區都樂支行自動取款機前，犯罪分子趁某人取款時在旁邊窺視其操作密碼，待其取款後突然在後面拍打取款人員的肩膀，手指著地下的50元錢說，先生是不是你掉錢了？這時候取款人立即轉身撿錢，但是他忽略了自己的銀行卡還沒有取出，就在他轉身的瞬間，犯罪嫌疑人將他的銀行卡抽出，順手將另一張銀行卡插入機內。取款人還以為自己白檢了50元錢，高興之餘忘了仔細觀察卡號，稀里糊塗地將一張假卡取走了。第二天該男子再次取款時發現卡內4千元存款不見了，慌忙跑到崇文派出所報案，民警到工行查看錄像發現了上述過程。原來是三名（1大人2小孩）犯罪嫌疑人趁該男子取款時，在邊上已經看清楚了他的卡密碼，將他的卡換到手後，等該男子離開後，立即將其卡上的存款全部支取。由於他們是流竄作案，公安很難追查，只好自認倒霉。 教訓：這個案列中，取款人輸密碼時沒有遮擋動作，缺乏保護密碼意識。同時心存貪念，明知地下的50元錢不是自己的，但還是轉身撿錢，這樣才會中招。 招二：不要向他人透露您的密碼；也不要設定簡單數字排列（如888888）或本人生日日期作為密碼；刷卡進入自助銀行的門禁無需輸入密碼。銀行工作人員絕對不會詢問您的取款密碼，遇到這樣的「工作人員」一定要小心。 案列二、2006年某月某日，永定工行接待一女性客戶，訴說自己卡內存款7000元無故不見了，懷疑銀行內部作案。當時本人正在該行分管保衛工作，接待後感到事態嚴重，隨請投訴人直接前往崇文派出所報案，派出所來人後我們一起調查，詢問該女子案發前什麼時間在自動取款機上取過錢，遇到過什麼異常情況，該女子回答說就在前一天的晚上在文昌閣自動取款機上取過錢，但是當時取款沒有成功，發現取款機上有告示，留有機器故障後的聯繫電話，於是她按照告示上面的聯繫電話打過去，對方回答說是機器出現故障，要她把卡號和密碼報告一下，並說幫她在後台處理。該女子按照對方的要求將卡號和密碼全部告訴對方後，對方在電話中請她第二天到櫃檯登記一下。 後來查證，該女子的存款是在安徽被支取的，原因是一夥犯罪團伙利用高科技，將該女子的卡號和密碼了解後，製作了新卡，將該女子的卡內存款全部支取。作案手法是派人將取款機的出鈔口堵塞，造成取款不成功的現象。這時候取款人一般都比較焦急，很可能按照犯罪分子留下的提示和他們聯繫。他們很狡猾，只對警惕性不高的、不太熟悉銀行卡業務的人下手。 教訓：發生類似問題時，千萬不要將卡號、密碼等數據告訴任何人。發生故障時，千萬不要隨意撥打所謂的聯繫電話，特別是告示上留下的小靈通。一般犯罪嫌疑人留下的聯繫電話都是小靈通，從來沒有留手機號或固定電話的。如果您要查詢，請撥打正規的全國通用的服務電話.工行的是95588，農行的服務電話是95599，建行服務電話是95533，中行服務電話是95566。 招三：不要隨意丟棄自動櫃員機交易憑條，應妥善保管或及時處理、銷毀單據。 招四：操作ATM時，如果出現機器吞卡或不吐鈔故障，不要輕易離開，可在原地直接撥打工商銀行統一24小時客戶服務電話95588聯繫，切勿撥打粘貼在自動櫃員機上除95588以外的任何聯繫電話。 招五：認真識別銀行公告，千萬不要相信要求客戶將錢轉到指定賬戶的公告，發現此類公告應儘快向銀行和公安機關舉報。 案例三、2005年某日，永定區一成功人士晚上在自動取款機上取款不成功，發現取款機上留有聯繫電話，隨與其聯繫，對方號稱是銀行工作人員，反覆詢問他一些問題，並指導他重複操作幾次後，說他的銀行卡出問題了。要求他將卡內存款轉賬到一個指定賬戶，說這是銀行為處理相關問題設立的專門賬戶。於是該男子輕信對方，將卡內6萬多元全部按照對方提示轉賬到對方指定的賬戶內（自動取款機設有轉賬功能，所以轉賬很是方便）。第二天該男子到銀行櫃檯要求領取存款時，才知道被騙。教訓：千萬不要輕信任何人，哪怕對方真的是銀行工作人員，你也不可以將自己的存款轉賬給對方。一旦轉賬成功，您就可能面臨損失。對方可以說你是贈予，或者隨便找個理由你也說不清楚。因為銀行員工也良莠不齊。更不要在電話中不要輕信對方是銀行工作人員的說法。 招六：警惕銀行卡簡訊詐騙。收到可疑手機簡訊時，應謹慎確認，如有疑問應直接撥打我行客戶服務熱線95588進行查詢，不要撥打簡訊中的聯繫電話。 招七：開通賬戶信使功能，及時掌握您賬戶的資金變動情況。 建議：使用銀行卡的客戶，您最好開通網上銀行，併購置U盾，U盾是銀行卡安全衛士，它是一個硬體加密措施，具有較高的安全防護功能。到目前為止，還沒有發生U盾客戶資金被騙案。http://www.icbc.com.cn/icbc/html/guanggao/2005nian/0929/udun_050929.html 這是工行關於U盾網址，裡面詳細介紹了U盾的相關知識。 請您在開通個人網上銀行後，開通「賬戶信使」功能。賬戶信使有許多非常實用的功能，比如餘額變動提醒就很好，只要你賬戶上的餘額發生變化，銀行網路系統就會按照你定製的業務，及時給您指定的手機號發送簡訊提示，這樣你就可以隨時了解自己的賬戶動態。別人給你匯款、單位發工資、發獎金等，你都不用去銀行查詢就能夠在第一時間知道自己的賬戶上收到了多少錢。如果你委託別人幫您取款，您也可以知道所取款項是不是您交待的數字。萬一您的銀行卡出現問題，您也可以在出現問題的第一時間了解情況。比如您收到簡訊說您的某某賬號網上支出多少錢，您自己當然最清楚自己的銀行賬戶是否需要支出什麼錢。如果你發現支出異常，完全可以在第一時間採取口頭掛失的方法，來控制局面，減少自己的損失。方法是立即撥打前面提到的相關銀行的全國服務電話，按照提示進行掛失處理。然後再到櫃檯辦理掛失手續。 犯罪分子一旦竊取您的銀行卡資料，複製您的銀行卡後，先要做試驗，支取少量現金或少量轉賬看他們所克隆的銀行卡是否成功。這時候你就會在第一時間了解情況，就可以迅速做出反應。 犯罪分子針對銀行卡犯罪的招數很多，也經常翻新。我這裡指出的只是其中一部分，我真誠希望廣大市民多了解一些銀行卡方面的知識，正確使用銀行卡，多掌握一些防範措施，全面提高防範意識。只有這樣，才能有效遏制類似犯罪活動。 不到之處，請同行多指正，讓我們共同建立一個良好的金融環境。 [ 此貼被向德成在2008-09-09 17:21重新編輯 ]