什麼是外匯監管？炒外匯我們必須要了解的金融監管

小編對金融行業有自己的一點認識，對金融很感興趣。今天在這給大家普及點關於外匯監管的一點知識。希望對一些投資者起到一點點幫助。首先我們投資，資金安全很重要，那麼就不得不說金融監管了。

1金融監管的目的

（1）維持金融業健康運行的秩序，最大限度地減少金融業的風險，保障存款人和投資者的利益，促進金融業和經濟的健康發展。

（2）確保公平而有效地發放貸款的需要，由此避免資金的亂撥亂劃，防止欺詐活動或者不恰當的風險轉嫁。

（3）金融監管還可以在一定程度上避免貸款發放過度集中於某一行業。

（4）金融機構倒閉不僅需要付出巨大代價，而且會波及國民經濟的其它領域。金融監管可以確保金融服務達到一定水平從而提高社會福利。

2實體金融監管

實體監管是指國家訂立有完善的金融監督管理規則，金融監管機構根據法律賦予的權力，對金融市場，

尤其是金融企業進行全方位、全過程有效的監督和管理。

實體監管過程分為三個階段：

第一階段是金融業設立時的監管，即金融許可證監管；

（提交公司各項資料，檢查公司最低資本金，以及檢測公司保證金在償付能力）

第二階段是金融業經營期間的監管，這是實體監管的核心；

（監督公司財務報表，負債表，資本金）

第三階段是金融企業破產和清算的監管。

（檢查及確認公司呈報的資料無誤；使用保證金償還顧客）

實體監管是國家在立法的基礎上通過行政手段對金融企業進行強有力的管理；監管更為嚴格、具體和有效。

3.1 NFA 美國全國期貨協會（National Futures Association）

NFA 美國全國期貨協會(NFA)是根據美國《商品交易法》第17節的規定，於1976年組建的

期貨行業自律組織，屬非盈利性會員制組織，是美國期貨及外匯交易非商業獨立監管機構。

《商品交易法》第17節源自1974年的《商品期貨交易委員會(CFTC)法》第三章，該部分規

定了期貨協會的登記註冊和CFTC對期貨專業人員自律管理協會的監管。1981年9月22日，

CFTC接受NFA正式成為"註冊期貨協會"，1982年10月1日，NFA正式開始運作。

美國全國期貨協會，是一個期貨行業的自律組織，目前監管標準只針對美國境內交易商，

保護美國客戶的利益包括極端情況下的補償措施。美國並不鼓勵發展零售外匯行業，而是

一貫以嚴厲的監管在打壓零售匯商。

總結：NFA的美國本地交易商，實力也是毋庸置疑的，如在美國無疑是最好的選擇。

使用NFA牌照的外匯經紀商：FXCM

3.2 FCA 英國金融服務監管局 (Financial Conduct Authority)

總結：FCA絕對是資金安全的客觀保障，預防性監管有效保護投資者利益。

使用FCA牌照的外匯經紀商：OANDA

3.3 ASIC 澳大利亞證券和投資委員會(Australian Securities and Investment Commission)

ASIC 澳大利亞證券和投資委員會，澳大利亞是世界上發展最快的衍生品交易市場之一，根據聯邦儲備銀行（Reserve bank）的年度調查，所 有場外外匯產品日均交易量為 1750 億美元左右。另外，該國金融領域的常規基礎設施設備良好，這些常規基礎設施構成了保證金產品市場。

3.4保護投資者

(一)所有經營金融產品的機構首先需要申請金融服務牌照(AFS Licence)

(二)所有申請 AFSL 金融服務牌照的機構均需為客戶辦理專業責任強制保險(Professional indemnity insurance) 而客戶可享受此補償計劃。

(三)ASIC 要求機構必須隔離客戶資金以保障顧客的資金。

(四)更嚴格的客戶風險披露，要求金融機構必須透明化的毫無保留地告訴客戶公司經營風險、市場交易風險等。

總結：ASIC目前為止還沒有負面新聞，安全性還是有保障的，比塞普勒斯、紐西蘭等其餘監管無論是保證金還是監管力度都有很大優勢，僅次於美國和英國。

使用AFS牌照的外匯經紀商：Prosperity Captial

4.AAA級頂級監管

標準普爾，是世界權威金融分析機構，由普爾先生(Mr Henry Varnum Poor)於1860年創立。標準普爾由普爾出版公司和標準統計公司於1941年合併而成。標準普爾為投資者提供信用評級、獨立分析研究、投資諮詢等服務，標準.普爾公司的信用等級標準，從高到低可劃分為：AAA級、AA級、A級、BBB級、BB級、B級、CCC級、CC級、C級和D級。

5.總結 - 世界頂級監管局

（一）NFA美國境內監管最嚴格有保障。

（二）FCA最成熟全球監管最嚴格。

（三）ASIC監管較嚴格，穩定度能匹配於美英兩國。

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